מסתבך במנהטן: ה-FDIC הורה לבנק של בוימלגרין להקטין חשיפה להלוואות מסוכנות

הצרות של בוימלגרין רודפות אחריו עד מנהטן: הרגולטורים בארה"ב הורו לבנק ליברטי-פוינטי (LibertyPointe), אשר הוקם לפני כארבע שנים ע"י שעיה בוימלגרין, להפסיק לעסוק במתן הלוואות מסוכנות.

הבנק, שהסניף הראשי שלו ממוקם בלב הדאון טאון של מנהטן, ברחוב ברודווי 120, היה חשוף ברמה מוגזמת להלוואות בעייתיות, הקצה מעט מידי כספים לכיסוי הפסדי ההלוואות עתידיים, התרכז ביתר שאת בהלוואות לנדל"ן מסחרי, ע"פ דו"ח של תאגיד הפיקדונות הפדרלי (FDIC) אשר התפרסם בסוף השבוע האחרון בארה"ב. נתוני הדו"ח נאספו ב-16 ביולי.

ליברטי-פוינטי, מפעיל סניף אחד במנהטן ושני סניפים בברוקלין ופונה בעיקר לקהילה היהודית האורתודוכסית. הבנק ניהל 222 מיליון דולר נכסים, 207 מיליון דולר פיקדונות כאשר היה בראשותו רק 11 מיליון דולר נכון ל-30 ביוני, 2009. יחס הלימות ההון שלו עמד על 8.3% - ולכן הוא עשוי לאלץ לגייס כספים כדי לעמוד בדרישות ה-FDIC.

תיק ההשקעות של ליברטי בסך 182 מיליון דולר היה בעל שיעור גבוה של נכסים בעייתיים. כ-13 מיליון דולר הלוואות בעלי עירבונות, תויגו כ"נכס לא צובר", או במילים אחרות כנכסים שבעליהם לא עמדו בתשלומי הריבית מזה יותר 90 ימים. הלוואות נוספות בסך 10 מיליון דולר שיועדו לקבלנים גם תויגו "נכס לא צובר". מדובר בהלוואות שבד"כ נרשמות לבסוף כהפסד.

הרמה של ההלוואות הבעייתיות גדולה ביותר מפי שניים מסך ההון העצמי של הבנק והינה משולשת מסך הכספים שהקצה לכיסוי הפסדים עתידיים מהלוואות.

הצרות בניו יורק אינם הראשונות איתם מתמודד היום בוימלגרין, המשמש כיו"ר ליברטי-פוינטי. בימים אלו, בארץ, מנסה יזם הנדל"ן להגיע להסדרים עם מחזיקי אגרות החוב של החברות הציבוריות שבראשותו. לפני כשבועיים, אנגל אירופה, הנמצאת בשליטת קבוצת ההחזקות בוימלגרין, הודיעה כי לא תוכל לפרוע את האג"ח, כיוון שחברה הבת, אנגל משאבים לא פרעה הלוואת בעלים בסך 51 מיליון שקל כלפיה.

אנגל משאבים היא חברה הנמצאת בבעלות אנגל אירופה (76.8%). אנגל אירופה נשלטת על-ידי לגנא (75.8%), שהיא החברה הבת של אזורים (64.9%), הנשלטת בידי בוימלגרין קפיטל (63.8%). שעיה בוימלגרין הוא בעל השליטה בחברה זו (89.8%), אם כי מרבית מניותיו משועבדות לטובת בנק מזרחי טפחות.