IBI לקראת דוחות הבנקים: ממליץ "קנייה" לדיסקונט, ו"ניטראלי" לבינלאומי

לקראת פרסום דו"חות בנק דיסקונט מפרסם בית ההשקעות IBI דו"ח על דיסקונט בו הוא מותיר את ההמלצה למנייה על "קנייה" אבל מוריד את מחיר היעד לשמונה שקלים, לעומת המחיר הקודם שעמד על תשעה שקל. היום סגרה מניית דיסקונט את המסחר בעלייה של כ-4% למחיר של 5.94 שקלים.

"אנחנו צופים של 190 מיליון שקל עם להון בשיעור 7.4%", כותב הבנקים של IBI עדי סקופ. "הסנטימנט השלילי במניה ובסקטור הפיננסי ימשיכו לתת את הטון. אטרקטיבי של 0.57 מצדיק קנייה ברמות מחירים אלה". סקופ מסביר, כי בגיבוש ההמלצה נלקחו בחשבון הפרשות להפסדי אשראי של 0.75% ותשואה להון בשיעור של 8% בשנה מייצגת.

לקראת פרסום הדו"חות של הבנק הבינלאומי מורידים ב-IBI את ההמלצה למניה מ"קנייה" ל"ניטראלי" ואת מחיר היעד מ-57 שקל ל-52 שקל. היום סגרה המניה את המסחר בעלייה של כ-2.16% למחיר של 42.58 שקל.

בהסברים להמלצה כותב סקופ כי "אנחנו צופים רווח נקי של 105 מיליון שקל עם תשואה להון בשיעור 7.6%. הסנטימנט השלילי במניה ובסקטור הפיננסי ימשיכו לתת את הטון. למרות מכפיל הון אטרקטיבי של 0.75 השוק מתמחר מחיקה של כאחוז אחד בנכסי הבנק בעתיד. הסיכון בהשקעה במניות בנקים עלה משמעותית ואינו מצדיק קנייה ברמת המחירים הנוכחית".