עוד שנה ירוקה? קופות הגמל עם תשואה של 1.75% בפברואר - צפו בטבלה

פברואר היה חודש חיובי מאוד בשוקי ההון, ובהתאם חיובי מאוד עבור החוסכים בישראל. מדד המעו"ף זינק כמעט 4% בחודש זה, והתל בונד 60 עלה 0.68%. בחו"ל, ה-S&P500 הגדיל לעשות עם קפיצה חודשית של 4.3%. המשמעות, תשואות נאות מאוד בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות.

לפי חישוב Bizportal, התשואה הממוצעת בקופות הגמל הגדולות בחודש פברואר עמדה על 1.75%, זאת לאחר שלילית בחודש ינואר כך שמתחילת השנה עומדת התשואה הממומצעת של 1.46%. בעניין זה נזכיר כי בחודש ינואר רשמו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות תשואה שלילית - לכתבה המלאה .

הקופה הכללית שתופסת את המקום הראשון מבין הקופות הגדולות (מעל מיליארד שקלים) היא 'תגמולים' של מגדל שהשיגה תשואה של 2.02% בחודש פברואר. במקום השני נמצאת הקופה של איילון ('תגמולים') עם תשואה של 2.01%. במקום השלישי נמצאת 'גמל כללי' של אלטשולר שחם שהשיגה תשואה של 1.99%.

בטבלה - תשואות קופות הגמל בחיתוך חודשי

בעניין קרנות ההשתלמות, לפי חישוב Bizportal התשואה הממוצעת בחודש פברואר עמדה על 1.74% כאשר התשואה מתחילת 2014 עומד על 1.42%.

הקרן 'השתלמות כללי' של אלטשולר שחם שמנהלת 6.45 מיליארד שקלים תופסת את המקום הראשון בפברואר עם תשואה של 1.95%. את המקום השני תופסת הקרן 'השתלמות' של מגדל עם תשואה של 1.94%. סוגרת את השלישייה - הקרן של איילון עם תשואה של 1.93%. נציין כי הקרן של מגדל שמנהלת 11.1 מיליארד שקלים (הגדולה ביותר בקטגוריה) השיגה מתחילת השנה את התשואה הגבוהה ביותר - 1.65%. את המקום השני בחודשיים הראשונים תופסת הקרן של אקסלנס עם תשואה של 1.60%.



ומה היה ב-2013?

נזכיר כי התשואה החיובית מתחילת השנה מגיעה אחרי שנתיים חלומיות עבור החוסכים, לפי חישוב Bizportal, התשואה הממוצעת בקופות הגמל הגדולות בשנת 2013 עמדה על 10.3%, מאוד דומה לתשואה שנרשמה באפיק זו ב-2012 ועמדה על 9.66%. מי היו הקופות קרנות ההשתלמות שהתברגו בראש הטבלה ב-2013 - לכתבה המלאה

אינדיקציות לחודש מארס 2014

אחרי פברואר שהיה כאמור חודש מצויין בשוקי ההון, גם חודש מארס לפי שעה מתנהל בצד הירוק. מדד המעו"ף ששבר אתמול את שיא כל הזמנים, טיפס 2.17% מתחילת החודש. יותר מזה, הקונצרני רותח - מדד התל בונד 60 עלה 1.47% מתחילת החודש. בחו"ל, ה-S&P500 עלה 0.7% אבל מנגד - הדאקס הגרמני נפל 4.6% (בעיקר ברקע לזירה הרוסית-אוקראינית).