פותחים שנה: אלה הקופות שדילגו בינואר מעל הטלטלה בשווקים - ורשמו ראלי

שנת 2015 נפתחה ברגל ימין עבור החוסכים בישראל. אמנם שוקי המניות מסביב לעולם עברו סוג של טלטלה (מדד ה-S&P500 נפל 3.1%, המעו"ף איבד 1.2%, ומנגד - הדאקס קפץ 9%) אבל שוקי האג"ח המשיכו לרשום עליות, בעיקר ברקע להשקת תכנית ההרחבה הכמותית (QE) באירופה  - והדבר ניכר בתשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות.   

לפי חישוב Bizportal, התשואה הממוצעת בקופות הגמל הגדולות בחודש ינואר עמדה על 0.84%, זאת לאחר תשואה של 5.7% בשנת 2014 כולה. את המקומות הראשונים מבין הקופות שמנהלות לפחות מיליארד שקלים תופסים אלטשולר שחר וילין לפידות, כאשר מבין הקופות הקטנות יותר בולטת התשואה שהשיגה הקופה הכללית של בית ההשקעות איביאיי. לטבלת התשואות לשנת 2014 - לחץ כאן

 הקופה 'גמל כללי' של אלטשולר, שמנהלת סכום ענק של 8.15 מיליארד שקלים, השיגה את המקום הראשון בינואר עם תשואה של 1.5%. במקום השני נמצאת 'גמל קלאסי' של אלטשולר שמנהלת 5 מיליארד שקלים והשיגה תשואה של 1.25%. הקופות של ילין לפידות שהשיגו את התשואה הגבוהה ביותר ב-2014, תופסות בינואר את מקומות 3 ו-4 עם תשואה של כ-1%. כאמור, נציין גם את הקופה הכללית של IBI (איביאי לתגמולים ופיצויים) שהשיגה בינואר תשואה של 1.16%, אחרי שבשנת 2014 רשמה תשואה של 7.03% (ואם הייתה בטבלה - הייתה תופסת ב-2014 את המקום השני).

  בקרנות ההשתלמות: התשואה הממוצעת בחודש ינואר הייתה חיובית בשיעור של 0.77%, זאת לאחר תשואה מצטברת של 5.38% בשנת 2014 כולה.

• קופות גמל להשקעה - מה התשואה של הקופה שלכם ביחס לאחרות?
• מה עשו קופות הגמל להשקעה בינואר?

גם כאן אלו הקרנות של אלטשולר שחם שתופסות את 2 המקומות הראשונים. 'השתלמות כללי' של אלטשולר שמנהלת 9.1 מיליארד שקלים ורשמה תשואה של 1.5% במקום הראשון. במקום השני נמצאת השתלמות קלאסי של אלטשולר עם תשואה של 1.29%. במקום השלישי ממוקמת הקרן של כלל שמנהלת 5.44 מיליארד שקלים ורשמה תשואה של 0.98% בינואר. 2 הקרנות של ילין לפידות סוגרות את החמישייה. גם כאן נציין את IBI, שקרן ההשתלמות של בית ההשקעות שמנהלת 508 מיליון שקלים השיגה תשואה של 1.13% בינואר.