מי 'שוחה בלי בגד ים'? בתוך הנפילות של חודש יוני - צפו בטבלת קופות הגמל

חודש יוני היה חודש קשה ביותר בשוקי ההון מסביב לעולם, וגם בישראל. שימו לב למספרים, מדד המעו"ף איבד 2.3% ביוני, ה-S&P500 ירד 2.1% והדאקס הגרמני הגדיל לעשות עם נפילה של 4.1%. וזה החלק הפחות דרמטי, הלחץ הכבד באמת בחודש יוני היה בשוק איגרות החוב, שם מצוי הכסף הגדול. מדד האג"ח הכללי בת"א צלל 2.7% ורשם בכך את החודש הגרוע ביותר מאז (שימו לב!) אוקטובר 2008, לב התפרצות המשבר הכלכלי.

לכן ניתן לקרוא לחודש החולף - "יוני האיום". כעת נבדוק מי מבין הגופים שמנהלים קופות גמל וקרנות השתלמות הצליח לעבור את "יוני האיום" בצורה הטובה ביותר, או כמו שהמשקיע האגדי וורן באפט נוהג להגיד - "כשהשפל מגיע, רואים מי שוחה בלי בגד ים". אז אנחנו עדיין לא אומרים שהגיע השפל, אבל אולי זה נותן קריאת כיוון.

התשואות בקופות הגמל

ראשית נציין כי לפי חישוב Bizportal התשואה הממוצעת בקופות הגמל הגדולות (מעל מיליארד שקלים) בחודש יוני הייתה מינוס 2.33% והדבר הוריד את התשואה בהתסכלות של 12 החודשים האחרונים ל-4.4% בלבד.

בחיתוך חודשי: את המקום הראשון בחודש יוני תופסת 'גמל' של ילין לפידות עם תשואה שלילית של 1.83% בלבד. אחריה נמצאת 'גמל כללי' של מיטב דש שרשמה מינוס 1.91% וסוגרת את השלישייה הראשונה ביוני היא 'בר -יציב' של הלמן אלדובי עם מינוס 1.97%.   

• כתב אישום נגד בכירים בשוק ההון: ניצלו את כספי הגמל והפנסיה

בחיתוך שנתי: בהסתכלות של 12 חודשים אחרונים, הקופה הענקית 'גדיש' של פסגות תופסת את המקום הראשון ובפער משמעותי. 'גדיש' שמנהלת נכסים בהיקף של 28 מיליארד שקלים ותפסה ביוני את המקום החמישי, רשמה ב-12 החודשים האחרונים תשואה של 6.7%, משמעותית מעל התשואה הממוצעת בענף. את המקום השני תופסת 'גמל' של אקסלנס עם תשואה של 5.5% וסוגרת את השלישייה הראשונה 'גמל ב' של ילין לפידות. התשואות בקרנות ההשתלמות

כעת נעבור לקרנות השתלמות. לפי חישוב Bizportal, התשואה הממוצעת בקרנות ההשתלמות הגדולות (מעל מיליארד שקלים) עמדה ביוני על מינוס 2.35% ובהסתכלות של 12 החודשים האחרונים זה מינוס 4.29%.

בחיתוך חודשי: 'השתלמות' של ילין לפידות תופסת את המקום הראשון ביוני עם תשואה שלילית של 1.92% בלבד. אחריה 'השתלמות כללי' של מיטב-דש עם מינוס 1.97% וסוגרת את השלישייה הראשונה ביוני זו קרן ההשתלמות של הלמן אלדובי עם מינוס 1.99%. 

• הבנקים מרוויחים, הלקוחות פחות: מה הריבית שהבנקים מציעים לכם בפיקדונות?
• נכסים ובניין חתמה על הסכם שכירות עם אמזון במנהטן
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

בחיתוך שנתי: קרן ההשתלמות 'שיא' של פסגות שמנהלת 8.6 מיליארד שקלים תופסת את המקום הראשון עם תשואה של 6.06%. אחריה הקרן 'אומגה' של מנורה עם תשואה של 5.79% ובמקום השלישי הקרן 'השתלמות' של אקסלנס עם 5.47%.