חודש רע לחוסכים: הקופות רשמו תשואה שלילית חריפה - מי הגוף שחטף הכי פחות?

חודש ספטמבר היה חודש קשה נוסף בשוקי ההון, והדבר בא לידי ביטוי באופן משמעותי בתשואות קופות הגמל וקרנות ההשתלמות. החששות מההאטה בכלכלה הסינית הציתו מהלך נפילות וכך מדד המעו"ף צלל 5.5%, מדד ה-S&P500 איבד 2.6% והדאקס הגרמני איבד 5.8%. מה שהעיב באופן משמעותי על תשואות החוסכים בספטמבר היה שמדד האג"ח הכללי איבד 0.57% - דבר שהביא לכך שהתשואה בספטמבר הייתה גרועה יותר מהתשואה שנרשמה באוגוסט (חודש בו המעו"ף צלל 7.8%). 

לפי ניתוח Bizportal, התשואה הממוצעת בקופות הגמל הגדולות בחודש ספטמבר עמדה על מינוס 1.76%, כאשר בהסתכלות של 12 החודשים האחרונים התשואה עומדת כעת על 0.8% בלבד, כלומר תשואה אפסית לחוסכים בשנה האחרונה. רק נזכיר כי בשליש הראשון של השנה ראו החוסכים תשואה ממוצעת של כמעט 5%, התשואה הזו כמעט נמחקה.

תשואות קופות הגמל החזקות, בחודש ספטמבר: מבין הקופות הגדולות (מנהלות מעל מיליארד שקלים) שבולטות לחיוב החודש הן הקופות של ילין לפידות שרשמו את הירידות הקלות ביותר. 'גמל' של ילין לפידות רשמה תשואה שלילית של 0.86% בלבד ו'גמל ב' של ילין לפידות רשמה תשואה שלילית של 1.22%. סוגרת את השלישייה החזקה היא 'בר יציב' של הלמן אלדובי עם תשואה שלילית של 1.55% בלבד. 

תשואות קופות הגמל החזקות, ב-12 החודשים האחרונים: את המקום הראשון בהסתכלות שנתית תופסת הקופה 'גמל' של ילין לפידות עם תשואה של 1.94% ולמעשה מדיחה את הקופה 'גדיש' של פסגות שעוברת למקום השני אחרי חודשים ארוכים בהם הובילה את הטבלה. הקופה של פסגות שבחודש ספטמבר תפסה את המקום הרביעי בטבלה, רשמה ב-12 החודשים האחרונים תשואה של 1.88% והיא כאמור - במקום השני. סוגרת את השלישייה הראשונה זו גמל ב' של ילין לפידות עם תשואה של 1.59%.  

• קופות גמל להשקעה - מה התשואה של הקופה שלכם ביחס לאחרות?
• מה עשו קופות הגמל להשקעה בינואר?

לפי ניתוח Bizportal, בקרנות ההשתלמות נרשמה תשואה שלילית של 1.74% בחודש ספטמבר כאשר בהסתכלות של 12 חודשים התשואה התכווצה ל-0.66% בלבד.

תשואות קרנות ההשתלמות בחודש ספטמבר: גם פה ילין לפידות תופסים את 2 המקומות הראשונים כאשר 'השתלמות' של ילין לפידות רשמה תשואה שלילית של 0.91% בלבד והשתלמות ב' של ילין רשמה תשואה שלילית של 1.26%. במקום השלישי נמצאת קרן ההשתלמות של הלמן אלדובי, 'השתלמות כללי', עם תשואה שלילית של 1.58%.

תשואות קרנות ההשתלמות בהסתכלות של 12 חודשים:  'השתלמות' של ילין לפידות במקום הראשון עם תשואה של 1.67%. 'השתלמות ב' של ילין לפידות במקום השני עם תשואה של 1.58% ואומגה של מנורה מבטחים במקום השלישי עם תשואה של 1.53%.