פרסום ראשון
מחירי הדירות לאן? הנה הנתון העדכני והאמין ביותר למצב שוק הדיור כיום
נושאים בכתבה 
משכנתא
משכנתא בחודשים האחרונים ניכרת האטה ברורה בשוק הדיור. בין היתר במשרד האוצר מדווחים על היעלמות המשקיעים וירידה דרמטית בכמות הדירות שנמכרות, אבל מנתונים שפורסמו בשבוע שעבר עולה עוד כי ברבעון הראשון של 2017 דווקא נרשם גידול של 13.6% בסך הדירות שנמכרו ביחס לרבעון הקודם (האחרון של 2016).
בתוך כך, מעדכוני הלמ"ס עולה כי בחמשת החודשים האחרונים (נכון לעד מארס האחרון) מחירי הדירות עומדים במקום ואף רושמים ירידה קלה. ביום חמישי תפרסם הלשכה המרכזית לסטטיסטית את השינוי במחירי הדירות בחודשים מארס-אפריל לעומת החודשים פברואר-מארס ובשוק קיימת דריכות גדולה לקראת הנתון שישפוך אור נוסף על המתרחש בענף ובאופן כללי יקרין על הסנטימנט (עניין חשוב בפני עצמו).
אבל מעל הכל, האינדיקציה הטובה ביותר למצב שוק הדיור היא היקף נטילת המשכנתאות. מדובר בנתון שמשקלל את פעילות שלל הגורמים הלוקחים חלק בענף ולכן מספק תמונה מהימנה לקצב הפעילות. באמצע 2016 היקף נטילת המשכנתאות החודשי הסתכם בכ-5.5 מיליארד שקלים אבל מאז ספטמבר האחרון היקף נטילת המשכנתאות החל מתכווץ במהירות ובכך לשקף את הקיפאון אליו נכנס הענף. בחודש ינואר היקף נטילת המשכנתאות הסתכם ב-4.42 מיליארד שקלים, בפברואר שהינו חודש קצר ההיקף הסתכם ב-4.12 מיליארד שקלים, במארס ההיקף הסתכם ב-4.46 מיליארד שקלים ובאפריל שהיה חודש של חגים היקף נטילת המשכנתאות הסתכם בשפל של 3.65 מיליארד שקלים.
אם מישהו חשב שבחודש מאי נראה תיקון מעלה מצד רוכשים שלא הספיקו לבצע את הרכישה במהלך אפריל בשל ימי החופשה, אז משיחות שקיים Bizportal עם גורמים בענף הבנקאות עולה כי היקף נטילת המשכנתאות בחודש החולף הסתכם ב-4.2-4.4 מיליארד שקלים. כלומר המשך חולשה ואף ייתכן שהחרפה מסוימת במידת הקיפאון בשוק הדיור. מהבחינה הזו ניתן להגיד שהנתונים שפרסם האוצר לרבעון הראשון של 2017 ומציגים התאוששות בהיקף הפעילות ביחס לרבעון האחרון של 2016 לא ממש משקפים את המצב הנוכחי בענף הדיור. אם לסכם את שלושת החודשים האחרונים שעד מאי, אז היקף המשכנתאות שנטיל הסתכם ב-12.3 מיליארד שקלים, זאת לעומת 13.7 מיליארד שקלים בשלושת החודשים הקודמים, כלומר ירידה של 10% נוספים בהיקף הפעילות.
- כשהמשכנתא בולעת כמעט חצי מהשכר והאם זה יימשך?
- רפורמת מיחזורי המשכנתאות: מה בדיוק משתנה ואיך זה ישפיע עליכם?
גרף היקף נטילת המשכנתאות בשנה האחרונה:
**הנתון בגרף למאי 2017 הינו תחזית.
נתון נוסף שמספק אינדיקציה למצב שוק הדיור הוא היקף מכירת הדירות החודשי של שיכון ובינוי שהינה חברת הנדל"ן המגורים הגדולה בישראל. לפי דיווח החברה הבוקר לבורסה, בחודש מאי מכרה שיכון ובינוי 50 דירות בלבד, זאת לעומת ממוצע של מעל 90 דירות בחודש במהלך 2016. לכתבה שפרסמנו בנושא - לחץ כאן. נציין כי הקבלנים מצידם טוענים כי חלק מהסיבה לירידה בהיקף המכירות הוא ירידה במלאי הדירות על המדף, דבר שבעתיד עלול דווקא להוביל לעלייה במחירי הדירות.
קיראו עוד ב"נדל"ן"
- 36.שוק הדיור (ל"ת)פוטרמן צביה 15/06/2017 19:47הגב לתגובה זו
- 35.לפתור את בעיית הנדל"ן ע"י דיכוי הביקוש זו עבודה בעיניים (ל"ת)מחכים ומחכים....... 12/06/2017 17:50הגב לתגובה זו
- חיים 14/06/2017 10:09הגב לתגובה זובמקום שאנשים ישקיעו בעסקים ובחברות יצרניות הם משקיעים בדירות בציפיה שהמכיר יכפיל את עצמו. בינתיים מי שבאמת זקוק לדירה, הזוגות הצעירים, לא מסוגלים להיכנס עם כסף כזה גדול לשוק ונשארים ללא דירה למגורים. שוב הביקוש הוא בריבו ספקולטיבי, גם של משקיעים גם של הזוגות הצעירים וגם של הורים של זוגות צעירים לעתיד שחושבים שאם לא יקנו היום מחר יהיה יקר יותר אז מתאבדים על הדירה.
- חיים שלי 14/06/2017 17:20הלו אני צריך לגור בדירה ולא אצל ההורים. כמוני עוד אלפים. ולמה שאזרוק כסף על שכירות? אתה חוצפן! ביקוש אמיתי של אנשים שאין להם איפה לגור
- 34.חן פנאן 12/06/2017 13:16הגב לתגובה זולאחר מכן נראה שוב בהדרגה שוק פעיל וערני
- 33.ליוסי פינק 12/06/2017 08:08הגב לתגובה זואדון יוסי פינק כל כתבה שלך אותו דבר במלל אחר , אתה דובר של האוצר או עיתונאי רציני ? לא ייתכן שכל הכתבות שלך אותו דבר . מעניין אם אתה תומך בירידות מחירים ככל הנראה התשובה היא כן כי אתה מפמם בלי סוף שתהיה מפולת , כתבות בלי ערך שמועלות לאחר מכן בהעתק הדבק לדף בפייסבוק של אנשי כחלון שתומכים בירידת מחירים בלי שום הבנה שהם עושים נזק להם ולמשפחתם
- 32.לשנות את מנטליות הערס בלעבת (ל"ת)לשכור כמו שצריך 12/06/2017 00:01הגב לתגובה זו
- 31.המחירים כבר החלו לרדת (ל"ת)דן 11/06/2017 20:41הגב לתגובה זו
- חושף האמת 12/06/2017 18:19הגב לתגובה זוותראו עסקאות בפועל ולא גחמות של מטורללים.היום תבדקו עסקאות בבאר יעקב. פשוט תרשמו בעיר : באר יעקב.דירות 5 חדרים מקבלן נמכרות סביב 2.1 מיליון.לפני שנה סביב 2 מיליון.
- 30.קבלן,בנק,ממשל=חזירות 11/06/2017 20:01הגב לתגובה זושנים מונופול לפסיכו-הרצה= תירוץ החזירות הנדלניסטים למנועה פיצוץ סופבועה להגנת על הבנקים= שקר חזירי באישור הממשל ובנק ישראל להמשך ניצול עם טיפש שיהיה משועבד לבנקים ולממשלה במשכנתאות מטורפות של מיליון+( 70-90% )= הבנקים בישראל היו תמיד מפוקחים ל-% קטן למשכנתאות בנדל"ן=פישר ברח + עם פלוג יצרו סופבועה=אפילו פישר לאחר שברח הודע בפרסום לא מזמן שיש בישראל בועה =הם סיכנו את עתיד המדינה יצרו עדר של העם הטיפש הצעיר והוריהם לעבדות של דורי דורות! .... בושה וחרפה של מדינה שמנצל את אזרחיה!
- 29.חרטה ברטה - לא לקנות (ל"ת)גיל 11/06/2017 18:46הגב לתגובה זו
- 28.גיל 11/06/2017 18:44הגב לתגובה זוהורדתי את הנתונים של רשות המיסים, שלא יעבדו עליכם. כל הנדלן הזה הולך להתפוצץ השנה.
- 27.מספר הדירות למכירה ביד2 בשיא כל הזמנים (ל"ת)יאיר 11/06/2017 17:36הגב לתגובה זו
- דויד 15/06/2017 15:49הגב לתגובה זומספר כזה גבוה לא היה אף פעם.
- 26.מרסלו 11/06/2017 17:06הגב לתגובה זויתכן שמחירי הידירות נמצאים בפתח לשינוי כיוון, עם זאת, נדמה לי שבתחום שבו רוב הפועלים בו הם אנשים פרטיים או משקיעים שהטווח הארוך הינו טווח ההשקעה שלהם נמצאים בציר בו המשך עליות המחירים הם עינין של זמן בלבד. כן, מחירי הדירות ימשיכו להעלות אולי לא עכשיו ואולי גם לא בחודשים הקרובים אך בסופו של דבר מגמת עליות המחירים יחזרו ובגדול.
- כן אולי בעוד 5-10 שנים. בינתיים המחירים יחתכו בחצי (ל"ת)אריק 12/06/2017 00:22הגב לתגובה זו
- דייב 14/06/2017 19:22צודק , תמתין עוד 5 שנים תקנה בכפול
- בסופו של דבר... כן, עוד 10 שנים (ל"ת)ירון 11/06/2017 17:29הגב לתגובה זו
- 25.יניב 11/06/2017 16:57הגב לתגובה זוהאחד היצע וביקוש והביקוש במדינה שלנו תמיד יישאר חזק השני- כל עוד הריבית במשק אפסית הדירות אינן יכולות לרדת, אלא רק לעלות. מי שצריך לקנות דירה שלא יחשוב פעמיים ויקנה עדיף לשלם משכנתא ולא שכירות ולשבת על הגדר זה רק יקצץ לכם מההון ועצמי וירחיק אתכם עוד יותר מהדירה
- 24.ביזפורטל ממחזרת כתבו 11/06/2017 16:23הגב לתגובה זוכל יומיים מפמפמים בכתבות "הנתון הבא שישאיר אתכם בהלם" או "הנתון שאף אחד לא מספר לכם" הרגתם אותנו יעשו הכל כדי שאנשים יכנסו לכתבה
- 23.ישראלי 11/06/2017 15:09הגב לתגובה זומחירי הדירות בדרך למטה
- מ נ 11/06/2017 16:13הגב לתגובה זודואג לנו ?
- 22.avi 11/06/2017 14:57הגב לתגובה זואין מנוס מעליית מחירים רצינית בדירות מכיוון שאין בניה .
- שונא קשקשנים 11/06/2017 20:23הגב לתגובה זונכנסת ללמ"ס? ראית את התחלות הבנייה שנמצאות בשיא של עשור? ראית את השיא של 25 שנה של דירות בבנייה פעילה? למה סתם לקשקש בטוקבקים ולהפיל עוד תמימים?
- חושף האמת 12/06/2017 18:22שיא של בנייה ? זמן הבנייה התארך לשנתיים וחצי ולכן יש פער בין סיום בנייה של 40 אלף דירות ל52 אלף התחלות בנייה. ככה זה כבר 5 שנים...אז ברור שיש הרבה דירות בתהליך..
- אבל יש שיא בבניה (ל"ת)ג'קי 11/06/2017 18:30הגב לתגובה זו
- 21.Bsamra123 11/06/2017 13:33הגב לתגובה זוכל שבוע נתונים שונים..פעם עלייה יחסית לרבעון ופעם ירידה.פעם עליה במכירות ופעם ירידה תלוי את מי שואלים כמובן.
- לא אכפת לי עולה או יורד אני לא קונה דירה במחיר בועה!!! (ל"ת)אריק 11/06/2017 15:06הגב לתגובה זו
- גרים במלונה של הכלבה! (ל"ת)איפה גרים? 12/06/2017 06:59
- 20.חיים 11/06/2017 13:29הגב לתגובה זומישהו שפם לב כמה צעירים ירדו מהארץ בשנתיים האחרונות וכמה עולים חזרו לארצות מוצאם ?!!!. משהו שם לב כמה משקיעי חוץ מנסים להפתר מהדירות שקנו ? השי=וק מוצף רבותי !!!. בכל מקום בונים אלפי דירות ומתוכננות לבניה עוד אלפים רבים. הכל יחד , מפוצץ את הבועה. רק סבלנות !!
- קפה ולימון 14/06/2017 02:22הגב לתגובה זולפני
- 19.יש ר א לי 11/06/2017 13:29הגב לתגובה זולמחיר למשתכן. מי שמצוי בתחום יודע שקבלנים ויזמים שלא לוקחים מכרזים של מחיר למשתכן, שאלה מכרזי הפסד, גומרים את מלאי הקרקעות שלהם והיקף הבנייה לכן מצטמצם. התוצאה תהיה בעוד כשנתיים שוב חוסר במצאי מול ביקוש והמחירים פשוט יעלו. לגבי מחיר למשתכן אנשים עוד יבכו, תחשבו על בניינים שיש בהם מעלית אחת ל 45 משפחות במקום 2, שתקן החנייה שם 0.7 במקום 1.5-2 ועוד ועוד. ובכלל, למי טובה תכנית מחיר למשתכן? לעשירים שמסוגלים לקנות באזורי ביקוש שם ההנחה הכי גדולה ויש להם את היכולת לקנות דירה יקרה בהנחה, לשלם משכנתא לאורך שנים ובו זמנית גם שכירות. אלה שלא מסוגלים והם אלה שהכי מגיע להם או שמוותרים גם אם זכו בהגרלה או שיקנו בפריפרייה ובעוד כמה שנים יצטערו מאוד. ויש לשער שבאזורי הביקוש קונים משקיעים תחת כיסוי של זוגות צעירים, את זה נדע בעתיד.
- גם ישראלי 11/06/2017 18:39הגב לתגובה זותתחיל להפנים, ההפחדות כבר לא עובדות. העמציאות היא שנגמר הכסף, זוגות צעירים לא מוכנים לשלם מחיר מטורף בשביל 4 קירות רק בגלל ההפחדות האלה ומשקיעים מבינים שהשוק מת ובורחים ראשונים.
- 18.כותבי תרחישים 11/06/2017 13:08הגב לתגובה זוגם עיכובים מכוונים שלא יגיעו קבלנים סיניים= מכוון= קבלנים סינים ניפגשו עם השק-רם- בירושלים ב 2012 והציעו בניה של 100 ממר ב 110000 $ ומי גירש אותם- תישאלו את השק-רם- ואת השר -השיכון גם מס דירה 3 - זה כסתח כדי לסתום ביקורת בתיקשורת גם עיי היה מבין את ,,,,,,ההונ- נאה
- 17.איציק 11/06/2017 13:07הגב לתגובה זולא קונים ולא שוכרים דירה במחיר בועה
- שמטוב 11/06/2017 13:31הגב לתגובה זומחירי הדירות ירדו מקסימום באחוזים בודדים, או שבכלל יעלו. אם אין לך מספיק כסף יקנו רק אילו שיש להם מספיק כסף. אף אחד לא מוכן לממן את הקניות שלך.
- שמעת על שכירות? (ל"ת)ג'קי 11/06/2017 18:31
- 16.מחירים עולים 11/06/2017 13:05הגב לתגובה זוכנסו לאתר רשות המיסים ותבחרו עיר. תראו כמה גבוה עסקאות נסגרות במאי 2017 לעומת שנה שעברה. מחירים עולים חד משמעית וכשתבינו את זה כבר תהיו בפיגור בהבנה..חבל על מי שמחכה לקנות או מחכה להגרלות הלוטו של כחלון לדירה בירוחם.
- חבל על מי שקונה 11/06/2017 13:48הגב לתגובה זוכל הנתונים סותרים ולא ברור מה באמת קורה כרגע- אבל מי שקונה 4 קירות בארץ הקודש במשכנתא חונקת ל-30 שנה....מפגר רציני כנראה שעוד כמה שנים הוא יהיה בלי בית ועם הרבה חובות...עדיף לקנות בחול
- טיפ 12/06/2017 18:24תשמע טיפ: אם קשה לך סימן שאתה בעלייה ואם קל אז אתה בירידה.
- 15.כותבי תרחישים 11/06/2017 13:02הגב לתגובה זורק וועדת חקירה= רק וועדת חקירה= רק וועדת חקירה מחסור הדיור מכוון-בהוראה ונומק-עי בובו:בנימוק דאגה לבנקי וועדות חקירה ? רק בעקב הפגנות עם!!!! שלוש וועדות חקירה - בעקב ההפגנות ראו קראתם
- 14.לא אכפת לי ממשכנתאות פשוט לא קונה דירה במחיר בועה!!!! (ל"ת)אדי 11/06/2017 12:56הגב לתגובה זו
- זהירות טרול טדי 11/06/2017 13:03הגב לתגובה זונו באמת כבר כמה שנים אתה מפרסם שאתה לא קונה...איך זה לגור אצל ההורים?
- אדי 11/06/2017 13:47אם יש תקלות בעל הבית מטפל, אם אני או אשתי מחליפים עבודה לעיר אחרת אז אפשר לעבור גם דירה בקלות. בינתיים חוסכים עד שנוכל לקחת את הדירה שלך מכונס נכסים.
- 13.כותבי תרחישים- 11/06/2017 12:45הגב לתגובה זוגם התיקשורת מתעלמת מהנתון-חשוב=התחלות הבניה= ההונאה הגדולה=הוראה להקטין הבניה בנימוק-דאגה לבנקים! אריק שרון זל בנה 161000 דירות בשנתיים-בשנים 1997-8!! בשנת 2011 התחלות הבניה היו 46800 דירות !!! לאור ההוראה /ההונאה הבניה ירדה=בשנית - ירדה להלן: ב 4 שנים 2012-2015נ התח הבניה ירדו ל 43500 ד בממוצע! שימו לב לכמויות הבניה שקטנו= בהוראה מכוונת ומנומקת= דהיינו כל מזה 4-5 שנים בונים 3-4000 דירות בממוצע לשנה! הצלבה נוספת=מתי המחירים עולים- ,,,,לתגובת הקוראים מחירים עולים במחסור = (וההיפך)ו המסקנה- יש מחסור גם חכ ושרים יודעים שיש מחסור =ואין זה פלא הם שותקים מדוע הכנסת והתיקשורת שותקת ? אול כי הם מושקעים?!! =פירסמו שמוכרים פחות? ומה באם הקבלנים בונים פחות!! זה פגיעה בדור שלם של צעירים וחסרי דיור- שעוברים לברלין זה פגיעה בתלכיד הלאומי זה מחייב וועדת חקירה- כבר ביקרו אצלנו אנשים מטעם,,,,, ( ה/שתקה?) וועדות חקירה כמו רק בעקב הפגנו עם לא וועדת חקירה ,,,,,,לגבינת קוטג גם עייר גידם פיסח עיוור וחירש מבין את גודל ההונאה בשביל להבין באם יש שינוי בהיצע /ביקוש צריך שני נתונים בניה מול מכיר
- 12.רק הורדת מס רווחי הון תוריד מחירי נדלן (ל"ת)כלכלן 11/06/2017 12:36הגב לתגובה זו
- 11.שורה תחתונה : לא קונים (ל"ת)אור 11/06/2017 11:39הגב לתגובה זו
- 10.גר בוילה 11/06/2017 11:19הגב לתגובה זוכחלון לא יכול לייצר במרכז וילות
- 9.המחאה הגדולה יחד נוריד את מחירי הדיור (ל"ת)יצחק 11/06/2017 11:03הגב לתגובה זו
- 8.גיא 11/06/2017 10:48הגב לתגובה זובפברואר אמרתם חודש קצר, במרץ פורים ובאפריל פסח. אז מה התירוץ במאי? ל"ג בעומר??
- אידל פיטר :) (ל"ת)מוחמד הבנאי 11/06/2017 13:03הגב לתגובה זו
- 7.אבי 11/06/2017 10:42הגב לתגובה זומאז שנה שעברה האוכלוסיה גדלה, המשכורות הממוצעת עלתה, והתחלות הבניה עלו. כל אחד מהסעיפים האלו אמור להגדיל את סכום המשכנתאות שנלקח. שלא לדבר על זה שאם מחיר כל דירה עלה, אז גם זה אמור להגדיל את כמות המשכנתאות. זה שיש קיפאון במשכנתאות זה בעצם ירידה והתקררות של השוק. מכיוון שיש ירידה משמעותית ולא רק קיפאון, זה אומר שהמצב חמור מאוד. בועות לא יכולות לשרוד ללא המשך ניפוח, ובועות נדלן תמיד בנויות על בועות אשראי. סגירת ברז האשראי תחנוק את הבועה!
- 6.לא יוריד מס על הבורסה הוא לא יכול (ל"ת)פחלון 11/06/2017 10:32הגב לתגובה זו
- 5.כחלון 11/06/2017 10:31הגב לתגובה זובמקום שהם לא רוצים לגור . הצבה ממש כמו בצבא . הופך אותם למשקיעים מסכנים. והכי חמור שביבי נותן לו . ומתעסק עם עיתונאי שאמר ככה וככה.
- 4.מהתחום 11/06/2017 10:30הגב לתגובה זולמצב בשוק. אך צריך להזכיר שזהו אינדיקטור מפגר בין חצי שנה לשנה עקב ההפרש בין מועד החתימה לתשלום. לכן המצב כיום הרבה יותר בשפל משנדמה,כי הנפילה בעסקאות בשנה החולפת, רק עכשיו מתחילה להשפיע על המשכנתאות.
- 3.האוצר מבלף 11/06/2017 10:29הגב לתגובה זוולא למכירה. אם היה מחסור הדירות היו נחטפות. השוק קפוא וכחלון מציף בדירות במקומות שלא צריך. כל זה כדי שלא יעלם מעל דפי ההיסטוריה. הכל בלי שכל בלי תכנון אלא רק גימיקים של אדם מנותק שדבוק לכסא תאב שלטון בדיוק כמו הבוס הגדול ביבי. מטרתו מיסים וגם הברחת משקיעים כדי שקרנות ריט העלובות שלו ירויחו כסף ולא אנשים פרטיים. בדיוק כמו שישנסקי המדינה לוקחת הכל והשאר שאריות מדינה עשירה ואנשים עניים.
- 2.חלם זה כאן 11/06/2017 10:01הגב לתגובה זופחות מקררים חדשים נקנים , פחות סלונים , פינות אוכל , מזגנים , טלוויזיות , ארונות מיטות . בקיצור שוק מת. שר האוצר הזה התחרפן כדי לארגן לזוגות הצעירים זכייה בלוטו משתכן ללא מיסים הוא הורס את כל המשק. מדוע זוגות צעירים צריכים דירה ראשונה מקבלן. מדוע לא לתת להם 300 אלף שח לרכישת דירות זולות בשוק יד 2. במקום דירות 2-3 חדרים זולות במחיר 700-מיליון שח , הזוגות הצעירים מחכים לדירה חדשה מול הים מקבלן ובדרך מתחייבים על משכנתא של מיליון ויותר. חלם פשוט כאן.
- ג'קי 11/06/2017 18:33הגב לתגובה זוהשוק נמצא בכשל. לחלק כסף מאיפה? מהבטחון? חינוך? ואם כן מה יקרה לכסף? תשובה יכנס ישר לכיס של הספסרים...
- המיתון מתקרב והכנסות המדינה בקריסה עתידית (ל"ת)זאב 11/06/2017 11:36הגב לתגובה זו
- sus 11/06/2017 10:28הגב לתגובה זוהם יראו אותן עוד 5 שנים וכרגע הם לא צריכים משכנתא. קפאון הזה, כמו מע"מ אפס, זה הדבר הכי מרושע שאפשר לעשות לאנשים.
- חיים 11/06/2017 13:05צודק בהחלט.כמעט כל הפרוייקטים של דיור למשתכן נמצאים בשלבי תכנון, גם מי שזכה ממתין לתחילת הפרוייקט וטרם לקח משכנתא ולכן למעשה ישנם אלפי זוגות צעירים שממתנים, בפרוייקטים מסוימים זה יכול לקחת מספר שנים לא מבוטל.
- eli 11/06/2017 10:24הגב לתגובה זושמיועדים באמצעות תיקי השקעות וקופות חיסכון להלוואות לתעשייה, על מנת לקנות מכונות, להשקיע בכח אדם איכותי, להגביר פיריון וכו'. צריכה פרטית יש די והותר.
- 1.אבי 11/06/2017 09:51הגב לתגובה זוכמו כל דבר , עליית המחירים הייתה לאט . עכשיו הירידה מתחילה לאט , ואז המשך ירידות חדות . כמו בבורסה עולה לאט , ואז ירידות חדות.
- מחכה שהמחירים ירדו ל 11/06/2017 10:17הגב לתגובה זואם כדאי לקנות במקום הכי גרוע ומסוכן בעולם נדלן....
