קופות הגמל הגדולות רשמו תשואה של 7.2% מתחילת השנה

החוסכים בקופות הגמל יכולים להיות מרוצים. בחודש יוני 2019 הקופות הכלליות השיגו תשואה חיובית ממוצעת של כ-1.9%, בטווח תשואה של 1.5% עד 2.3%, ומתחילת השנה מדובר בתשואה אף יותר מרשימה של כ-7.2% שהשיגו הקופות. כך לפי הערכות כלכלני מיטב דש.

עליות השערים בכל אפיקי ההשקעה המרכזיים פעלו כגורם חיובי לתשואות הקופות בחודש החולף כאשר מדד ה-DAX הגרמני עלה ב-5.7%, ה-S&P קפץ ב-6.9% ומדד הנאסד"ק זינק ב-7.4%. מגמה חיובית נצפתה גם בקרב איגרות החוב הממשלתיות בארץ שרשמו תשואה חיובית בשיעור של 0.8%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-1.1% ואיגרות החוב השקליות עלו ב-0.7%. עליות שערים נצפו גם באג"ח הקונצרני המקומי.

מהערכות מיטב דש עולה כי קופות הגמל המנייתיות השיגו בחודש יוני תשואה של כ-3.5% בטווח תשואה של 2.5% עד תשואה של 4.5%. מתחילת השנה מדובר בתשואה של כ-12.6% כאשר טווח התשואות נע בין 10%-15%.

בקרב קופות הגמל המדדיות הצפי הוא לתשואה של כ-1% בטווח תשואה של 0.7% עד תשואה של 1.3%. מתחילת השנה מדובר בתשואה של 4.7% בטווח תשואות של 4.5%-5%.

קופות הגמל השקליות צפויות להציג תשואה של 0.5% כאשר טווח התשואה ינוע בין 0.3% עד 0.7%. מתחילת השנה, הערכות הן לתשואה של 3.2% לקופות השקליות כאשר טווח התשואות ינוע בין 3% עד 3.5%.