חודש יולי: תשואה ממוצעת של 2.2% בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות

בסיכום חודש יולי, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות צפוית להציג תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת של 2.2%, כך להערכת כלכלני בית ההשקעות מיטב דש. זאת, על רקע עליות השערים בשוקי המניות בארץ ובחו"ל, לצד עליות השערים באיגרות החוב הקונצרניות בארץ. להערכת בית ההשקעות, מתחילת השנה קופות הגמל הכלליות צמצמו את התשואה השלילית לרמה של 3.3%. 
> למדריך: קרנות השתלמות - בעיקר יתרונות

התעשייה בחודש יולי
על פי תחזית ביצועי קופות הגמל וקרנות הפנסיה, של בית ההשקעות, בדומה לקופות והקרנות הגדולות, גם בתעשייה כולה, התשואות צפויות לנוע בטווח שבין 1.8% ל-2.6%.

קופות הגמל המנייתיות צפויות להציג, תשואה של כ-5.3%, בטווח שבין 3.5% -6.5%. קופות הגמל המדדיות, יציגו תשואה של כ-0.6% בטווח תשואה שבין 0.3%-0.9%. זאת, לצד תשואה צפויה של 0.5% לקופות הגמל השקליות בטווח תשואה שבין 0.2% ל-0.8%. 

קרנות פנסיה: על פי הסקירה, קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו תשואה של כ-2.7% בטווח תשואה של 2.2%-3.5%. קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה של כ-2.5% בטווח תשואה של 2%-3%. קרנות פנסיה מקיפות לבני 60+ השיגו תשואה של כ-1.8%, בטווח תשואה של 1.5%-2%.

תשואות ינואר-יולי 
מתחילת השנה, רשמו קופות הגמל המנייתיות תשואה שלילית של כ-7.7%, טווח תשואות של מינוס 5% עד מינוס 13.0%. קופות הגמל המדדיות הציגו תשואה שלילית של 1.6% בטווח תשואות של מינוס 1% עד מינוס 2.5%. מנגד, קופות הגמל השקליות רשמו תשואה חיובית של 1.5% בטווח תשואות: 2%-1%.

קרנות הפנסיה: קרנות פנסיה מקיפות לבני עד 50 השיגו תשואה שלילית של כ-3%, בטווח תשואות: מינוס 2% עד מינוס 5%. קרנות פנסיה מקיפות לבני 50-60 השיגו תשואה שלילית של כ-2.3%, בטווח התשואות: מינוס 1.0% עד מינוס 4.5%. קרנות פנסיה מקיפות לבני 60+ השיגו תשואה שלילית של כ-0.9%, בטווח תשואות של פלוס 2.0% עד מינוס 2.0%.