קרנות ההשתלמות בנובמבר - תשואה של 4.5%; מתחילת השנה - פלוס 3%

קרנות ההשתלמות הניבו בחודש נובמבר תשואה חיובית של 4.5% בממוצע וזה בהמשך לחודש אוקטובר עם תשואה של 0.4% וספטמבר שהניב תשואה של 1.4%. מתחילת השנה קרנות ההשתלמות הכלליות ברווח של 3%. הקרנות המנייתיות הניבו בנובמבר 7% ומעלה. הסיבה לנובמבר המדהים - אישורי החיסון לקורונה והשאים בשוקי המניות.

בולטת בנובמבר בתשואות היא קרן ההשתלמות של כלל שמנוהלת על ידי יוסי דורי. הקרן הניבה תשואה של 5.3%. אחרי בדירוג החודשי - אקסלנס עם תשואה של 5.1% ואנליסט עם תשואה של 4.9%.

אלטשולר מאכזבת בתשואות עם תשואה של 3.4% וילין לפידות גם בחלק התחתון של הטבלה עם תשואה של 3.9%.

בראייה שנתית, הקרנות הטובות הן של מור ומיטב דש.

מדריך - קרנות השתלמות בעיקר יתרונות 

קרנות כלליות
רוב הכסף של הציבור, המחזיק קרנות השתלמות נמצא בקרנות השתלמות כלליות. מדובר בקרנות שיש בהן רכיב של מניות אך בעיקר רכיב של אג"ח. אגרות חוב נתפסות פחות מסוכנות, וככה התיק יותר מאוזן. אלא שזה סותר את הגישה של השקעה לטווח בינוני-ארוך. כשאתם משקיעים לזמן ארוך כדאי, על פי מחקרים רבים ומגוונים להשקיע במניות. בכל נקודת זמן של השקעה, אם תצאו אחרי זמן ממושך אתם צפויים להרוויח - לא תמיד, לא בכל מקום (יפן חריגה מבחינה זו), אבל ברוב הגדול מאוד של המקרים - מניות מספקות תשואה עודפת.

בהסתמך על ההנחה הזו, הרי שמי שחוסך/משקיע לטווח בינוני-ארוך בקרן השתלמות צריך להשקיע במניות. אז נכון שקרנות השתלמות הן בהגדרה השקעה לטווח של 6 שנים (אחרי 6 שנים הן נזילות), אבל מסתבר שבזכות ההטבות יש ציבור גדול שממשיך להשקיע בהן לטווחים ארוכים (בצדק), ובכלל 6 שנים בעידן האינטרנט המהיר שבו אנחנו נמצאים, הן בעיני רבים זמן ארוך.