סיכום חצי שנתי וגם של חודש יוני: בכמה אחוזים עלו קופות הגמל וקרנות ההשתלמות?
אמנם חודש יוני לא הניב תשואה גבוהה למשקיעים, כאשר התשואה הממוצעת החודשית עומדת על 0.5%, אך מדובר בחצי שנה חזקה לתעשיית הגמל עם תשואה ממוצעת של 8% מתחילת השנה במסלול הכללי. המסלול המנייתי הניב 13.6% מתחילת השנה. קרנות הפנסיה במסלול של החוסכים הצעירים (עד גיל 50) השיג מתחילת השנה תשואה ממוצעת של 9%, המסלול לבני 50-60 הניב תשואה ממוצעת של 8% והמסלול לבני 60 ומעלה הניב תשואה ממוצעת של 5.6%.
על פי הערכות ראשוניות, החברות השיגו תשואה של בין 7% ל-9% במסלול הכללי. במסלול המנייתי התשואות היו בטווח של בין 11.5% לחברות שנמצאות מאחור, ועד ל-15.5% לחברות שמובילות השנה את טבלת התשואות.
| שם המסלול | תשואה בחודשים ינואר-יוני 2021 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 8.0% | 9.0% | 7.0% |
| מנייתי | 13.6% | 15.5% | 11.5% |
| מדדי | 3.4% | 4.0% | 2.8% |
| שקלי | 0.2%- | 0.2% | 0.6%- |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 9.0% | 10.0% | 8.0% |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 8.0% | 10.0% | 6.5% |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 5.6% | 7.0% | 4.0% |
על פי ההערכות בית ההשקעות מיטב דש, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות יציגו ביוני 2021 תשואה נומינלית (ברוטו) ממוצעת חיובית של 0.5%. אל על פי ההערכות, חלק מהקופות יציגו כ-0.9% ואחרות יציגו תשואה כמעט אפסית של 0.2%.
| שם המסלול | תשואה בחודש יוני 2021 | טווח תשואה עליון | טווח תשואה תחתון |
| כללי | 0.5% | 0.9% | 0.2% |
| מנייתי | 0.9% | 1.4% | 0.4% |
| מדדי | 0.2% | 0.4% | 0.0% |
| שקלי | 0.5% | 0.7% | 0.3% |
| פנסיה מקיפה לבני עד 50 | 0.8% | 1.2% | 0.5% |
| פנסיה מקיפה לבני 50-60 | 0.7% | 1.0% | 0.4% |
| פנסיה מקיפה לבני 60+ | 0.6% | 0.9% | 0.3% |
שוקי המניות בעולם הציגו מגמה חיובית.
בארה"ב: עליות שערים נאות מאוד, כאשר מדד ה-S&P עלה ב-14.4%, מדד הדאו ג'ונס עלה ב-12.7% ומדד הנאסד"ק הסתפק ב-12.5%.
- כל הכותרות
באירופה נרשמה מגמה חיובית חזקה: מדד ה-DAX הגרמני עלה ב-13.2%, ה-CAC הצרפתי עלה ב-17.2% וה-Eurostoxx 50 עלה בשיעור של 14.4%.
ביפן: מדד הניקיי עלה בשיעור "מתון" של 4.9%.
המדד העולמי של השווקים המתפתחים עלה ב-6.5%. כל אלו במונחי מטבע של אותן מדינות.
בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה חיובית חזקה: מדד ת"א 35 עלה ב-12.3%, מדד ת"א 90 עלה ב-15.3%, מדד ת"א 125 עלה בשיעור של 12.5% ומדד יתר 60 עלה בשיעור חד מאוד של 16.8%.
גם באיגרות החוב הקונצרניות נרשמה מגמה חיובית חזקה: מדד תל בונד 20 עלה ב-4.1%, מדד התל בונד 40 עלה ב-3.5% ומדד התל בונד 60 עלה ב-3.8%. איגרות החוב הקונצרניות שאינן מדורגות (ואין להן מדד) עלו ב-9.6%. מדד אג"ח קונצרני כולו עלה ב-4.3%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות ירד, לעומת זאת, ב-0.3%.
| תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-% | תרומה חיובית | תרומה שלילית |
| S&P 500 | 14.4% | |
| DOW JONES | 12.7% | |
| NASDAQ | 12.5% | |
| NIKKEI | 4.9% | |
| DAX | 13.2% | |
| מדד ת"א 35 | 12.3% | |
| מדד ת"א 125 | 12.5% | |
| מדד כללי של אג"ח ממשלתיות | 0.3%- | |
| מדד כללי של אג"ח צמודי מדד ממשלתיים | 1.5% | |
| מדד קונצרני כללי | 4.3% | |
| שינוי השקל ביחס לדולר (פיחות) | 1.4% | |
| שינוי השקל ביחס לאירו (תיסוף) | 1.8%- | |
| מלוות קצרי מועד | 0.0% | |
| שחר | 1.7%- | |
| גילון | 0.1% |
בחודש יוני שוקי המניות בעולם (ארה"ב ואירופה) ואיגרות החוב הממשלתיות והקונצרניות בישראל פעלו כגורם חיובי לתשואות הקופות. שוקי המניות בעולם הציגו מגמה מעורבת.
בארה"ב: נרשמה מגמת מעורבת, כאשר מדד הדאו ירד ב-0.1%, מדד ה-S&P עלה ב-2.2% ואילו מדד הנאסד"ק עלה ב-5.5%.
באירופה נרשמו עליות שערים: ה-DAX הגרמני עלה ב-0.7%, ה-CAC הצרפתי עלה בשיעור של 0.9% וה-Eurostoxx 50 עלה ב-0.6%.
ביפן: מדד הניקיי ירד בשיעור מתון של 0.2%.
המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד בשיעור של 0.1%.
לעומת זאת, בשוק המניות בארץ נרשמו ירידות שערים קלות: מדד ת"א 35 ירד ב-0.8%, מדד ת"א 125 ירד ב-0.4%, מדד ת"א 90 עלה בשיעור של 0.2%, ואילו מדד יתר 60 ירד בשיעור של כ-1.5%.
באג"ח הקונצרני המקומי נרשמו עליות שערים. מדד התל בונד 20, מדד התל בונד 40 ומדד התל בונד 60 נותרו ללא שינוי. איגרות החוב הלא מדורגות עלו בשיעור של 1.6%. מדד אג"ח קונצרני כללי עלה ב-0.5%.
מדד איגרות החוב הממשלתיות עלה ב-0.4%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד עלו ב-0.5%, ואילו איגרות החוב השקליות עלו ב-0.4%.
| תשואות אפיקי השקעה עיקריים ב-% | תרומה חיובית | תרומה שלילית |
| S&P 500 | 2.2% | |
| DOW JONES | 0.1%- | |
| NASDAQ | 5.5% | |
| NIKKEI | 0.2%- | |
| DAX | 0.7% | |
| מדד ת"א 35 | 0.8%- | |
| מדד ת"א 125 | 0.4%- | |
| מדד כללי של אג"ח ממשלתיות | 0.4% | |
| מדד קונצרני כללי | 0.5% | |
| שינוי השקל ביחס לדולר (תיסוף) | 0.2% | |
| שינוי השקל ביחס לאירו (פיחות) | 2.4%- | |
| מלוות קצרי מועד | 0.0% | |
| שחר | 0.4% | |
| גילון | 0.0% |
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
2.בורסה נדנדהאידיוט 01/07/2021 16:40הגב לתגובה זו0 0מה שעולה עלול לרדת. יש נטייה לממוצע גם בתשואות. לא להתלהב !!!סגור
-
1.תשואות קופות הגמל הכלליות בסיכום חצי שנתידניאל 01/07/2021 14:50הגב לתגובה זו0 1תשואת קופת הגמל של קופת התגמולים של פקידי בנק לאומי בסיכום חצי שנתי היתה קצת מעל 9 אחוז, כל הכבוד ויישר כח !!!סגור
העמוד