רוצים להוריד דמי ניהול? כלל תוזיל אותם לשני בני זוג שחוסכים אצלה

רפורמת קרנות הפנסיה ברירת מחדל (הקרנות הנבחרות) הביאה להוזלה משמעותית של דמי הניהול לכולם - הקרנות החדשות מציעות דמי ניהול נמוכים של 1% מההפקדות ו-0.2% מהצבירה (משתנה מעט בין החברות - להרחבה לחצו כאן), וזאת כאשר אצל החברות ה'ישנות' דמי הניהול עשויים להגיע למקסימום של 6% מההפקדות ו-0.5% מהכסף שנצבר בקופה.

חברת הביטוח כלל  כלל עסקי ביטוח -2.6% כלל עסקי בי 7,500 -2.6% בסיס:7,700 פתיחה:7,700 גבוה:7,700 נמוך:7,451 תמורה:22,332,986 לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות כתבות נוספות בנושא:  בהנהלת יורם נוה (שהיא מה'ישנות') רוצה למשוך אתכם אליה ויוצאת בתוכנית מעניינת שאולי תאפשר לכם לחסוך בדמי ניהול. על פי החברה מדובר בהוזלה "משמעותית" של דמי הניהול - אם שני בני הזוג יחסכו לפנסיה דרך חברת כלל. לדברי החברה יהיה מדובר בדמי ניהול "תחרותיים". תחרותיים ביחס למה? סביר להניח שביחס לחברות האחרות, אבל לא בטוח שביחס לקרנות ברירת המחדל. כלל בינתיים לא פרסמה את המספרים ונעדכן כאשר אלו יתקבלו.

בכל מקרה, כלל קוראת לתוכנית "פנסיה מבטיחה זוגית". הכוונה של כלל היא לכך שבכל מקרה בקרנות הפנסיה (וזה נכון לכל החברות) דמי ניהול הולכים ופוחתים ככל שהצבירה בקרן הפנסיה גדלה. אם כי - אתם צריכים לרשום לעצמכם לבדוק פעם ב-5 שנים את דמי הניהול בקרן הפנסיה שלכם כדי לוודא שלא הקפיצו לכם אותם. 

כעת החידוש הוא כאמור שניתן יהיה לצרף את בן/בת הזוג לקרן הפנסיה של כלל וכך כאשר שני בני הזוג יחסכו אצלה דמי הניהול יוזלו - לשני בני הזוג. "תכנית הפנסיה הזוגית מפחיתה באופן מוגבר את דמי הניהול לאלו שיבחרו לנהל את כספם בקרן הפנסיה של כלל, ומאפשרת לצבור סכום כסף גבוה יותר משמעותית בעת הפרישה." אומרים בכלל.

בכלל מבטיחים שמי שיצטרף לתוכנית ידע מראש מה דמי הניהול לאורך כל שנות החיסכון - עד הפרישה לפנסיה "לאורך כל תקופת החיסכון ועד לפרישה", כאשר הם יירדו ככל שהיתרה הצבורה בקרן תגדל.

משה ארנסט, משנה למנכ"ל ומנהל חטיבת חיסכון ארוך טווח, בכלל ביטוח ופיננסים, ציין: "כלל משיקה היום תכנית בלעדית בעולם הפנסיה. התכנית החדשה מסתכלת על התא המשפחתי בכללותו, ומציעה לשני בני הזוג, הטבת דמי ניהול גבוהה יותר, הנובעת מבחירתם כבני זוג לחסוך בקרן הפנסיה של כלל, ומאפשרת ליהנות מצבירה גדולה יותר במועד הפרישה. בעולם בו הכוח הצרכני הולך ונשחק כתוצאה מעליית מחירים, מודל "פנסיה מבטיחה זוגית" מביא בשורת חיסכון גדולה עבור המשפחה הישראלית".