מנכ"ל ג'יי פי מורגן: "החלק הזה של המשבר נגמר"

ג'יי פי מורגן JP MORGAN +1.55% JP MORGAN 248.56 +1.55% סגירה:0 פתיחה:243.58 גבוה:249.15 נמוך:243.58 מחזור:-- לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות כתבות נוספות בנושא: נבחר כמנצח במכירה הפומבית של בנק פירסט רפובליק {FIRST REPUBLIC BANK} הקורס, זאת לאחר שהרגולטורים החליטו שלא קיים פתרון אחר והשתלטו על הבנק. ג'יי פי מורגן הודיע על רכישת רוב הפיקדונות והנכסים של פירסט רפובליק. 

כל 84 סניפי הבנק הקורס ייפתחו מחדש תחת הבעלות החדשה, כסניפים של ג'יי.פי מורגן. המשמעות היא, בין היתר, שכל בעלי הפיקדונות בפירסט רפובליק יהיו בעלי פקדונות בג'יי. פי מורגן. כלומר, כספם יישמר והבעלים החדש יקבל גישה מלאה לחשבונותיהם.

ג'יימי דיימון מנכ"ל ג'יי פי מורגן אמר בשיחת משקיעים "יש מספר קטן של בנקים שלקחו סיכונים כאלה, יכול להיות שיש עוד אחד קטן אבל זה (הרכישה) די פותר את הכל", עוד הוסיף כי "החלק הזה של המשבר הסתיים". לאחר הקריסה הפתאומית של SVB ו-Signatue bank, המשקיעים הענישו בנקים אחרים עם תכונות דומות לשל הבנקים הקורסים. בנקים עם אחוז גבוה של פיקדונות לא מבוטחים והפסדים במאזן שלהם ספגו את רוב הביקורת. בנוסף המשבר חשף ניהול לקוי של חלק מהבנקים, שלמעשה הימרו כי הריביות לא יעלו ולאחר שהן כן עלו הם ספגו הפסדים רבים. 

רק בחודש שעבר הבנקים הגדולים העבירו כ-30 מיליארד דולר בניסיון להציל את פירסט רפובליק, ניסיון שנתן אומנם עוד קצת זמן ואפשר לחלק מהבנקים לדווח על תוצאותיהם לרבעון הראשון, תוצאות שהציגו התייצבות במצב הפיקדונות, מה שהרגיע קצת את ציבור המשקיעים מקריסה של עוד בנקים אך לא הצליח למעשה להציל את הבנק. פירסט רפובליק המשיך לרדת בשבועות האחרונים, למרות שרוב סקטור הבנקאות דווקא עלה, זאת לאחר שציבור המשקיעים לא השתכנע שמצבו של הבנק משתפר. מניית הבנק נפלה ביום אחד כמעט 50% לאחר שהבנק פרסם כי כמות הפיקדונות ירדה ב-40% ברבעון הראשון, או במילים אחרות 102 מיליארד דולר יצאו ממנו וכי הוא מתכנן לפטר 25% מהעובדים.

בנוסף ל-30 מיליארד שקיבל מיתר הבנקים, לווה הבנק מהפדרל ריזרב בין 20 ל-109 מיליארד דולר בנוסף ל-10 מיליארד דולר נוספים מהקרן שהוקמה להגנה על הבנקים לאור המשבר. לקראת סוף החודש המנכ"ל ועוד חברי דירקטוריון החליטו על כך שלא יקבלו בונוס שנתי בכלל ב-2023 ובתחילת החודש הנוכחי הדירקטוריון החליט להשהות את חלוקת הדיבידנד של מניות הבכורה של הבנק. פירסט רפובליק אמר עוד אז כי הוא שוקל לבקש מהבנקים המעורבים בחבילת ההצלה שלו, לרכוש ממנו אגרות רוב בתמורה לריביות גבוהות מהריביות בשוק. 

החשש מקריסה של FRC הגיע עבור רבים משום מקום - בשמונה השנים האחרונות הבנק פספס את תחזיות האנליסטים 5 פעמים בלבד וסך הנכסים שניהל צמחו מ-2017 ועד 2022 ביותר מ-150% אל 271 מיליארד דולר. מה שתרם להגעה לצמיחה המרשימה הזו היה סקטור ניהול העושר בבנק - היחידה הייתה אחראית ל-15% מההכנסות של השנה החולפת, זאת בהשוואה ל-5.5% בלבד בשנת 2010. "חלק גדול משווי הבנק מגיע מבסיס לקוחות עם הון גבוה" אמר האנליסט אריק קומפטון ממורנינג סטאר. קומפטון הוסיף: "הם (מנהלי הבנק) ידועים גם עבור השגת טאלנטים, בין אם זאת בנקאיים פרטיים או מנהלי כספים, אני חושב שזה משהו נוסף שמעסיק אנשים בנוגע לטווח הארוך מבחינת הבנק".

בדוחותיו האחרונים הבנק דיווח על רווח למניה של 1.23 דולר על הכנסות של 1.21 מיליארד דולר, זאת לעומת צפי האנליסטים שעמד על רווח למניה של 72 סנט על הכנסות של 1.13 מיליארד דולר. למרות שעקף את צפי האנליסטים, הרווח למניה הציג ירידה של 38.5% מאותו הרבעון בשנה שעברה.