קרנות ההשתלמות במרץ - תשואה של כ-2.1% במסלול הכללי; תשואה של 4.5% מתחילת השנה

התשואה הממוצעת בחודש מרץ בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלול הכללי מסתכמת ב-2.3%-2% - כך עולה מבדיקת ביזפורטל. בחודש שעבר התשואה היתה קרוב ל-2% ומתחילת השנה התשואה עולה על 4%. 

פתיחת השנה הנהדרת בהשקעות מתבטאת כמובן גם בקרנות המנייתיות.  מי שמחזיק בקרנות השתלמות וקופות גמל במסלול מנייתי השיג תשואה ממוצעת גבוהה משמעותית של 3.7%-3.4%. מתחילת השנה הקרנות השתלמות המנייתיות הניבו בממוצע מעל 8%

הסיבה  לתשואות במרץ מיוחסות לשוק המקומי ולוול סטריט - המדדים המרכזיים בשוק המקומי עלו בין 3% ל-5%, וגם בוול סטריט המדדים עלו סביב 4%. 

המסלול הכללי שהוא כאמור הפופולארי מבין המסלולים כולל מרכיב גדול של אגרות חוב ומרכיב משתנה של כ-30% במניות (תלוי בגוף המנהל). המסלול המנייתי כולל 70%-80% מניות והיתר אג"ח. ככלל ככל שההשקעה לטווח זמן ארוך יותר כך החלק המנייתי אמור להיות גדול יותר כי לאורך זמן מניות מספקות תשואה עודפת על פני אגרות החוב. מעבר לכך, ככל שחוסכים לזמן ארוך יותר כך יש מספיק זמן לתקן כאשר יש מפולות  וירידות בשווקים.