איך להגיע לחופש כלכלי עם מניות דיבידנד?

אמש פרסמתי בעמוד הפייסבוק שלי ובקבוצה: ״כסף של החיים״ צילום מסך מכתבה שמראה שבחודשים האחרונים השקעה בקרן סל: S&P Dividend הניבה משמעותית תשואה גבוהה מאג״ח ממשלתי אמריקאי ל- 10 שנים. הערתי שחשוב לשלב בין דיבידנד לתזמון - ניתוח טכני בקניה על מנת למכסם תשואה.

קיבלתי הרבה הודעות מתעניינות ומתלהבות על הפוסט הזה והן הניעו אותי לכתוב הערת המשך על כך שיש קרנות סל עם תשואת דיבידנד טובה יותר וגם מניות בודדות שאפשר ללקט ולבנות באמצעותם תיק דיבידנד עצמאי משופר. הוספתי גם שעם פלטפורמת Blink הישראלית אפשר לעשות זאת בסכומים קטנים ולאט לאט להתפתח כמשקיעי דיבידנד.

תחשבו על כך שאתם בונים לעצמכם תיק מניב ומשביחים אותו כל הזמן באמצעות ניתוח טכני וגם ע״י מציאת רעיונות חדשים טובים יותר. למשל אם קניתם בזול מניה עם תשואת דיבידנד גבוהה ומאז המניה עלתה ותשואת הדיבידנד ירדה ניתן למכור בנקודה טכנית מתאימה ולעבור למשהו אחר. לכן חשוב לתחזק גם רשימת רעיונות.

על כך קבלתי עוד הודעות מתלהבות אז אני לוקח את חוכמת ההמונים ונתחיל לעקוב כאן אחרי רעיונות דיבידנד מעניינים בשילוב שבין תזמון לתשואה.

חברי הטוב א.א שלח לי רשימה ראשונית. ערכתי מחקר במקביל ומצאתי עוד רעיונות. אציג לכם להלן רשימה מעניינת (שילוב של מחיר / מומנטום ותשואת דיבידנד) כרגע ונמשיך לעבוד חזק על הנושא.

• קוסטקו מעלה את הדיבידנד - אבל היא עדיין מאחורי המתחרות
• אל על חוזרת לחלק דיבידנד - כמה היא תחלק השנה?

- DOW. תשואת דיבידנד של 4.8%. מניה במצב קלאסי של תחילת גל עולה ארוך טווח חדש.

 - KMI. תשואת דיבידנד של 6.13%. אומנם בשיא היסטורי אבל אחרי פריצה של התנגדות היסטורית ותקופת דשדוש ממושכת. הדיבידנד עדיין נדיב למרות השיא כך שיש פה שילוב בין מומנטום ודיבידנד.

- MDT. תשואת דיבידנד של 3.37%.  בהשוואה ל - KMI יש לנו כאן שער מניה נמוך יותר אבל גם דיבידנד נמוך יותר.

• בטוחים בשוק המקומי? זמן לחשוב על זה
• מה בלם את השוק ואיך תרוויחו גם בירידות?
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

- MO. תשואת דיבידנד של 8.94%. יוצאת מתקופת דשדוש עם דיבידנד גבוה במיוחד. דברנו עליה כאן לא מזמן והיא אחת האפשרויות האטרקטיביות של היום.

- SRE. תשואת דיבידנד של 3.4%. מפתחת גל עולה מרמת מחיר אמצעית.

- VZ. תשואת דיבידנד של 6.7%. קרובה לרמת תמיכה משמעותית מאוד, פוטנציאל עליה ודיבידנד נדיב מאד. מצטרפת ל - MO כאפשרות מאוד אטרקטיבית.

- ASX. תשואת דיבידנד של 5.5%. מגמת עליה יציבה, סקטור מבוקש ותשואת דיבידנד נאה.

- ED. תשואת דיבידנד של 3.4%. פריצה למעלה של תקופת דשדוש עם פוטנציאל למהלך עליה ארוך טווח.

- KO. תשואת דיבידנד של 3.4%.  אותה תבנית ואותו דיבידנד כמו ED.

- SBUX. תשואת דיבידנד של 3.14%. הירידה החדה של המניה הפכה את תשואת הדיבידנד להיות אטרקטיבית. מדובר בחברה שיודעת לצאת מימים קשים והמניה קרובה לאזור תמיכה. יש פה הזדמנות לקנות את סטארבאקס בתשואת דיבידנד יחסית גבוהה למניה זו.

- CRT. תשואת דיבידנד של 11%. תמיכה מהותית, אחרי ירידה, ותשואת דיבידנד גבוהה. מדובר פה במודל עסקי שאני לא בקיא בפרטיו אז תבדקו לפני שאתם קופצים על העגלה ואם מישהו מהקוראים בקיא אשמח שיכתוב לי ואשתף.

- O. תשואת דיבידנד של 5.6%. אחת מהשקעות הנדל״ן המוכרות בוול סטריט. מצב טכני קצת מורכב בשל קו המגמה היורד שעדיין לא נפרץ אבל נראה שכהשקעה לטווח ארוך, בתשואת הדיבידנד הזו, היא מעניינת.

מקרב מניות הדיבידנד יש לא מעט חברות מתחום ההלוואות והמימון או חברות כמו CRT לגביהן נדרשת הבנה עמוקה של המודל העסקי ואיכות הניהול לפני שמשקיעים.

כתיק התחלתי, מתוך הרשימה הנ״ל הייתי לוקח את DOW, KMI, MO, VZ, ASX, SRE, ED, KO, O, SBUX. מי שיתמקד בשש המניות שסימנתי בבולד יקבל תיק של חברות גדולות ומוכרות - ״קלאסיות״ עם תשואת דיבידנד ממוצעת של 5.44% ופוטנציאל לרווח הון.

לסיום, התבקשתי להסתכל על PINS. נמצאת באזור התנגדות ארוכת טווח אבל לאחר מהלך עליה מרשים שכלל סגירה של חלון יורד. נראה לי שהייתי מנסה לחכות לרכישה באזור ה - 37.4.

כותב המאמר הינו זיו סגל ([email protected]) העוסק בתחום השווקים הפיננסיים, ניתוח טכני, מימון התנהגותי ואימון מנטלי, בעל עיסוקים מגוונים בתחום באקדמיה ובפרקטיקה.

*אין לראות באמור לעיל משום המלצה לביצוע פעולות ו/או ייעוץ השקעות ו/או שיווק השקעות ו/או ייעוץ מכל סוג שהוא. המידע המוצג הינו לידיעה בלבד ואינו מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. כל העושה במידע הנ"ל שימוש כלשהו - עושה זאת על דעתו בלבד ועל אחריותו הבלעדית. החברה ו/או הכותבים מחזיקים ו/או עלולים להחזיק חלק מן הניירות המוזכרים לעיל.