פאגאיה, סימילרווב, אאוטבריין, איטורו, ורביט - רשימת החברות עם פעילות בבנק סיליקון ואלי, מתארכת
הקריסה של בנק סיליקון ואלי היא אירוע מכונן בבנקאות וגם בהייטק. הבנק נשען על נכסים בסכומי עתק - כ-100 מיליארד דולר שלא ברור מה שווים האמיתי. מדובר בהשקעות והלוואות לחברות טכנולוגיה וככל הנראה השווי הכלכלי נמוך בכמה עשרות אחוזים מהרשום בספרים. אף אחד עד ליום רביעי לא התרגש מאוד. ברביעי התחילו חששות ושמועות על בעיית נזילות, בהמשך הנהלת החברה פרסמה הודעה עם מצגת מרשימה שתיארה את החזון, את העתיד. אבל, רגע - כדי הגיע לשם, צריך לגייס כספים, צריך למכור נכסים. לא סתם למכור - למכור במחירי הפסד. ואז המשקיעים שאלו את עצמם? מחיר הפסד? למה, הרי רק לפני מספר שבועות הנהלת הבנק אמרה שהכל בסדר, שהנכסים מוצגים לפי שווי כלכלי. ואם הם לא לפי שווי כלכלי, היכונו למחיקה גדולה. כשבנק מוחק, אז בגלל המינוף הגדול שלו, ההון נמחק פי כמה וכמה.
בנק שיש לו נכסים של 100 מיליארד דולר בסימן שאלה עם סך נכסים שמעל 200 מיליארד דולר והון של 20 מיליארד דולר, הוא בנק מסוכן. בארה"ב להבדיל מישראל, הרגולציה חלשה יותר. שם המפקח דואג ליציבות הבנקים אבל עד גבול מסוים, זה לא כמו כאן שבעיקר דואגים ליציבות ורווחיות הבנקים, על חשבון רווחת הלקוחות. אצלנו, בנק יכול ליפול, אבל אם זה יקרה זה יקרה בגלל "ריצה לבנקים", משיכת כספים המונית. בגלל משבר אמון. לא בגלל הונאה בדוחות.
- כל הכותרות
בארה"ב, גם בפעם הקודמת שקרס בנק גדול, קריסה שהציתה את המשבר של 2008 - קריסת ליהמן ברדרס (שלאחריה קרסו בנקים נוספים) וגם כעת, הבעיה היא בהצגת הנכסים. בבנק סיליקון ואלי אין באמת נכסים משמעות לערך הנכסים בספרים וכשהמשקיעים הבינו זאת, המניה נזרקה ובמקביל החלה "ריצה את הבנקים".
הישראלים הזדרזו להציל את הכסף. הבנקים המקומיים ארגנו חדרי מצב ועבדו 24 שעות רצופות בשלוחות בארה"ב כדי לספק מענה. זה עזר, אבל חלקית (הרחבה כאן).
ביום שישי כבר סגר הבנק את שעריו - הרגולטור התערב והקפיא את פעולות הבנק , לרבות משיכת הפיקדונות. חברות רבות לא הצליחו למשוך את הפיקדונות שמוערכים נכון לסוף השנה ב-175 מיליארד דולר. על פי ההערכות סכום של קרוב ל-12 מיליארד דולר שייך למאות חברות ישראליות.
קריאה נוספת:
- פועלים ולאומי קלטו עשרות חברות הייטק שהצליחו להעביר ברגע האחרון כספים מבנק סיליקון ואלי שקרס.
- האם קריסת SVB תשפיע על חברות ההייטק הישראליות? איפה המוסדיים?
- ורביט של תום ליבנה ניהלה חשבון בבנק סיליקון ואלי שקרס
בינתיים דיווחו 100 חברות נסחרות בוול סטריט על הקשרים שלהן עם הבנק. בין הישראליות דיווחו שתיים - למונייד דיווחה על סכום שולי בחשבון שמנוהל בבנק סיליקון ואלי, קומפיוג'ן חשופה ב-1.3 מיליון דולר; אבל זו תמונה חלקית - מאות חברות ישראליות חשופות לקריסה, רובן חברות פרטיות שלכאורה לא חייבות בדיווח. אבל חלקן מוחזק על ידי גופים מוסדיים ולכן רשות שוק ההון חייבת לדרוש מהגופים המוסדיים פירוט של ההחזקות ומידת החשיפה שלהן לקריסת הבנק.
מבין הפרטיות הגדולות, חשפנו שורביט של תום ליבנה חשופה לקריסת הבנק. היקף החשיפה בין 100 ל-150 מיליון דולר. אבל שעות ארוכות אחרי הבקשה ותגובה לא התקבלה (לאייטם הרחב). בינתיים נודע ש"תום ליבנה הוא אלון מאסק והוא גם רוצה לקנות עם שותפים את בנק סיליקון ואלי שקרס."
ויש חברות נוספות. איטורו שביטלה את המיזוג שלה עם ספאק, פאגאיה שהונפקה דרך ספאק לפי שווי של כ-7 מיליארד דולר, עשתה רכבת הרים והגיעה למעל 20 מיליארד דולר לפני שנחתה ב-90% ממחיר הספאק לשווי של 650 מיליון דולר. על פי התשקיף והדוחות של החברה יש לה קו אשראי מהבנק הקורס. לרוב מסגרת אשראי מחייבת להחזיק פיקדונות ואת הפעילות הבנקאית בחשבון. השאלה מה היתה החשיפה של פאגאיה לבנק. שאלנו , עדיין לא קיבלנו תשובה ברורה. מדובר על סדר גודל של 100-150 מיליון דולר, של קו אשראי, אבל מדובר על קו אשראי מול כמה גופים ועל פי הידוע הוא בנקודת זמן הזו לא נוצל. מול הקו הזה יש חשיפות בחשבון, שככל הנראה מסתכמות ב-10-20 מיליון דולר.
איטורו על פי הודעת החברה לא נפגעה בכלל, אין לה בנקודת זמן הזו חשיפה לבנק סיליקון ואלי.
אאוטבריין גם עדיין לא העבירה לנו תשובה. על פי הדוחות השנתיים אנחנו רואים שיש לחברה קו אשראי של 75 מיליון דולר. לא בטוח שהוא נוצל. אחרי הכל, מדובר בחברה עשירה אחרי ההנפקה בוול סטריט, אבל חברות נוהגות לגוון את מקורות המימון שלהן. אאוטבריין עצמה, לצד מזומן בסך 266 מיליון דולר, עם חוב פיננסי של 230 מיליון דולר. אז לא ברור שהקו של סיליקון ואלי בנק מלווה בפעילות בנקאית ובכספים של אאוטבריין שנמצאים בחשבון. לא ברורה החשיפה, אבל ביום שישי המניה קרסה קרוב ל-10%. מדובר על חשיפה שמוערכת ב-10-14 מיליון דולר.
גם מניית סימילארווב קרסה ב-10% ביום שישי. ייתכן שבגלל הקשר עם בנק סיליקון ואלי. בסימילרווב היה קו אשראי גדול מול הבנק הקורס. לא ברור אם הוא נשאר בהינתן שהחברה גייסה כספים רבים בהנפקה הראשונית בוול סטריט. על פניו היא לא צריכה קו אשראי, אבל גם ממנה לא קיבלנו תשובה על היקף החשיפה.
הבנק גם היה מעורב בהנפקות ומתן תמיכה לשתי חברות ביוטק ישראליות שנסחרות בוול סטריט - אנטרה ורדהיל. השתיים לא דיווחו על חשיפה לבנק. לרוב הנפקות שנעשות דרך ובשיתוף הבנק מחייבות חשבון בבנק המוביל. ולחברות נוספות - ווקמי רשומה באתר הבנק כלקוח של הבנק, בריינסטורם גם לקוחה של הבנק, וכנראה שיש עוד רשימה ענקית של סטארטאפים.
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
28.פאגאיהנויה 13/03/2023 08:27הגב לתגובה זו0 0קרן "החכמה" מפאגיה קעבלת עונש משמים חחח הוצאת בריש גלי את הכספים מישראל והתפארת בזה עכשיו אכלתם אותה יופי שיהיו לכם הרבה הפסדים בגלל הדו פרצופיות שלכם . אז קרן מפאגיה איך הבנק מארהב "הכניס " לכם חזק חחחחחחסגור
-
27.מר עצמון!תסביר לקוראים מה הקשר בין קו אשראילאיתנות חבעושה צדק 12/03/2023 12:33הגב לתגובה זו1 0אם קו אשראי מגובה בנכס כספי? ממש לא! אם יש נכס כספי אין צורך באשראי. הנכסים שמעמידות חב' הייטק שוות עשירית במקרה כעת מימושן במקרה הטוב! כך הדבר בחברות ישראליות במיוחד אשר מעריכות את עצמן במיליארדים רבים!! ברגע האמת זה בלון שמתפוצץ בפנים! כדאי לזכור!!סגור
-
26.לכל השמחים לאיד: רוב הכסף יצא לבנקים גדולים, לא ל SVBיריב 12/03/2023 10:51הגב לתגובה זו2 4עיקר החברות הישראליות שהחזיקו חשבונות ב SVB גם קיבלו ממנו את הכסף שהחזיקו עקב מכירת הון או חוב. מי שהוציא כסף מהארץ לאחרונה עקב ההפיכה השלטונית העביר אותו לבנקים גדולים בארה"ב כמו וולס פארגו, בנק אוף אמריקה וסיטיבנק וכן לבנקים בינלאומיים. הקריסה הזו בצירוף ההפיכה השלטונית היא אסון לכלכלה הישראלית ומובטח לכם שכולכם תרגישו את זה בכיסכם. אז תמחקו את החיוך המטומטם מהפנים.סגור
-
פגאיהנויה 13/03/2023 08:29הגב לתגובה זו0 0זה מה שפאגאיה מספרים. אין דבר הם יאכלו אותה בכל מקום . זאת "הברכה" שלי אחרי ההתפארות שלהם שמשכו כספים מישראל חחחחסגור
-
אין ספק שלא קראת את כל הכתבה בעיון (ל"ת)חיימון 13/03/2023 08:00הגב לתגובה זו0 0סגור
- טען עוד
-
בכל מקרה לא צריכים להיות שמחים לאידאבי 12/03/2023 11:49הגב לתגובה זו4 0כל כסף של חברה כזאת שנמצא בארץ מגדיל את החוסן הכלכליסגור
-
25.דיעה אישיתשרה 12/03/2023 09:51הגב לתגובה זו15 10אני מאד מקווה שכל אלה שאיימו להוציא את הכסף ולהסתלק מכאן בגלל שהשמאל לא זכה בבחירות, ירגישו היטב את נפילת הבנק. אלה אנשים עלובים כפויי טובה וכנראה צריכים להבין שלא לעולם חוסן.....סגור
-
24.מעניין לאן עינת גז מציעה להעביר את הכסף עכשיו?! (ל"ת)עידו 12/03/2023 08:00הגב לתגובה זו23 5סגור
-
ממש לא מעניין! (ל"ת)רבקה 12/03/2023 13:07הגב לתגובה זו0 1סגור
-
23.אני גם רוצה לקנות את הבנק - אבל אין לי כסף (ל"ת)יוסי 12/03/2023 07:00הגב לתגובה זו5 0סגור
-
22.צפו ירידה משמעותית בשער הדולר בקרוב (ל"ת)מילי 12/03/2023 06:02הגב לתגובה זו7 3סגור
-
בדיוק הפוך (ל"ת)כרמי 12/03/2023 10:32הגב לתגובה זו1 1סגור
-
21.מחירי הדירות בתל אביב והרצליה קורסים.שגית 12/03/2023 05:51הגב לתגובה זו6 0הועת ההייטק ובועת הנדלנ מתפוצצים.סגור
-
20.המנהלים היו עסוקים כנגד הרםורמה הנשפטית ?אבי ובר 12/03/2023 02:39הגב לתגובה זו11 3המנהלים נרדמו כי היו עסוקים....רמת ניהול מסוכנת כמו דעתם על הרפורמה.אין לי שמחה לאיד אבל שיקחו הכסף מכאן וילכו לעוד בנק מסוכן..סגור
-
19.הייטק(ישראלים למכירה)משה 11/03/2023 23:08הגב לתגובה זו3 1לא שונה מהעגלות בחו״ל רק שהפעם מכניסים ל״גויים״ מוצרים הרבה יותר יקרים!סגור
-
18.בנואולמרט 11/03/2023 23:00הגב לתגובה זו2 2הבן של העברים אולמרט אסיר מורשה הפיל את הקרן שלט.עכשיו שיקבל סרטן כמו אבא שלו וקבור אותו בעזהסגור
-
17.גלי מחבליםבנט 11/03/2023 22:57הגב לתגובה זו2 3כל השמאלנים בהייטק שהוציאו את הכסף שימותו מגיע להםסגור
-
16.ניראה שחוזרים חזרה עם זנב בין הרגלייםהיה צפוי וקרה מהר מהצפוי .. 11/03/2023 22:13הגב לתגובה זו27 2היה צפוי וקרה מהר מהצפוי ..סגור
-
15.סוף מחאת ההייטקיסטים הם צריכים עכשיו את הממשלה יותר ממה (ל"ת)אזרח 11/03/2023 22:11הגב לתגובה זו20 6סגור
-
הפוך גוטה הפוך !! (ל"ת)עדי 12/03/2023 12:57הגב לתגובה זו0 1סגור
-
אתה מתכוון את הממשלה?אבי 12/03/2023 06:38הגב לתגובה זו3 1האמת? אני לא מאמין, וואי וואי וואיי ייצטרכו לפנות לסמוטריץ' ולביבי. אוי יוי יויו...לכו על זה ובבקשה בשידור חי ותתראיינו בכל ערוץ הדיוק כמו שעשיתם כשאמרתם שתעבירו את כספיכם לחולסגור
-
בנואולמרט 11/03/2023 23:00הגב לתגובה זו2 4לשרוף אותם מחבלים שאמא שלבם תמות בפיגועסגור
-
14.הייטקחסן 11/03/2023 21:19הגב לתגובה זו12 0אני מושקע 10 מיליון דולר בהייטק הישראלי ואני מתטער על התנהלות מנהלי ההייטק. בעתיד נחשוב פעמייםסגור
-
13.מתפלל שפאפאיה גלובל, ריסקפייד שם (ל"ת)שמח לאיד 11/03/2023 21:09הגב לתגובה זו22 5סגור
-
12.חברות ישראליותהשגריר 11/03/2023 21:05הגב לתגובה זו20 1שימשיכו להפקיד כסף מחוץ לישראל ושיבכו עכשיוסגור
-
11.הייטקחסן 11/03/2023 21:04הגב לתגובה זו25 1השחצנות של חברות הייטק הפילה אותם הם היו בטוחים שהם כלכלת ישראל. הם בסה"כ 17%מהכלכלה בלי לפגוע בתורמתם למדינה אבל השתן מנהל את מנכ"לי הייטק. האגו של עינת גז ותום ליבנהסגור
-
40% מהייצוא וכ30% מהמיסיםאוהד 11/03/2023 23:31הגב לתגובה זו5 5אבוי לנו אם הקטר יאטסגור
-
10.אסור לתת כסף לחברות על חשבון משלם המיסים שמרדו במדינת יאזרח 11/03/2023 20:19הגב לתגובה זו33 2ישראל. חלק מהחברות הוציאו את הכסף באיומים וברצון לפגוע במדינת ישראל. אסור לעזור לחבות אלו על חשבון משלם המיסים. זה למען ביטחונה ועתידה של מדינת ישראל שיקרה לליבנו ולמען ידע כל מי שמנסה לפגוע במדינת ישראל שיש לנו השגחה מלמעלה מעבר לעשיה שלנו שהוא יפגע בעצמוסגור
-
ישראל לא מחלקת כסף להייטקO, 12/03/2023 08:34הגב לתגובה זו1 2אולי נותנת הלוואות בריבית דריבית. לכל הצוהלים - כדורגל משחקים 90 דקות. בואו נדבר עוד כמה חודשים. להייטק זו מכה, למגזרים שלמים בישראל זו קריסהסגור
-
9.פונזי אחד גדולקשמין 11/03/2023 19:55הגב לתגובה זו11 1ניפחו את שווי החברות הראשונות למיליארדים על סמך זה קיבלו כסף ממשקיעים הלוו לחברות הבאות אחריהם כסף של אותם משקיעים עד לבועה של 300 מיליארד עכשיו שאין משקיעים נוספים בגלל שקיימת אלטרנטיבה טובה ובטוחה יותר של ריבית על פקדונות ואג"ח מדינה, היה רק עניין של זמן שיגיעו המשקיעים לקבל חזרה את ההשקעה שלהם אלא שכאן נכנסת פירמידת הפונזי לפעולה אין ממנה לשלם כל הכסף מושקע בסלון ואין כסף חדש לשלם.סגור
-
8.פאגאיה הסתבכו עם הקארמה:).... (ל"ת)רז 11/03/2023 19:52הגב לתגובה זו13 0סגור
-
7.בסוף מה שהסתבר שמי שהיה לו חשבון בנק נוסף בישראלכלכלן 11/03/2023 19:49הגב לתגובה זו14 1בסוף מה שהסתבר שמי שהיה לו חשבון בנק נוסף בישראל - יכל להציל את כספו , כי יכל להעביר לחשבונות בנק בישראל . אבל רגע השמאלנים האנרכיסטים לא אמרו לנו שהכיוון הפוך ומוציאים כסף מישראל לחו"ל ???סגור
-
6.באופן כללי כל עסק שהוא בנוי מ-10% הון עצמי הוא בסיכון..קשקש 11/03/2023 19:32הגב לתגובה זו10 2במפולת של 2008 היו הרבה כאלה זאת הסיבה לפשיטת הרגל של 500 בנקים .עכשיו לעצם העניין קשה לי לראות מצב שהממשל הפדרלי ירשה נפילה של הבנק הספציפי הזה כי הוא מניע כלכלה .זה לא בנק של עובר ושב ותוכניות חיסכוןסגור
-
5.הגונב מגנב פטור (ל"ת)ממזרי ספאק למינהם 11/03/2023 19:22הגב לתגובה זו6 1סגור
-
4.מעניין אם הפד ימשיך להעלות ריביות.רבקה 11/03/2023 19:08הגב לתגובה זו7 6הפד אשם במה שקרה.סגור
-
הפד אלוף האלופים מציל אוחנוניצן 12/03/2023 08:59הגב לתגובה זו2 4הפד מציל את כולם מהאינפלציה או במילים אחרות יוקר המחייה על ידי העלאות ריבית שאני מקווה שימשיכו, מי שלקח משכנתא מנופחת יאללה למכורסגור
-
הפד מעולם לא הציל את "עמך" הוא תמיד מציל את הטייקונים.רבקה 12/03/2023 11:46הגב לתגובה זו0 0העלאות הריבית הללו גרמו לירידה בערך אג"ח ארה"ב. כאשר הבנק מכר את האג"ח שברשותו הוא קיבל הרבה פחות ממה שהוא "חשב" שהוא יקבל.סגור
-
3.כל הכבוד.ישראל הוא אי יציבות בעולם למרות כל השגעונות והבעיו 11/03/2023 18:51הגב לתגובה זו20 4ישראל הוא אי יציבות בעולם למרות כל השגעונות והבעיות ויש כאלה אבל עדיין מדינה חזקה מתמיד. מקווה שהחברות האלה ימחקוסגור
-
2.אוו וווה נשמע באלגן רציניאנונימי 11/03/2023 18:47הגב לתגובה זו3 0מעניין מי עוד נשרף שם.סגור
-
1.טוב עוזרים להם להוציא את הכסף מישראל ומהעולם בכלל (ל"ת)חחחח 11/03/2023 18:46הגב לתגובה זו13 0סגור
