בדיקת ביזפורטל מה עשתה קרן הפנסיה שלכם בינואר והאם אתם במסלול הנכון?מסלול ההשקעה ב-S&P 500 מאכזב לעומת המסלולים האחרים; והחיסכון בישראל הוא מהגבוהים בעולם, האם אנחנו חוסכים יותר מדי? ומה התשואה הממוצעת בפנסיה ב-5 השנים האחרונות?
דירוג ביזפורטל עדכון: קרנות ההשתלמות בינואר - תשואה של 2.3% במסלול המנייתי, 1.2% במסלול הכלליאחרי שנה נהדרת ב-2024, נפתחה 2025 עם המשך עליות בחסכונות - מה עשתה קרן ההשתלמות וקופת הגמל שלכם?
"אני מאמין בחשיבות העיקרון לפיו 'עליך לפעול תמיד כאילו הלקוח הוא בן משפחה'"צח בן דוד, סוכנות עילית פיננסים: "אם לקוח לא מסכים, זו הזדמנות בה הוא מציף את הקושי שלו וכאן המקום שלי להפיג את סימני השאלה והחששות שלו"
תקרות ההפקדה ל-2025: השינויים רביםהשינויים בתקרות ההפקדה ובהטבות המס ל-2025 מושפעים מהגזירות החדשות למימון הוצאות המלחמה. מה השתנה, מה נשאר והיכן יש עדיין אי בהירות
כדי להקטין את ההשפעה של המוסדיים: שינוי בתגמול של סוכני ביטוחהצוות הבין משרדי, שהוקם על רקע המגמה של רכישת סוכנויות ביטוח בידי גופים מוסדיים, המליץ לעבור למודל תגמול סוכנים אובייקטיבי, הכולל תשלום ישיר מהצרכן לסוכן; קביעת עמלה שאינה תלויה בגובה הפוליסה, בזהות המבטח או המבוטח
- דירוג ביזפורטל קרנות השתלמות בדצמבר ובשנה כולה - המנצחות, המפסידות והמפתיעות
שנת 2024 היתה השנה של הפניקס, מיטב ואנליסט; התשואה הממוצעת ב-2024 במסלול הכללי - 13% פטור ממס; התשואה הממוצעת במסלול המנייתי - 22% פטורים ממס
המחלוקת סביב הסדר החוב של קבוצת נטו: המדינה מבהירה – הלקוחות לא יופקרורשות ניירות ערך ורשות שוק ההון מתנגדים להסכם החוב של סוכנות הביטוח נטו שקרסה; לא מקבלים את המנגנון של העדר תביעות בהמשך מול האחראים, מסבירים שיש סיכוי לחשדות במישור האזרחי מולם וסבורים שההסדר לא מגן על הציבור
"כשלקוחות לא מסכימים אני רואה בזה הזדמנות לשיח מפרה. ההחלטות צריכות להתקבל בשיתוף פעולה מליאור פרץ, מנכ"ל Peretz תכנון פיננסי הוליסטי: "בהתחלה, חששתי לשאול לקוחות שאלות אישיות או רגישות. אך עם הזמן הבנתי שככל שתקשיב יותר ותשאל יותר, כך תוכל להציע פתרונות טובים ומדויקים יותר"
מודל תגמול סוכני הביטוח הוא הבעיה הגדולה בענףהוועדה לבחירת הקשרים בין חברות הביטוח לסוכנויות שבבעלות מסמנת את הבעיות בענף; האם יפגעו בעמלות הסוכנים?
