קרנות ההשתלמות בפברואר - תשואה של מעל 4% במסלול המנייתי

התשואה הממוצעת בחודש פברואר בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות במסלול הכללי מסתכמת ב-2%-1.8% - כך עולה מבדיקת ביזפורטל. (אתמול סיפקנו לכם הערכה ללא יום המסחר האחרון של 1.6%-1.8%, כשהעליות בת"א ובוול סטריט העלו את התשואה לכ-2%) 

בחודש ינואר עמדה התשואה הממוצעת במסלול הכללי על כ-0.2%, כך שמתחילת השנה המסלול הכללי הפופולארי מבין המסלולים הניב תשואה נאה של 2.2%-2%. מי שמחזיק בקרנות השתלמות וקופות גמל במסלול מנייתי השיג תשואה ממוצעת גבוהה משמעותית של מעל 4% (כ-4.4%-4.5%) בינואר השיגו הקרנות והקופות במסלול מנייתי תשואה של 0.5%, כך שבממוצע התשואות המצטברות הן סביב 5%. 

> התשואות של קרנות הפנסיה בפברואר

זו התחלת שנה מצויינת לחסכונות שלכם, במיוחד בהינתן שאנחנו בתקופת מלחמה. התשואות בפברואר מיוחסות בעיקר לשוק המקומי כאשר מדדי המניות המובילים עלו בין 6% ל-7%. גם בוול סטריט נמשכה המגמה החיובית כשמדד ה-S&P 500 עלה ב-4%.

הפעם, להבדיל מחודשים קודמים מי שהיה חשוף יותר לבורסה המקומית הרוויח יותר ויש אינדיקציות ראשונות שכלל ביטוח והפניקס יהיו בולטות בתשואות בפברואר. שוק החוב עלה בממוצע בחודש פברואר בכ-0.5%. הדולר התנדנד מאוד החודש, אך בסיכום כולל ירד בכ-1.5%. אלמלא ירידת הדולר התשואות היו גבוהות יותר בכ-0.4%-0.5%.

המסלול הכללי שהוא כאמור הפופולארי מבין המסלולים כולל מרכיב גדול של אגרות חוב ומרכיב משתנה של כ-30% במניות (תלוי בגוף המנהל). המסלול המסוכן - המסלול המנייתי כולל 70%-80% מניות והיתר אג"ח. ככלל ככל שההשקעה לטווח זמן ארוך יותר כך החלק המנייתי אמור להיות גדול יותר כי לאורך זמן מניות מספקות תשואה עודפת על פני אגרות החוב. מעבר לכך, ככל שחוסכים לזמן ארוך יותר כך יש מספיק זמן לתקן כאשר יש מפולות  וירידות בשווקים. 
 

שנת 2023 היתה נהדרת בתשואות

קרנות ההשתלמות במסלול הכללי הניבו תשואה של 10% בשנת 2023. התשואה הממוצעת בחמש השנים האחרונות מסתכמת בכ-5.4% בשנה.