"הרבה לקוחות רואים את הבורסה כ"הימור". אחרי שאני מסביר, הם מבינים שהם הופכים לבעלים של חברות גדולות"

אלעזר ביטון

שם: אלעזר ביטון
תפקיד: מתכנן פיננסי ופנסיוני, סוכנות קווליטי
מקום מגורים: נהריה
מצב משפחתי: נשוי + 2
השכלה אקדמית ומקצועית: תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים ורישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר רשות שוק ההון. 
ניסיון תעסוקתי: בעבר עבדתי בבית ההשקעות אלטשולר שחם, וכיום אני סוכן עצמאי שעובד עם כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח. 

למה בחרת את תחום העיסוק הזה?
בחירת העיסוק לא היתה מתוכננת, למדתי תואר ראשון בכלכלה ובמקביל התחלתי לעבוד בבית ההשקעות אלטשולר שחם, בשירות לקוחות. שם נחשפתי לכל העולם הזה, וכאחד שאוהב מספרים התחלתי להתעניין וללמוד באופן עצמאי לרישיון פנסיוני. אחרי שלוש שנים שעבדתי בשירות לקוחות, היה לי רישיון ביד והתחלתי לעבוד בשיווק. 

כמה זמן אתה במקצוע הזה?
אני בעל ניסיון של 8 שנים בשוק ההון, כיום אני סוכן עצמאי שעובד עם כל בתי ההשקעות וחברות הביטוח.

ספר קצת על העבודה  שלך, מהו התהליך שאתה עובר עם הלקוח / השירות שאתה נותן?
כאשר אני מציע ללקוח לבצע תכנון פיננסי, אני מתחיל להסביר באופן כללי על מהו תכנון פיננסי ועל כך שמדובר בניתוח הנכסים הפיננסיים והפנסיונים וכן בהגדרת המטרות הפיננסיות לטווח הקצר, הבינוני והארוך. לאחר מכן, אנחנו עוברים לפירוט של מה כולל תהליך תכנון פיננסי, כשאני מדגיש שמדובר בשיתוף פעולה בין הלקוח לבין המתכנן הפיננסי, ובמהלכו אסייע לו להבין את מצבו הפיננסי, להגדיר את מטרותיו, לפתח אסטרטגיה להשגתן וכמובן לפקח על יישום האסטרטגיה.

איזה ערך אתה נותן ללקוחות שלך?
הערך המשמעותי שאני נותן ללקוחותיי הוא שאני מתכנן ומקבל החלטות בנוגע למוצרים פיננסיים לפי הצרכים האישיים שלהם. בנוסף, אני מספק שקיפות ושירות ללקוח. לתפיסתי, הלקוח צריך להבין  את כל ההיבטים של התוכנית, כולל סיכונים והטבות. כמו כן, חשוב לי מאוד לתת שירות בכל רגע ללקוח שלי ולספק לו מענים לפי הצורך.

מה האני מאמין שלך?
בעולם של שווקים דינאמיים וסביבה עסקית שמשתנה כל הזמן, מטרתי היא תמיד להיות עם "יד על הדופק" וללוות את הלקוח במצבים המשתנים, גם כאשר השווקים עולים וגם בזמן ירידות.

אני מאמין שעם ליווי וקשר רציף עם לקוח אפשר להשיג הרבה יותר. הליווי בא לידי ביטוי בשוטף - בשליחת דיווחים על מצב התיק, קיום פגישות מעקב ועדכונים מהותיים. בנוסף, שיתוף ומעורבות הלקוח בתהליכים השונים חשובים על מנת שהלקוח יבין את מהות ההחלטות שמתקבלות יחדיו. הזמינות המקצועית והליווי המתמשך מהווים את היסוד במתן השירות. 

מה הגורמים החשובים שאתה שוקל כשאתה בוחר מסלולי השקעה ללקוחות?
הדבר הראשון שאני בודק מול הלקוח הוא מהי המטרה הפיננסית שלו לטווח קצר, בינוני וארוך. בנוסף, אני שם דגש על פן התנודתיות. לבסוף, בשיתוף פעולה מלא עם הלקוח, אני נותן את הערך המוסף של הרכבת תיק שנבנה בהתאם למידות שלו, כולל השקעה במסלולים אקטיביים ופסיביים. 

מה הלקוחות שואלים אותך הכי הרבה?
אין שאלה שחוזרת על עצמה, אך כן הרבה לקוחות מדברים על הבורסה כעל "הימור". לאחר הסבר על עולם השקעות, הלקוחות מבינים שהם הופכים לבעלים של חברות גדולות בעולם.

ספר על אירוע מרגש או מאתגר שקרה לך עם לקוח.
יש הרבה אירועים מרגשים לאורך הדרך בקשרים והיכרות עם הלקוחות. אני חושב שהאירוע שהכי מרגש אותי הוא כשלקוח ממליץ עליי לחבריו ומשפחתו. מבחינתי זה אומר הכול.

איך אתה מתמודד עם לקוחות שלא מסכימים עם ההמלצות שלך?
כאשר אני נפגש עם לקוח אני פורט בפניו את ההמלצות שלי לגבי המוצרים הפיננסיים. במידה והלקוח חושב אחרת, אני תמיד מקבל את החלטתו ואת רצונו. אני דוגל בשיתוף פעולה עם הלקוחות שלי.

כשאתה מקבל פניות מלקוחות מבוהלים כשהשוק יורד - מה אתה אומר להם?
אפשר לומר שאני הופך להיות "פסיכולוג פיננסי" ובעיקר מרגיע. אני מדבר על ההיסטוריה של עולם ההשקעות, ומדגיש שנדרשת סבלנות, ושלכל משבר יש התחלה וסוף וצריך להתעלם עד יעבור זעם. ההיסטוריה מראה שאחרי כל משבר הגיעה צמיחה, וכל פעם נשברת התקרה של השיא האחרון שהיה. לכן צריך להיאזר בסבלנות ולהמתין.

מה החלום שלך?
החלום שלי הוא להמשיך לעסוק בתחום שלי ולעשות את הדברים שאני הכי אוהב, להמשיך לפצח אתגרים, להרחיב את קהל הלקוחות שלי ולהיות מומחה בתחום.

השלם את המשפטים:
-        כסף זה… אמצעי לחיים שצריך לחשוב על הערך הנוסף שלו.
-        לקוחות הם… משפחה.
-        עבודה היא… משמעותית עבורי, אני מאוד אוהב את התחום העיסוק שבו אני עובד.