עדכון: קרנות השתלמות במאי - רווח של 1.3%; ומה קרה בפנסיה שלכם?

עדכון: התשואה בקופות הגמל וקרנות ההשתלמות בחודש מאי מסתכמת במסלול הכללי הפופולארי ב-1.3%, אך היא עדיין לא סופית - המסחר בוול סטריט הלילה יקבע את התשואה הסופית. 

המסלול המנייתי בתשואה של כ-2.6% בחודש מאי (המסחר בוול סטריט ביום האחרון ביום שישי הסתיים בעליות ושיפר את התשואות)  

התשואה מצטברת במסלול הכללי בקרנות השתלמות מתחילת השנה מגיעה לכ-4.4% ובמסלול המנייתי ל-8.6%. התשואה הזו מרשימה ונובעת בעיקר מפתיחת שנה מרשימה. המספרים מרשימים גם בהינתן שאנחנו בתקופת מלחמה ועם אי וודאות ביטחונית וכלכלית. שוק המניות המקומי היה בממוצע חיובי, כאשר מדד ת"א 35 עלה מתחילת השנה במעל 7% ומדד ת"א 125 עלה ב-5.6%. בחודש מאי עלה מדד ת"א 35 ב-2.6% ואילו מדד ת"א 125 עלה ב-1.2%. 

כך או אחרת, ההשקעות בגמל ובהתשלמות במניות בחו"ל עולות על ההשקעה במניות בארץ. ה-S&P 500 מככב גם בתיקים של הגופים המוסדיים לצד מדדים ומניות נוספות. לכן, ההשפעה החו"לית והדולרית קריטית על התשואה שלכם, אפילו יותר מהמניות המקומיות. 

ה-S&P עלה בכ-3.8% מתחילת החודש ו-10.5% מתחילת השנה. הנאסד"ק עלה כ-6.8% בחודש האחרון וב-12.2% מתחילת השנה.

בשוק האג"ח היו באג"ח קונצרני עליות ממוצעות מתחילת שנה של 1.8%, כאשר מנגד באג"ח ממשלתי היו ירידות של מעל 2% בעיקר במסלול השקלי. במאי היו ירידות של 0.7% באג"ח ממשלתי, וסביב האפס באג"ח קונצרני.

• קרנות השתלמות בדצמבר - מה עשתה הקרן שלכם ומי המובילות
• קרנות השתלמות בנובמבר- מה עשתה הקרן שלכם ומי המובילות?

השקל ירד ב-0.5% ביחס לדולר ופגע בתוצאות של הנכסים בחו"ל, אך מתחילת השנה השקל עלה ב-2.5% ולמעשה הטיב עם ההשקעות בחו"ל.  

המסלול המנייתי - 2.3% בחודש מאי, 8.2% מתחילת השנה

התשואות נבעו כאמור מתשואות בשוק המקומי ובעיקר משוקי חו"ל. המגמה הזו השפיעה לאורך כל אפיקי החיסכון. גם במסלולי קופות הגמל נרשמה תשואה דומה לאלו של קרנות ההשתלמות כשבפנסיה התשואות אפילו גבוהות יותר בזכות ההבטחה של האוצר לספק רצפה של 5.15% תשואה צמודה על 30% מהכספים בקרנות הפנסיה.

קרנות הפנסיה במסלול של עד גיל 50 השיגו תשואה של 1.9% בחודש מאי, קרנות הפנסיה בגילאי 50 עד 60 השיגו תשואה של 1.7% ובקרנות הפנסיה מעל גיל 60 התשואה היא 1.3%.

• "לקוחות שלא מסכימים עם ההמלצות הם אתגר, אבל אם זה תואם את האני מאמין שלי אני מתיישר"
• "האמון נבנה בהדרגה. בסוף לרוב, הלקוחות אומרים לי - 'תעשי מה שאת מבינה'"
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"