השקעה במדדים
מובייל
מומלץ לכל אחד שרוצה להשקיע בשוק ההון בעצמו ללמוד על סוגי המדדים המובילים בשוק, מתי כדאי לקנות ומתי לממש רווחים ומיהם הגורמים המרכזיים לעליות חדות בשווקים. כך תוכל להשיג בקלות תשואה דו-ספרתית ממוצעת בכל שנה ללא צורך לשלם ליועץ השקעות. מור קורן, מרצה בשוק ההון, משתף את הקוראים בגורמים הכי חשובים שצריך להכיר בהשקעה במדדים.
תחילה כדאי לדעת מהו מדד
המדד הוא כלי בשוק ההון שמציג את ממוצע המחירים של מניות שונות בקבוצה מסוימת. יש מגוון רחב של מדדים שמייצגים קבוצות שונות של נירות ערך. לדוגמה: מדד ת"א 125 (לשעבר מדד ת"א 100) כולל את 125 החברות המובילות בשוק הישראלי. המחיר של המדד בכל רגע משקף את מחיר המניה הממוצע של כל החברות במדד.
השקעה במניות בודדות – לא משתלמת
כדאי לזכור! השקעה במניות של חברות בודדות לטווח קצר של ימים מסוכנת ממש כמו הימורים בלוטו! אף אחד לא יכול לחזות את העתיד ולומר מה יקרה מחר או בעוד שבוע מהיום. הסיכוי שתרוויח בטווח זמן קצר של ימים תלוי אך ורק במזל. יום עסל, יום בסל. נכון שיש סיכוי שתרוויח מדי פעם, אך באותה מידה קיים הסיכון להפסיד. בוא ואראה לך למה קנייה של מניות בודדות היא מסוכנת ולא כדאית גם בטווח הארוך! לצורך המחשה, נבדוק את התשואה של חמש מניות בחברות פופולריות שנמצאות במדד ת"א 125. נניח שהשקענו בכל מניה שמוצגת בטבלה סכום של 200 שקל. נבדוק את התשואה בטווח של 10 שנים. מ-1/1/2010 ועד ל-1/1/2020, לפני משבר הקורונה. אחרי הנפילה של משבר הקורונה הנתונים פחות מעודדים.
- כל הכותרות
השקענו ב-1/1/2010 סכום של 1,000 שקל, המתנו 10 שנים, וניתן לראות על פי הטבלה שהפסדנו. למעשה, נשארנו עם 746.88 שקל. הפסד של כ-25%! עכשיו אני ממליץ לך לחשוב פעמיים אם שווה לך להשקיע ולסכן את הכסף שחסכת במספר קטן של חברות!
השקעה במדדים מובילים
כעת נבדוק את התשואה של מדד ת"א 125 ואת מדד s&p באותו פרק זמן.
השקעה של 1,000 שקל במדד ת"א 125 ב-10 שנים הייתה מניבה תשואה של כ-52.48%. מה שאומר שהיו לנו עכשיו 1,524 שקל. תשואה שנתית ממוצעת של כ-5% בשנה. זו תשואה נחמדה, אבל לא מצוינת!
חשוב לדעת, העובדה שאתה ישראלי לא מחייבת אותך להשקיע בשוק ההון הישראלי או במדדים בישראל. ישנם מאות מדדים מובילים במגוון מדינות מפותחות, המאפשרים למשקיעים להניב תשואה ממוצעת של כ-10% בשנה.
לעומת זאת, מדד s&p 500, שכולל 500 חברות שרובן אמריקאיות, הניב לנו באותה תקופה 290%. מה שאומר שהיינו מקבלים בסוף התקופה 2,900 שקל. כמעט שילשנו את הכסף! זוהי תשואה הרבה יותר טובה, אבל זה עדיין לא מצוין!
תשואה של כ-20% בממוצע באמצעות הכפלת המדדים – זו השקעה מנצחת!
השקעה במדד היא עניין פשוט והיא נעשית על ידי קניית קרן סל העוקבת אחר קבוצת מניות שבה אנחנו רוצים להשקיע. לעומת זאת, ניתן להשקיע בקרנות סל באופן שמאפשר להכפיל את תשואת המדד, וכך להגיע לכ-20% בשנה, במקרה שהמדד עשה 10%. באמצעות הכפלת המדד נקבל כ-20% תשואה בשנה – שזו כבר תשואה טובה! כל מה שצריך לעשות הוא ללמוד לעקוב אחרי מדדים מובילים כ-2 דקות כל יום. השקעה של 1,000 שקל במקרה כזה הייתה הופכת בקלות בתוך כ-10 שנים ל-4,000 שקל! הדבר אפשרי הודות לריבית דריבית. כדאי שתפנים בהקדם! ניתן בקלות להכפיל כל סכום פי 4 במסגרת זמן של 10 שנים!
לסיכום: מומלץ לכל אחד ללמוד ולחקור על השקעה במדדים מובילים. תגלה בעצמך שזו השקעה הרבה יותר משתלמת מהשקעה במניות בודדות לאורך שנים. הסיכון להפסיד בהשקעה בטווח של שנים הוא אפסי בהשוואה להשקעה במספר מצומצם של מניות. לא חסרות דוגמאות על חברות יציבות שקרסו! למד בהקדם באמצעות קורס השקעות בשוק ההון כיצד להכפיל את תשואת המדד, ותראה בעצמך איך כסף מייצר כסף!
