מהו משקיע כשיר? המדריך המלא 2021

למרות חופש ההחלטה הנתון לכל אדם, המדינה, באמצעות הרשות לניירות ערך, מנסה למזער סיכונים ולהגן על אזרחים מן השורה כדי שלא ישקיעו את מיטב כספם האחרון.
על מנת למנוע מצבים בהם אזרחים יכנסו להשקעות הדורשות השקעה כספית גבוהה, במידה ועומדים לרשותם אמצעים מוגבלים בלבד והם אינם ערוכים להתמודד עם הפסדים גדולים או אי-נזילות, הרשות לניירות ערך מציבה גבולות וחסמים בפני המשקיע. היא עושה זאת באמצעות הבחנה בין משקיע רגיל למשקיע כשיר.

המשקיעים הכשירים הם משקיעים בעלי יכולות כלכליות גבוהות יחסית לציבור הכללי, ובדרך כלל גם בעלי ניסיון רב יותר בהשקעות בשוק ההון ובהשקעות באופן כללי. אין זה אומר בהכרח שיש להם הבנה גדולה יותר, אלא פשוט הון עצמי מספק המאפשר להם להשקיע בצורה מפוזרת יותר, מאפשר להם אי-נזילות ולעיתים גם לספוג הפסדים.
הגדרת משקיע כשיר חודשה ועודכנה בחוק ניירות ערך במרץ 2016. בניגוד להגדרה הקודמת, שהתייחסה להיקף הנכסים של המשקיע ולמידת המומחיות , הניסיון ולהיקף הפעולות שלו בשוק ההון, כיום ההגדרה מתייחסת רק להיקף נכסיו של המשקיע ולגובה הכנסותיו, והיא נעשית על סמך שלושה קריטריונים, כאשר על המשקיע לעמוד באחד מהם בלבד.

הקריטריון הראשון מתייחס להיקף הנכסים הנזילים ולפיו יחשב למשקיע כשיר כל מי שמחזיק נכסים נזילים בסך 8 מיליון ₪. בנכסים נזילים לצורך מבחן זה נכללים מזומנים, פיקדונות, נכסים פיננסיים וניירות ערך הנסחרים בבורסה.
הקריטריון השני מתייחס להכנסה השנתית, האישית או המשפחתית, וקובע כי יחשב למשקיע כשיר כל מי שבעל הכנסה אישית שנתית בסך 1.2 מיליון ש"ח או הכנסה משפחתית שנתית בסך 1.8 מיליון ₪ בשנתיים האחרונות.

מי שאינם עומדים באחד משני הקריטריונים עדיין יכולים להיחשב למשקיעים כשירים על פי הקריטריון השלישי, המשלב בין היקף הנכסים ובין ההכנסה השנתית וקובע כי מי שמחזיק נכסים נזילים בסך 5 מיליון ₪ וגם בעל הכנסה אישית שנתית בסך 600,000 ₪ או הכנסה משפחתית שנתית בסך 900,000 ₪ בשנתיים האחרונות, יכול להיחשב כמשקיע כשיר.
לאחר שווידאתם כי אתם עומדים באחד הקריטריונים, בשלב הבא עליכם לאמת את היותכם משקיעים כשירים על ידי המצאת אסמכתא בכתב מרו"ח או עו"ד, המאשרת כי אתם עומדים בהגדרה. לחילופין, להציג לחברת ההשקעות שלכם את כל המידע המוכיח שאתם עומדים באחד הקריטריונים – כגון תדפיסי חשבונות בנק, טפסי 106 ודוחות למס הכנסה.
לאחר בחינת האסמכתאות על ידי חברת ההשקעות, תוגדרו כמשקיע כשיר. עם הגדרתכם כמשקיע כשיר יפתחו בפניכם הרבה יותר הצעות והזדמנויות להשקעה לעומת שאר הציבור - תוכלו לקבל גישה למידע פיננסי מלא, תשואות ומצגות שלא חשופים לציבור המשקיעים הכללי.
בפרופימקס, משקיעים כשירים מצטרפים כחברים ל - Profimex InnerCircle, המקנה להם גישה ראשונית ובלעדית למידע פיננסי מלא אודות ההשקעות שמבצעת החברה לצד שותפיה הגלובאליים, כולל צפי תשואות ותכנית עסקית מלאה. חשוב לדעת שפרופימקס מתוגמלת על בסיס הצלחה בהלימה מוחלטת בין האינטרסים שלה ושל המשקיעים, כלומר, הרווח שלה מתקבל רק לאחר שהמשקיעים קיבלו את כל כספם חזרה ואת התשואה השנתית הצפויה, כפי שהופיעה בתוכנית העסקית.

פרופימקס משקיעה במשקיעים הכשירים ומציעה להם מגוון אירועי תוכן ייחודיים המעשירים את עולמם הפיננסי, אך לא רק. במפגשי Profimex InnerTalks תוכלו לשמוע את הרצאותיהם מעוררות ההשראה של משקיעים בתחומי התמחותם, ובנוסף תוזמנו להשתתף בערבי גאלה, ימי עיון, כנסים ופעילויות ייחודיות למען הקהילה.