"תיזהרו מרעיונות שאתם שומעים ברחוב, אל תחפשו קיצורי דרך"

להיות בשוק ההון אומר להיות חשוף לעליות וגם לירידות, אבל המפתח להצלחה טמון ביכולת להישאר ממוקדים ולא לפעול מתוך לחץ רגעי, לא להיסחף עם העדר בעליות ולא להתפתות למכור בירידות. לדעתו של דורון למברגר, יועץ השקעות בכיר במרכז פועלים Invest רמת גן, הדרך הנכונה להשקעה היא להסתכל קדימה, לבנות תיק מסודר ולדבוק באסטרטגיה גם בתקופות של חוסר ודאות. במקום לרדוף אחרי טרנדים או לנסות לקצר תהליכים, הוא ממליץ למשקיעים לשמור על איזון, ללמוד כל הזמן ולסמוך על תהליך מחושב שמותאם לצרכים שלהם.

למה בחרת את תחום העיסוק הזה?

"תשוקה, סקרנות וזיקה לעולמות הפיננסים".

• "השוק המקומי יעלה מעל 10% בזכות ההתאוששות מהמלחמה"
• "האגו הוא לא מנהל השקעות מוצלח"

כמה זמן אתה במקצוע הזה?

"15 שנים יועץ השקעות ו- 24 שנים בבנק".

עוד תכניות

מה האני מאמין שלך? 

"חתירה למצוינות , ושאיפה ליצירת ערך עבור אחרים".

מה הגורמים החשובים שאתה מתחשב בהם כשאתה בוחר מסלולי השקעה ללקוחות? 

"טווח השקעה ורמת סיכון לקוח".

מה הלקוחות שואלים אותך הכי הרבה? 

"תגיד, נכון שהשקעה ב- S&P500 היא ההשקעה הכי טובה?".

ספר על אירוע מרגש או מאתגר שקרה לך עם לקוח.

נפגשתי עם לקוח להחתמה על הסכם ייעוץ. הלקוח היה עם חוסר בטחון פיננסי ולא ידע כיצד לנהל את ההשקעות. לאחר בניית התיק הלקוח התחיל להרוויח ויפה. ואז הגיעה ירידה חזקה באפריל 2024 - הלקוח כבר היה נגיעה מלמכור את התיק - אמרתי לו שיש ימים כאלה ולפעמים גם נרטבים כשיורד גשם בחוץ. הלקוח 'נשך את השפתיים' ועבר את המשבר הראשון שלו בשוק ההון. מאז בתקופות של ירידות - הלקוח אינו מתרגש ונותן לתיק לעבוד,.

• הרשות לני"ע מקימה ועדה להנגשת הדוחות הכספיים של החברות
• אירודרום: הלקוח הממשלתי הודיע על צמצום ההזמנה; המניה נופלת
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

כשאתה מקבל פניות מלקוחות מבוהלים כשהשוק יורד - מה אתה אומר להם?

"בואו נדבר עוד שבוע, בדרך כלל הלקוחות שלי הם כאלה שעברו משבר או 2 בעבר ולכן אינם לוקחים את זה קשה מידי".

מה החלום שלך? 

"להמשיך לצמוח ולהשפיע בצורה חיובית על כמה שיותר אנשים ולעשות להם רק טוב".

השלם את המשפטים:

כסף זה: "אמצעי שמאפשר חופש , בטחון - אבל לא מבטיח אושר ובריאות". 

לקוחות הם: "השותפים לדרך שלי".

אם היית יכול לחזור לרגע בזמן, איזה טיפ היית נותן לעצמך בתחילת הדרך?

"שהשקעה היא לטוח ארוך ותמיד יש באמצע הדרך מכשולים ולא צריך לפחד מהם עד שהם יעברו".

מה אתה חושב על שוק המניות המקומי?

"עלה מעל 10% בשנה".

מה אתה מעריך שיקרה ב-S&P 500?

"יעלה מעל 10% בשנה".

ממה משקיעים צריכים להיזהר?

"מהשקעות שהם שמעו ברחוב ואז באים אליי ואומרים 'תקנה לי', להיות בשוק ההון זה לבנות תיק ולהקשיב לבעל מקצוע כמו בכל דבר אחר בחיים. לא לנסות קיצורי דרך".

איזה תחומים יבלטו לטובה?

"נדל"ן, קוונטום-מחשבי על אונרגיה".

איך משקיע סביר צריך להשקיע 200 אלף שקלים שיש לו "בצד" בהנחה שהוא ואשתו בני 50 עם 3 ילדים, משפחה ממוצעת.

"עד 40 אחוז סיכון, היתר באג"ח ומעט נזילות לצרכים השוטפים".

בן 40 רווק, עובד בהייטק ומרוויח מצוין.

"הייתי מציע חשיפה של 100% למניות אבל כמובן בהתאם לרמת הסיכון המתאימה ללקוח".

זוג בני 28 לפני חתונה עם שכר ממוצע במשק. 

"בוחן את הצורך בכספים וממליץ על חשיפה של כ-20% למניות, חשיפה לאג"ח ושמירה על נזילות לרכישת דירה במידת הצורך".

סטודנט רווק בן 26 גר בבית, עובד בוולט, רוצה להיות מיליונר ואוהב סיכונים.

"עד 100 אחוז מניות".

זוג בני 65, הילדים מסודרים, מקבלים קצבאות עולות על הצרכים שלהם. 

"עד 70% סיכון בעיקר באמצעות מדדים ומוצרים שיאפשרו פיזור רחב ופחות תנודתיות גבוהה".

מסר, טיפים, ותובנות שתוכל לשתף אותנו בהם?

"לאזן בין עבודה לחיים, לחשוב לטווח ארוך,ו ללמוד בלי הפסקה - כי העולם הולך קדימה ותמיד יש מה ללמוד דברים חדשים".