בנק הפועלים בתחזית חזקה: רווח שנתי של 8.5-9.5 מיליארד בשנתיים הקרובות

בנק פועלים בתוצאות מצוינות לשנת 2024 - רווח נקי של 7,635 מיליון ש"ח בהשוואה ל-7,360 מיליון ש"ח בשנת 2023, עלייה הנובעת בעיקרה מגידול בהכנסות הריבית נטו ומקיטון בהוצאות להפסדי אשראי. מנגד, הרווח הנקי הושפע מהותית מרישום הוצאה בגין תוכנית התייעלות בסך של כ-597 מיליון ש"ח (כ-400 מיליון ש"ח לאחר מס) וכן מתשלום מס מיוחד על הבנקים. שיעור התשואה להון על הרווח הנקי עמד בשנת 2024 על 13.8% בהשוואה ל-15.0% בשנת 2023. השינוי בשיעור התשואה להון הושפע גם מרישום ההוצאה בגין תוכנית ההתייעלות במהלך השנה. 

הרווח הנקי ברבעון הרביעי עמד על 1,554 מיליון ש"ח לעומת 1,905 מיליון ש"ח ברבעון הקודם ול-1,761 מיליון ש"ח ברבעון המקביל אשתקד. התשואה להון ברבעון הרביעי עמדה על 10.8% בהשוואה ל-13.6% ברבעון הקודם ול-14.0% ברבעון המקביל אשתקד. תוצאות הרבעון הרביעי הושפעו מרישום הוצאות בגין תוכנית ההתייעלות, אחרת הבנק היה מרוויח סדר גודל של מעל 2 מיליארד שקל.    

הוצאות להפסדי אשראי: הבנק רשם במהלך שנת 2024 הוצאות להפסדי אשראי בסך 693 מיליון ש"ח, שעיקרן הפרשה קבוצתית להפסדי אשראי לצד עלייה במחיקות האוטומטיות - לעומת הוצאות להפסדי אשראי בסך 1,879 מיליון ש"ח בשנת 2023. בשנת 2024 המשיך הבנק להגדיל את ההפרשה הקבוצתית, אם כי באופן מתון יותר, המשקף בעיקרו את השפעות צמיחת תיק האשראי במהלך השנה והמשך אי הוודאות לצד שיפור בהתאמות המאקרו כלכליות ביחס לתחזית בשנה הקודמת. בנוסף, חל גידול במחיקות האוטומטיות. כמו-כן, בשנת 2024 נרשמה הכנסה נטו בגין ההפרשה הפרטנית, שהסתכמה בסך של כ-250 מיליון ש"ח, ונובעת בעיקר מריקברי במספר מצומצם של לווים, בהשוואה להוצאה בסך של כ-153 מיליון ש"ח בשנת 2023. 

• תכנית ההתייעלות של ענתבי: הפועלים תיפרד מ-770 עובדים ותחסוך 300 מיליון שקל
• ידין ענתבי מונה לממונה על החטיבה הפיננסית בבנק הפועלים

תחזית מרשימה להמשך - רווח של 8.5-9.5 מיליארד שקל בשנה

דירקטוריון הבנק הכריז על חלוקת רווחים כוללת בשיעור של 40% מהרווח הנקי לרבעון הרביעי בהיקף של כ-622 מיליון ש"ח, מזה דיבידנד במזומן בסך של 372 מיליון ש"ח והיתרה באמצעות ביצוע שלב נוסף של תוכנית הרכישה העצמית של מניות בהיקף של 250 מיליון ש"ח 

מה שהכי חשוב למשקיעים היא התחזית דירקטוריון הבנק אימץ מיקודים אסטרטגיים לשנים הקרובות ופרסם יעדים פיננסיים לכל אחת מהשנים 2025-2026 הכוללים רווח נקי בטווח של כ-8.5-9.5 מיליארד ש"ח, תשואה להון בטווח של כ-14%-15%, צמיחת תיק האשראי בשיעור שנתי ממוצע של כ-7% וכן חלוקת רווחים בשיעור של לפחות 50% מהרווח הנקי.

יו"ר בנק הפועלים, נעם הנגבי: "התוצאות הפיננסיות הנאות שמציג הבנק משקפות במידה רבה ניהול מוקפד ואחראי ואת איתנות המשק הישראלי. על אף האתגרים שהתמודדנו איתם השנה, השיא הבנק ערך משמעותי לבעלי המניות, הן בנתוני המאזן – המצביעים על צמיחה מרשימה בתיק האשראי ובפיקדונות ועל גידול בבסיס ההון – והן בנתוני הרווחיות, המשקפים גידול בהכנסות ושליטה על הוצאות התפעול. 

עוד תכניות

"בנוסף, עם כניסתו של ידין ענתבי לתפקיד מנכ"ל הבנק, עדכן הבנק את המיקודים האסטרטגיים שלו והתאים אותם לסביבה הבנקאית המשתנה. המיקודים העדכניים עוסקים בשיפור תחומי המכירות, השירות וההוגנות, היעילות התפעולית, וכן בחיזוק התשתיות והפלטפורמות התומכות. 

• הנוסחה של ידין ענתבי: המניה מזנקת ב-5%, הציבור מקבל 0% בעו"ש
• צמצום השתתפות המדינה בהוצאות אל על - ההשפעה מינורית; הדיבידנד בדרך
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

מנכ"ל הבנק, ידין ענתבי: "התוצאות שפרסמנו היום מבטאות את המשך הצמיחה המרשימה של הבנק בשנה האחרונה. התוצאות הללו הושגו באמצעות עבודה מאומצת ומסורה של עובדי הבנק, על רקע אתגרים לאומיים ואי הוודאות המאקרו כלכלית בעקבות מלחמת חרבות ברזל. 

"פרסמנו היום את היעדים והמיקודים האסטרטגיים של הבנק לשנים הקרובות, המהווים מצפן עבורנו להמשך ההובלה של המערכת הבנקאית בעתיד. יישום התוכנית האסטרטגית יאיץ את הצמיחה והחדשנות של הבנק בשנים הקרובות, ויאפשר לבנק להעניק הצעות ערך מתקדמות ושירות איכותי ללקוחותינו. השנה הקרובה, שתהיה בסימן של התחדשות ובנייה מחדש, תביא עמה הזדמנויות רבות שבהן הבנק ישמש כשחקן מרכזי בפיתוח המשק, חיזוק הכלכלה ושיקום אזורי הצפון והדרום.