הפניקס ברווחי שיא - 2 מיליארד שקל, התשואה להון 18.6%

ברבעון הרביעי של שנת 2024 הרווח הכולל הסתכם בסך של 803 מיליון שקל, בזכות רווחי השקעה מעל 3% ריאלי, המשקף רווח של 3.20 שקל למניה ותשואה להון בשיעור של 30.9%. הרווח הכולל מפעילות ליבה ברבעון הסתכם ב-418 מיליון שקל המשקף תשואה מנורמלת על ההון של 15.6%. הרווח הכולל בשנת 2024 בסך של 2 מיליארד שקל, המשקף רווח כולל של 8.32 שקל למניה ותשואה להון של 18.6%.

הרווח הכולל מפעילות הליבה (ללא השפעות לא תפעוליות משוק ההון מעל ומתחת לתשואה ריאלית של 3%, השפעות מריבית והשפעות מיוחדות) הסתכם בסך של 1.76 מיליארד שקל המשקף תשואה מנורמלת של 15.9%. 

יעדים אסטרטגיים של הפניקס - הפניקס ממשיכה לצמוח לקראת יעד של 2 מיליארד שקל רווח כולל ב-2027, וזאת לעומת 1.76 מיליארד שקל רווחי ליבה בשנת 2024; החברה מעריכה פוטנציאל לרווח נוסף של 400-600 מיליון שקל מעבר ליעד, בשל יישום תקן IFRS-17 החל מ-2025 וביצועי הקבוצה; החברה מצפה לעדכן את היעדים האסטרטגיים במהלך 2025.

• ישראכרט והפניקס הגיעו להסדר: תביעה של 120 מיליון שקל נסגרה בפשרה
• אקרו גייסה 100 מיליון שקל ממשקיעים מסווגים; אופציה ל-30 מ' שקל נוספים

רווחי הליבה מפעילויות ניהול נכסים (כולל הפניקס בית השקעות, לקוחות עושר, ופנסיה וגמל), הפצה (סוכנויות) ואשראי ( הפניקס-גמא), הסתכמו ב-585 מיליון שקל בשנת 2024 וב-152 מיליון שקל ברבעון הרביעי, בהשוואה ל-450 מיליון שקל ו-111 מיליון שקל בשנת 2023 וברבעון הרביעי של 2023; ה-EBITDA המותאם, על בסיס מאוחד כולל חלק המיעוט, הסתכם ב-1.14 מיליארד שקל ובסך 289 מיליון שקל בשנת 2024 וברבעון הרביעי של 2024 בהתאמה. זאת בזכות צמיחה מואצת וסינרגיות מרכישות בשנים 2023-2024.

צמיחה בפעילות הביטוח: הרווח מפעילות ליבה גדל והסתכם בסך 1.17 מיליארד שקל ובסך של 266 מיליון שקל בשנת 2024 וברבעון הרביעי של 2024 בהתאמה, בהשוואה ל-872 מיליון שקל ו-255 מיליון שקל בשנת 2023 וברבעון הרביעי של 2023 בהתאמה; זאת בזכות מימוש היתרונות התחרותיים בביטוח כללי ומיישום תהליכי דיגיטציה ואופטימיזציה רחבים;

השפעה חיובית לא תפעולית: תרמה 327 מיליון שקל בשנת 2024 ו-385 מיליון שקל ברבעון הרביעי של 2024, הודות לביצועי שוק ההון שהניבו תשואה ריאלית של מעל 3% ומגביה של דמי ניהול משתנים;

התרחבות הנכסים והאשראי: ליום 31.12.24 סך הנכסים המנוהלים בקבוצה גדל ל-525 מיליארד שקל; סך תיק האשראי של הפניקס גמא המשיך לצמוח והסתכם ב-3.4 מיליארד שקל כולל פעילות ליווי ובניה שהועברה מהפניקס ביטוח להפניקס גמא בראשית 2024 ופעילות האשראי הצרכני שהושק במהלך השנה;

• אחרי שירדה ביותר מ-40%: האם יש אפסייד בנייס?
• רשות התחרות אישרה את רכישת ישראכט; התחנה הבאה - המפקח על הבנקים
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

החברה מדווחת על חלוקת דיבידנד בסך 565 מיליון שקל. סך החלוקה בדיבידנד ורכישה עצמית בגין שנת 2024 הינו כ-1.01 מיליארד שקל משקף כ-49% מרווחי 2024 (כולל 270 מיליון שקל דיבידנד שחולק בחודש ספטמבר ו-182 מיליון שקל רכישות עצמיות במהלך 2024); סך הדיבידנד שחילקה והרכישות העצמיות שביצעה הפניקס בתקופה 2020-24 הסתכמו ב-2.9 מיליארד שקל.

ההון העצמי המיוחס לבעלי מניות החברה הסתכם ביום 31 בדצמבר, 2024 בסך של כ-11.9 מיליארד שקל. סכום הנכסים המנוהלים בקבוצה גדל והסתכם ביום 31 בדצמבר, 2024 לסך של 525 מיליארד שקל, כולל רכישת פעילות ניהול קרנות מסורתיות מפסגות שהושלמה בחודש מרץ 2024, בסך של כ-22 מיליארד שקל.

אייל בן סימון, מנכ"ל הפניקס פיננסים: "חיינו האישיים והעסקיים בשנת 2024 התנהלו כחלק משנת מלחמה. הנהלת ועובדי הפניקס מייחלים להחזרתם בהקדם של כל החטופים, מאחלים החלמה מלאה לפצועים וזוכרים את הנופלים. עובדי הפניקס לקחו חלק במספר גדול של פעילויות התנדבות משמעותיות במהלך השנה, הפניקס תמכה ישירות במספר מיזמים, ואנו נמשיך לעשות זאת מתוך הוקרת כבוד ומתוך מחויבות לחברה הישראלית. המשק הישראלי הפגין חוסן ועוצמה לאורך שנת 2024, כפי שמשתקף בנתונים הכלכליים, בשוק ההון, בירידה בפרמיית הסיכון של ישראל, ובחזרה העקבית של המשקיעים הזרים. תוצאות הפניקס לשנת 2024 והרבעון הרביעי משקפות את המשך הצמיחה האסטרטגית הממוקדת בפעילויות בעלות רווחיות ותשואה להון גבוהות ואת היותה של הפניקס קבוצת פיננסיים מובילה בישראל. בשנים האחרונות, וביתר שאת במהלך 2024, ביצעה הפניקס שורה של מהלכים למיקוד ברווחיות וביצירת תזרימי מזומנים משמעותיים כפי שמשתקף ברווחיות החברה, בתשואה על ההון ובעמידה ביעדים האסטרטגיים שהצבנו לעצמנו. הפניקס יצרה מנועי צמיחה משמעותיים, יעילים בצריכת ההון ובעלי פוטנציאל לרווחיות גבוהה. פעילות הקבוצה בתחומי ניהול הנכסים ובית ההשקעות, הסוכנויות והאשראי מהווים נתח משמעותי מכלל עסקי הקבוצה, אשר השפעתו על רווחיות ותזרים הקבוצה גוברת עם הזמן. אנו מזהים אפשרויות צמיחה משמעותיות בפעילויות אלו הנובעות מהמיצוב העסקי והתחרותי שלנו בשוק, מהיצע השירותים והפתרונות הרחב שלנו, מהקדמת אימוץ טכנולוגיה וחדשנות וכן מקצבי הגידול בתיק הנכסים הפיננסיים של הציבור בישראל. 

 במקביל, אנו ממשיכים להשקיע בהעמקת היתרונות התחרותיים בתחומי הביטוח כולל בדיגיטציה ובטכנולוגיות ML לטובת דיוק בהערכת סיכונים ותמחור, אוטומיזציה, ניהול תביעות ואופטמיזציה בתפעול. השקעה זו בטכנולוגיה מאפשרת לנו להמשיך ולשפר את השירות ללקוחות ולסוכנים וממנפת את היכולות של החברה. ביסוס מעמדנו בתחומים צומחים בשוק ניהול העושר המתפתח בנוי על מוצרים ייחודיים ושירות מעולה, כולל השקעות אלטנרטיביות ושיתופי פעולה עם גופי השקעות מהמובילים בעולם. כחלק מתהליכי יצירת ערך לטווח הארוך, השקנו השנה אפליקציה המנגישה ללקוחותינו את כל יתרונות הקבוצה, מאפשרת לנהל את כלל הנכסים והסיכונים המשפחתיים באמצעות ממשק משתמש מתקדם נוח ואחיד, מייצרת זיקה גבוהה יותר לקבוצה, ומאפשרת יכולות שירות וייזום דיגיטליים מתקדמים ואישיים. במהלך 2024, מספר קרנות בינלאומיות מובילות רכשו מניות הפניקס מבעלי השליטה הקודמים, הקרנות סנטרברידג' וגלאטין, והפניקס הפכה לחברה ללא גרעין שליטה. אנו שמחים על כך שביצועי הקבוצה, המעמד המוביל והאופק העסקי שהיא מציבה בפני המשקיעים תומכים בהמשך כניסת משקיעים בינלאומיים מובילים להשקעה בחברה, ונכון להיום כשליש ממניות החברה מוחזקות בידי משקיעים בינלאומיים. אנו רואים בכך הבעת אמון משמעותית בקבוצת הפניקס ובמשק הישראלי. תוצאות קבוצת הפניקס ב-2024 משקפות את התקדמות החברה למול היעדים שהצבנו לרווח כולל של כ-2 מיליארד שקל, תשואה להון של 16-18% וחלוקה של כ-50% מהרווח באמצעות דיבידנדים ורכישות עצמיות. לאור אימוץ תקן ה-IFRS-17, אשר צפוי להפוך את הרווחיות בביטוח לפחות תנודתית וגבוהה יותר, הוספנו קריאת כיוון ליעדים המעודכנים ב 2027 ובמהלך 2025 אנחנו צפויים לעדכן כלפי מעלה את היעדים האסטרטגיים שלנו ל-2027. אנו נחושים להמשיך לייצר ערך תוך ראיה אסטרטגית, ביצוע ממוקד, ובניית ארגון מצטיין. אני מבקש להודות לחברי הדירקטוריון, הנהלת החברה, עובדי החברה ושותפינו העסקיים על הישגי החברה והמשך השאת ערך ללקוחותינו ולבעלי המניות".