הקופות כבר עם תשואה של 5% מתחילת השנה, מי בראש הרשימה? צפו בטבלה

קופות הגמל הגדולות (אלו המנהלות מעל מיליארד שקלים) סגרו חודש נוסף בתשואה חיובית. מגמת חודש אפריל מצטרפת למגמה בחודשים האחרונים, זאת לאחר שההפסדים בקופות משנת 2011 נמחקו לחלוטין כבר בסיכום ברבעון הראשון של השנה. התשואה השנתית גדלה לאחר שכל ארבעת החודשים הראשונים האירו פנים לחוסכים בקופות הגמל ברקע לשיפור במדדים המובילים. בטבלה - דירוג הקופות בחיתוך חודשי:

קופות הגמל הגדולות הניבו תשואה ממוצעת של 1.19% בחודש אפריל, זאת לאחר תשואה ממוצעת של של 0.99% במארס, 0.4% בפברואר ו-2.39% בינואר. השנה החלה בסערה עם תשואות גבוהות בינואר וכעת הממוצע השנתי בקופות הגדולות עומד על 4.97%.

ברקע זינקו המדדים בתל אביב - המעו"ף בשיעור של כ-3.5% באפריל ו-7% מתחילת השנה ושאר מדד המניות רשמו באפריל עליות בשיעור של עד 6%. מדד האג"ח הכללי טיפס 1% באפריל ומדד התל בונד 60 הוסיף 1.9%. אגב, בהתסכלות לחודש הבא, זה נראה "קצת" פחות טוב. המעו"ף איבד כבר 5.2% החודש (מאי), הנאסד"ק איבד 5.6% והתל בוד 60 איבד 1.85%.

בבורסות העולם התמונה הייתה שונה: מדד ה-S&P הציג תשואה חודשית שלילית לראשונה מאז חודש ונובמבר וירד בשיעור של 0.8% באפריל. עם זאת, הקופה שהכי מזוהה עם השקעות מעבר לים, 'גמל כללי' של אלטשולר שחם ממשיכה להוביל ברמה השנתית עם תשואה של 6.6% ב-2012.

קופה זאת נמצאת גם במקום השני ברמה החודשית עם תשואה של 1.32% כאשר במקום הראשון באפריל נמצאת הקופה של ילין לפידות 'גמל' עם תשואה של 1.48%. 'יהבית' של הלמן אלדובי ממוקמת במקום השלישי עם תשואה של 1.28% באפריל.

במבט לעתיד נדגיש כי חודש מאי הביא עימו ירידות חדות בשווקים אשר יבואו לידי ביטוי בנתוני החודש שיתפרסמו רק ביוני. מדד המעו"ף צנח עד עתה במעל 5% , כאמור, כאשר מניות חברות הסלולר בולטות לשלילה ברקע התחרות הגואה בענף. שוק האג"ח אף הוא חטף כאשר איגרות החוב מקבוצת אידיבי לא מוצאות תחתית.

בטבלה: דירוג הקופות בחיתוך שנתי:

קרנות השתלמות

קרנות השתלמות אשר מנהלות מעל למיליארד שקלים סיימו חודש חיובי נוסף בו הציגו תשואה של 1.19% בממוצע. התשואה השנתית הממוצעת עד עתה ב-2012 עמדה על 5.14%. בראש הטבלא השנתית ניצבת 'השתלמות' של אלטשולר שחם עם תשואה שנתית של 6.44%.

קרנות ההשתלמות לפי דירוג התשואה החודשית:

קרנות ההשתלמות לפי דירוג התשואה השנתית:

לקריאה נוספת:

נתוני חודש מארס בקופות הגמל