יועץ בבנק: "אפילו לקוחות שהתבצרו בפק"מ פתאום שואלים אותי לגבי הסטת כסף לבורסה - מורגשת תאוות הסיכון"

תעשיית קרנות הנאמנות בתקופה האחרונה שוברת שיאים, ובפרט הקרנות המסורתיות שנהנות מהסנטימנט החיובי בשווקים הגלובליים. סביבת הריבית הנמוכה תורמת גם היא לרצון הציבור להסיט כספים לעבר נכסים מוטי סיכון, שמבקש לכל הפחות לשמור על הערך הריאלי של הכספים ובמקרים מסוימים גם להרוויח.

בשבוע האחרון המגמה החיובית נמשכה ביתר שאת. בארבעה ימי מסחר בלבד (בגלל הבחירות לכנסת) תעשיית קרנות הנאמנות גייסה 1.25 מיליארד שקל, מתוכם הקרנות המסורתיות גייסו 425 מיליון שקל. מתחילת שנת 2013 נרשמו גיוסי עתק של 6.1 מיליארד שקל. לכתבה המלאה

Bizportal שוחח עם יועץ השקעות בבנק, כדי לבחון את המצב לאשורו בשטח, וכיצד גיוסי העתק בתעשיית הקרנות בתחילת שנת 2013 באים לידי ביטוי בקרב לקוחות הבנק, שמהווים את קהל היעד המרכזי בגיוסי הקרנות.

יועץ ההשקעות התייחס למגמה השולטת בתקופה האחרונה בקרב לקוחות הבנק: "מורגשת בקרב הציבור כעת תאוות הסיכון, ורואים הסטת כספים באגרסיביות לקרנות האג"ח הקונצרני והאג"ח הממשלתי. בניגוד גמור למצב לפני מספר חודשים, אז רבים מלקוחותיי לא היו מוכנים לשמוע בכלל על הסטת כספים לבורסה, לנוכח המצב הרגיש עם אירן, בתקופה האחרונה הם שואלים את דעתי על הסטת כספים לקרנות המסורתיות, בעיקר לקרנות האג"ח".

עוד הוסיף יועץ ההשקעות כי "אנשים לא רוצים לקבל עוד נמוכה בפקדונות שמציע הבנק, ויותר קל להם להסיט כספים לקרנות הכספיות לאחר רפורמת שביטלה את דמי השמירה בקרנות אלה. לקוחות סולידיים שהתבצרו כל השנים בפק"מ ולא היו מוכנים בשום אופן להסיט כספים לבורסה, מוכנים כעת לשמוע על הסטת כספים לקרנות האג"ח הממשלתיות. עד לפני כחודשיים הייתה הסטת כספים ניכרת לקרנות האג"ח הממשלתיות, וכעת הקרנות הקונצרניות מובילות בראש".