מעודדים תחרות לבנקים - רשות ני"ע מאפשרת התקשרות עם יועצים מרחוק

רשות ניירות ערך מודיעה היום כי, תאפשר למשקיעים לבצע התקשרות ראשונית ושוטפת מרחוק עם מנהל התיקים ויועץ השקעות. בכך תסיר הרשות חסם נוסף, שעמד בפני המשקיעים, כחלק מהניסיון לעידוד התחרות בשוק הברוקראז' - שירותי מסחר בניירות ערך.

מהודעת הרשות עולה כי, פורסם חוזר לגופים המפוקחים, במסגרתו הודיעה כי מעתה ניתן יהיה לבצע התקשרות מרחוק עם לקוח המקבל שירותי ייעוץ השקעות או ניהול תיקים לראשונה בדרך המסורתית. מהלך זה מתווסף לשירותים שמקבל ציבור המשקיעים באמצעים דיגיטליים – שירותים, לגביהם קיימת כבר הסדרה ייעודית. לדברי הרשות, המהלך יקל על תהליך ההתקשרות עם הלקוח ויאפשר שמירה על זכויותיו.

על פי החוזר, אישור ההסכמה מצד הלקוח יכול להינתן גם בחיווי אחר אשר יעיד על הסכמתו לשירות. על כן לא נדרשת חתימתו הגרפית לקבלת שירותים פיננסיים. כמו כן, על בעל הרישיון לנקוט אמצעים סבירים לזיהוי הלקוח וקבלת הסכמתו. יחד עם זאת, החוזר אינו מחייב את בעלי הרישיון לעשות שימוש בחתימה אלקטרונית מאובטחת או מאושרת. בנוסף, ניתן יהיה לבצע שינויים בהסכם עם לקוחות באופן מקוון וללא צורך בפגישה פנים אל פנים.

הדרישה לקיום מפגש פנים אל פנים לצורך זיהוי הלקוח, חתימה על טפסים ואיפיון הצרכים, מהווה את אחד החסמים המהותיים בפני מעבר לקוחות מהבנקים (אשר מחזיקים סניפים ברחבי המדינה) לבתי ההשקעות אשר ממוקמים לרוב במרכז הארץ בלבד. 

לדברי מנהל מחלקת השקעות, דודו לביא: "בהתאם לאסטרטגיה שמובילה הרשות לקידום חדשנות פיננסית ולהגברת התחרות, בהמשך וכצעד משלים לחסמים שכבר הסרנו במתן השירותים באופן דיגיטלי, אנו פועלים להקל על ממשקי מנהלי התיקים ויועצי ההשקעות עם לקוחותיהם, גם כשהשירות ניתן על ידם באופן מסורתי. אנו סבורים כי ההקלות יסייעו לשני הצדדים לבצע את ההתקשרות הראשונית והשוטפת בצורה קלה וידידותית יותר, המותאמת לימינו, וינגישו את השירות לקהלים נוספים".