הרשות לני"ע: יועצי השקעות יכולים לגייס לקוחות חדשים ב-ZOOM

בשל פניות חוזרות ונשנות על ידי שחקנים בעלי הרישיון בשוק, סגל רשות ניירות ערך פרסם מדריך מקוצר למנהלי תיקים, יועצי השקעות ומשווקי השקעות, במטרה לסייע בשמירה על רציפות עסקית, שכוללת קבלת לקוחות חדשים גם בתקופה זו. 

בשגרה, מרבית בעלי הרישיון – מנהלי תיקים, יועצי השקעות ומשווקי השקעות – מעניקים שירות בדרך המסורתית, כלומר שירות שאינו ניתן כשירות מקוון. כלומר, הם מגייסים לקוחות במסגרת מפגש פנים אל פנים. בשל משבר הקורונה ולאור הגבלות בפעילות העסקית והיציאה למרחב הציבורי בכלל, נדרש לבצע התאמות לצורך מתן השירות מרחוק. 

בהתאם לכך, עד לסוף ההגבלות הממשלתיות בנושא, בעלי רישיון יכולים להתקשר עם לקוח חדש מרחוק וללא פגישה פרונטלית, כשבנוסף, נוספו הקלות בנושא ביצוע הליך בירור צרכים ראשוני ובעדכונו. עוד לפני המשבר, מנהלי התיקים קיבלו הקלות בעניין זיהוי לקוח חדש לפי חובות איסור הלבנת הון ומימון טרור, אשר מאפשרות התקשרות מרחוק.

לפי הנהלים החדשים, צריך לזהות לקוחות חדשים באמצעות 2 אמצעי זיהוי, כשעדיף 2 תעודות מזהות, או העתקים שלהן. עם זאת, אפשר לאמת את פרטיו של הלקוח מול מרשם האוכלוסין או בשיחת וידאו. כמו כן, מייל נחשב לדרך לגיטימית לקבל הסכמות מצד הלקוח. עם זאת, את כל השיחות, הווידאו, האודיו והמייל חובה לשמור. כמו כן, אין חובה לבקרי שיחה. 

• תדיראן השקיעה 60 מיליון שקל בטכנולוגיית טיהור אוויר מזגנים עיליים
• ג'נרל מוטורס: ירידה של 35% בהכנסות הרבעון בסין אבל לא הכל שחור

מנהל היחידה לפיקוח על בעלי רישיון, אלחנן הרמור: "בהמשך לשורה של הקלות שפרסמנו לאחרונה בנושאים שונים, אנחנו מפרסמים היום לנוחיות בעלי הרישיון מדריך מקוצר שיקל עליהם להתמצא ולהכיר את האופן שבו ניתן להמשיך להעניק שירות לציבור בתקופה זו, לרבות קבלת לקוחות חדשים, גם ללא אפשרות לפגישה אישית פנים אל פנים".