משקיעים בניירות ערך? ככה תוזילו את העמלות שלכם

המשקיעים גילו את הבורסה ואת המסחר העצמאי דרך הברוקרים הפרטיים - בזכות הקורונה. כמות אדירה של משקיעים/ סוחרים חזרה לשוק בעיקר דרך הברוקרים הפרטיים. במקביל המגמה של עזיבת הבנקים לטובת הברוקרים הואצה. החודשים של משבר הקורונה היו נהדרים לברוקרים שבנוסף לגידול בהתעניינות במסחר דרכם, נהנו מגידול במחזורים.  

הגידול בהיקף הלקוחות דרך הברוקרים הפרטיים הוא לא חדש, הוא רק התעצם בחודשים האחרונים. למעשה, בשנים האחרונות, החל מעבר הולך וגדל של משקיעים וסוחרים, מהבנקים אל הברוקרים הפרטיים החברים בבורסה. המשקיעים קיבלו בברכה את העמלות הנמוכות של הברוקרים, כמו גם הנגישות. 

הבנקים לא מוותרים על הלקוחות בקלות. אתם - משקיעים סוחרים, אפילו משקיעים קטנים ומשקיעים בקרנות נאמנות - יכולים לנצל זאת. מה שאתם צריכים לעשות הוא מאוד פשוט - להתמקח. תבדקו כמה עמלות אתם משלמים, קבלו הצעה מבנקים אחרים (יש גם בנקים עם עמלות נמוכות) ומברוקרים פרטיים, תגידו לבנק שלכם שיש לכם הצעה טובה ואתם בדרך החוצה, וסביר שתקבלו הצעה מהבנק שלכם. אם היא לא מספיק טובה, תעשו את הבחירה שלכם מבין האפשרוות הטובות. רק דבר אחד חשוב - אל תישארו בבנק רק בגלל שאתם מכירים את יוסי 20 שנה. זה נחמד שיש מישהו שמכירים, אבל זה שווה לכם עמלות של מאות ואלפי שקלים בשנה? 

החשש הגדול (עדיין) של אנשים לעזוב את הבנק הוא הביטחון בבנק. בנק נחשב בטוח. בנק לא ייפול מחר בבוקר. אבל יותר ויותר אנשים מפנימים שגם חברת ברוקרים גדולה היא גוף חזק (יש ברוקרים פרטיים שגדולים מהבנקים הקטנים). מעבר לכך - הכספים מובטחים בחשבונות נאמנות. ברגע שהציבור הפנים שהכסף בטוח גם בגופים האלו, המעבר הלך ועלה וכיום יש בברוקרים הפרטיים מעל 100 אלף חשבונות של לקוחות פרטיים, וזה כאמור גדל.      

• מנכ"ל מיטב טרייד: "העמלות שלנו אטרקטיביות אבל אנחנו נותנים גם הרבה ערך מעבר"
• מיטב טרייד – עלייה של 12% בהכנסות ו־11% ברווח הנקי

לדברי אושר טובל מנכ"ל מיטב דש טרייד, הגוף החוץ בנקאי הגדול ביותר מבין חברות הבורסה, "אנחנו רואים שלאורך השנים קיים גידול מתמשך בגיוסים שלנו ביחס לבנקים, דבר שהתבטא במאות לקוחות חדשים ברבעון. בחודשים האחרונים, אנחנו רואים נהירה של לקוחות מהבנקים לטובת חברי בורסה ובעיקר אלינו. חווינו גידול של פי 3-4 מהתקופה שלפני הקוורנה. עם בעבר הגיוסים עמדו על סדר גודל של מאות ברבעון הרי שבחודשים האחרונים מדובר באלפים.

איך אתה מסביר את הזינוק בגיוסים סביב הקורונה? "קודם כל, פתיחת החשבון היא דיגיטלית, דבר שמקל על הגיוס במיוחד בקורונה, אנשים לא היו צריכים לצאת מהבית. בנוסף, בקורונה אנשים זיהו הזדמנות בכך שהשווקים שירדו,.אלו שחיפשו הזדמנות כניסה מימשו אותה. התנודתיות הביאה אנשים לסחור יותר, להתעניין ולנצל את ההזדמנויות. לדוגמא, באירוע סביב המשבר בנפט אנשים חיפשו אופציות חשיפה לנפט ורכשו אצלנו, אלו אנשים שזאת הפעם הראשונה שהם סחרו". 

אילו מגמות זיהיתם במהלך המשבר? "התנודתיות גרמה לאנשים לסחור יותר, הפוקוס היה בעיקרו על מניות במיוחד זרות. אנשים הלכו לכיוון מניות הטכנולוגיה מניות ה-FANG (פייסבוק, אמזון, נטפליקס וגוגל). אנשים משקיעים יותר בניירות ערך זרים ולא רק ישראלים בניגוד לבעבר, בשל ההיכרות עם חברות זרות. בנוסף, באזור אפריל לקוחות רצו להחשף לנפט בעיקר דרך תעודות סל אבל גם קצת דרך חוזים עתידיים.

• גוטו: הפוטנציאל קיים אבל ההפסדים ממשיכים להצטבר
• מכסי טראמפ מדאיגים את תעשיית התרופות: החברות מחפשות אלטרנטיבות, וישראל על המפה
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

"אנחנו מאפשרים מסחר בכל סוגי ניירות הערך. בניירות ערך ישראלים וזרים, איגרות חוב, תעודות ואופציות. אנחנו נותנים אפשרות גישה למסחר לכל הבורסות בעולם, חדרי המסחר שלנו פעילים בכל שעות המסחר, גם באפטר מרקט".

כיצד ניתנות ההוראות? "עיקר המסחר הוא באינטרנט, הלקוח מתחבר לאפליקציה/לאתר, אנחנו מאפשרים גם חיבור באמצעות הטלפון. עיקר הלקוחות פועלים לבד או באמצעות האינטרנט".

מה היתרונות שלכם ביחס לבנקים? "היתרונות שלנו אל מול הבנקים באים לידי ביטוי בעיקר באטרקטיביות בנושא העמלות הנמוכות משמעותית אצלנו. אם לקוח ממוצע משלם לבנק 300 שקל בחודש, אצלנו הוא ישלם 100 שקל ואפילו פחות, הפערים עצומים והחיסכון לאורך זמן הוא משמעותי. את העמלות השונות ביון הגופים ניתן לראות במחשבון באתר הבורסה".

"בנוסף, המערכות שלנו יותר מתקדמות מהבנק, אנחנו מספקים נתוני זמן אמת ללא עלות".   אתם מעניקים גם שירותי ייעוץ? "יש לנו דסק של שיווק השקעות שהוא ללקוחות עם עושר פיננסי של 200 אלף שקל ומעלה, שעוזרים להם בבניית התיק. לכל היתר, במערכות שלנו יש הרבה מידע למשקיעים, דירוגי אנליסטים, עבודות המחקר, חדשות וכו".

אילו סיכונים יש בברורקר פרטי? "היום כבר כמעט ואין סיכונים, חברי הבורסה נתונים לפיקוח של הבורסה ורשות ני"ע, כמובן שיש מגבלות הון עצמי מינימאלי, ביטוח, ניהול סיכונים, תפקידי מפתח בתחום (בקר סיכונים, בקר אשראי וכו'), היום מדובר כבר גופים גדולים עם פעילות גדולה".