בנק הפועלים מודל 2021: יועצי השקעות בסניפים OUT מרכזי יעוץ IN

בנק פועלים 1.32% מוציא את יועצי ההשקעות מסניפים לטובת מתן ייעוץ השקעות במרכזי יעוץ רחבים. הבנק צפוי להגיע ל-15 מרכזים ברחבי הארץ בדגש על אזור גוש דן. כיום קיימים ארבעה מרכזים במתכונת החדשה ובקרוב יוקם המרכז החמישי. במקביל  מתוכננת הקמה של עוד עשרה מרכזי ייעוץ בכל הארץ.

האחריות למרכזי הייעוץ תמשיך להיות של החטיבה הקמעונאית בבנק, והאחריות המקצועית עליהם תהיה של אגף הייעוץ, שבראשות רבקה אלגריסי-יפה. התוכנית של הבנק היא להשאיר את מרבית יועצי ההשקעות בבנק בתפקידם, במרכזי הייעוץ החדשים, כשרק מיעוט מהיועצים יועבר לתפקידים אחרים. כשמדובר בסניף מרוחק, יתכן שיישארו יועץ השקעות אחד או שניים בסניפים אלו שייתנו שירות ללקוחות באותו האזור.

השינוי של בנק הפועלים מגיע על רקע שינוי תפקיד היועץ בעשור האחרון  - בעבר יועץ ההשקעות היה מייעץ ללקוחות הבנק איך לחלק את תיק ההשקעות שלהם בין האפיקים השונים - מניות, אגרות חוב וקרנות נאמנות. הוא היה מייעץ מתי למכור, מתי לקנות ובכלל מה לעשות בכסף, איך לחסוך לילדים.

לעומת זאת כיום בעקבות הרגולציה המחמירה, כבר אין מקום וזמן להיות מלווה, אין מקום להמליץ בשליפה על ניירות ערך, אין מקום לקחת אחריות, אין מקום להיות ראש גדול. יועצי ההשקעות בבנקים כיום נאלצים באופן שוטף למלא שאלונים על גבי שאלונים בפגישות ובשיחות עם הלקוחות; הם צריכים לתעד כל פעולה, כל ייעוץ. הם צריכים להזהיר ולהסביר את הסיכונים ללקוחות

• פועלים יעניק מימון של 260 מיליון אירו לרכישה ושיפוץ מלונות בהולנד
• תשואת יתר על ארה"ב, תשואת חסר על סין: מה יקרה ב-2024?

כמה מרוויח יועץ השקעות בבנק?    יועץ ההשקעות הוא אחד מהדמויות החשובות בסניף הבנק. הוא בעצם יועץ במגוון תחומי השקעה כך שללקוחות מסוימים השינוי עשוי להיות משמעותי. עם זאת ההכנה לכך נעשתה בהדרגה עם המעבר לבנקאות דיגיטלית וצמצום סניפים כפי שראינו בשנים הקודמות. מבחינת הבנק מדובר בצעד משמעותי, שקיים בעולם, תוך שינוי אופי הסניפים במקביל לשינוי אופן מתן הייעוץ השקעות ללקוחות.