בנק פועלים
בנק
פועלים
+1.31%
פועלים
4,262
+1.31%
האחריות למרכזי הייעוץ תמשיך להיות של החטיבה הקמעונאית בבנק, והאחריות המקצועית עליהם תהיה של אגף הייעוץ, שבראשות רבקה אלגריסי-יפה. התוכנית של הבנק היא להשאיר את מרבית יועצי ההשקעות בבנק בתפקידם, במרכזי הייעוץ החדשים, כשרק מיעוט מהיועצים יועבר לתפקידים אחרים. כשמדובר בסניף מרוחק, יתכן שיישארו יועץ השקעות אחד או שניים בסניפים אלו שייתנו שירות ללקוחות באותו האזור.
השינוי של בנק הפועלים מגיע על רקע שינוי תפקיד היועץ בעשור האחרון - בעבר יועץ ההשקעות היה מייעץ ללקוחות הבנק איך לחלק את תיק ההשקעות שלהם בין האפיקים השונים - מניות, אגרות חוב וקרנות נאמנות. הוא היה מייעץ מתי למכור, מתי לקנות ובכלל מה לעשות בכסף, איך לחסוך לילדים.
- כל הכותרות
לעומת זאת כיום בעקבות הרגולציה המחמירה, כבר אין מקום וזמן להיות מלווה, אין מקום להמליץ בשליפה על ניירות ערך, אין מקום לקחת אחריות, אין מקום להיות ראש גדול. יועצי ההשקעות בבנקים כיום נאלצים באופן שוטף למלא שאלונים על גבי שאלונים בפגישות ובשיחות עם הלקוחות; הם צריכים לתעד כל פעולה, כל ייעוץ. הם צריכים להזהיר ולהסביר את הסיכונים ללקוחות
יועץ ההשקעות הוא אחד מהדמויות החשובות בסניף הבנק. הוא בעצם יועץ במגוון תחומי השקעה כך שללקוחות מסוימים השינוי עשוי להיות משמעותי. עם זאת ההכנה לכך נעשתה בהדרגה עם המעבר לבנקאות דיגיטלית וצמצום סניפים כפי שראינו בשנים הקודמות. מבחינת הבנק מדובר בצעד משמעותי, שקיים בעולם, תוך שינוי אופי הסניפים במקביל לשינוי אופן מתן הייעוץ השקעות ללקוחות.
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
3.בנק הפועלים - שרות שלא קייםאפי 15/12/2020 19:04הגב לתגובה זו4 0את הסניפים סגרו. לטלפונים לא עונים. ליועצי ההשקעות בבנק אין שמץ של מושג מה זה השקעה. הם רק יודעים לקחת עמלות שמנות על שום כלום.סגור
-
2.סניף טלפוני ללקוחות דיגיטליםזה קיים כבר כמה שנים בקונקט 15/12/2020 17:21הגב לתגובה זו1 2סהכ השירות טוב יותר מהסניף הגיע הזמן !סגור
-
1.הפועלים יפסיד מהמהלךיאיר 15/12/2020 16:42הגב לתגובה זו11 0משקיעים צריכים את הקשר האישי והאמון ביועצי ההשקעות . זה לא דומה לפעולות בנקאיות רגילות שנעשות דיגיטאלית מול מכונה .סגור
