גיבוי אחזקות צנחה ב-80% - הזהרנו אתכם
חברת גיבוי אחזקות 0% גיבוי אחזקות 76.3 0% בסיס:76.3 פתיחה:0 גבוה:0 נמוך:0 תמורה:-- לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות כתבות נוספות בנושא: שפועלת בתחום האשראי החוץ בנקאי נהנתה מגאות מרשימה בשוויה במחצית הראשונה של 2020. בגיבוי של בית ההשקעות מור שנכנס בהנפקה פרטית לחברה, זינק שוויה בלי סיבה אמיתית. הזהרנו אז מספר פעמים (ומקווים שקראתם). מאז המניה קרסה. אז למה נזכרנו בזה עכשיו - כי ממש עכשיו יש עשרות בלונים דומים. זה יתפוצץ בסוף.
השוק לפעמים מגיב לאט, אבל הוא מגיב. בינואר 2020 כתבנו על השווי המנופח של גיבוי (אין הצדקה לשווי של 308 מיליון שקל לגיבוי). בהינתן היקף עסקיה (אשראי ללקוחות) והרווחים שלה היא אמורה להיות שווה משמעותית פחות מכך. מאז המניה ירדה וחזרה לעלות. במאי האחרון פרסמנו כי השווי של החברה אז - 374 מיליון שקל מנופח מאוד והזהרנו כי זה ייגמר בבכי. הכתובת היתה על הקיר, ומאז המניה במסלול ירידה מתמשך כשכעת היא נסחרת ב-80% מתחת למחיר אז - שווי של 73 מיליון שקל.
מה המסקנה - בלונים מתפוצצים, זה אולי לוקח זמן. מה שנראה כמו בלון, עף כמו בלון, גם מתפוצץ כמו בלון. זה יכול לקחת זמן, אבל זה מתפוצץ. בשוק ההון המקומי יש עכשיו הרבה מאוד בלונים - כדאי מאוד להיות זהירים.
ובחזרה לגיבוי. תיק האשראי שלה מסתכם בכ-150 מיליון שקל ועל פי המדווח מסגרות האשראי שלה גדלו והיתרות שלה למתן הלוואות נוספות עשוי להגיע ל-50 מיליון שקלים נוספים. במילים פשוטות, יש לה עוד לאן לגדול תחת הפלטפורמה הקיימת ובנוסף היא פתחה שני סניפים נוספים בצפון במהלך המחצית השנייה של 2020.
בתשעת החודשים הראשונים הרוויחה החברה כ-3 מיליון שקל (בהתעלם מהוצאות בגין הטבות לעובדים), והקצב הזה עשוי לעלות במקביל לעלייה בהיקף תיק האשראי (למרות שברבעון השלישי היתה חולשה). מכאן שאם נניח שבדומה לרוב החברות בתחום החברה תמשיך לצמוח בהיקף הפעילות שלה, אז הרווחים בהתאמה יעלו מקצב של 4 מיליון שקל זה יכול לגדול גם ל-6-7 מיליון ומעלה. הרי בתחום הזה רוב הכנסות המימון מתגלגלות לשורה התחתונה. הריבית שהמלווה משלם היא 2.5%-3% והריבית שהוא מקבל היא פי 3 ומעלה. מכאן שהתמחור הנוכחי נראה על פניו סביר.
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
11.נוכלים אחד אחד (ל"ת)אנונימי 16/02/2021 11:16הגב לתגובה זו2 1סגור
-
גיבוי אחזקותרוברט 16/02/2021 13:49הגב לתגובה זו0 0נשמח אם תפרט בבקשהסגור
-
10.גיבוי אחזקותרוברט 15/02/2021 21:09הגב לתגובה זו2 2זמן מעולה להיכנס המצב במדינה מחייב את סקטור הפיננסים לטובה .מי שחושב אחרת מוזמן להסביר ליסגור
-
9.עסק מסוכן בתקופה כזאתאני 15/02/2021 19:37הגב לתגובה זו2 2"מתן אשראי לתקופות קצרות. האשראי כאמור ניתן לעסקים קטנים ובינוניים בישראל לצרכי הון חוזר, באמצעות מסחר בממסרים דחויים. "סגור
-
גיבוי אחזקותרוברט 16/02/2021 13:51הגב לתגובה זו0 0אתה טועה בגדול כל מה שהסברתי נוגד את המציאות .תבין דבר אחד כרגע עסקים חייבים תזרים מוזמן לכן הם נאלצים לקחת הלוואות וכאן בדיוק גיבוי אחזקות נותנת מענה נפלאסגור
- טען עוד
-
8.חקירה בדרך ?אני 15/02/2021 19:36הגב לתגובה זו6 1אני רואה שהרבה מתלוננים על מור , למה רשות ניירות הערך לא חוקרת אותם אם הם עשו משהו לא חוקי ? האחזקות של מור מהווים כ- 5% מההון הרשום למסחר .סגור
-
7.המשקיעים של מור יבכו דם בקרובזרזרוקה 15/02/2021 18:55הגב לתגובה זו2 1סגרתי פוזיציות בכל נייר שמור משקיעים בוסגור
-
6.צנחה מזמן... עכשיו נזכרת?? (ל"ת)פוקסי 15/02/2021 17:08הגב לתגובה זו5 1סגור
-
5.פיספסתם עם מורמשה משה 15/02/2021 17:00הגב לתגובה זו8 1מור בכלל לא זוכרת שהיא השקיעה שם. הם קנו את זה באחוזים מוגזמים ואז יצרו את הבאז והעליה. דיללו את ההחזקה בזכות היצירות ומבחינתם שירד 200% זה כבר לא משפיע עליהם את התשואה מהנייר הם כבר רשמו ועכשיו יגייסו הרבה שנים על בסיס תשואה טובה על גבול החוקית. רק שכל מי שנכנס למור בשנה האחרונה, בחיים לא יראה תשואה טובה כי כאלו טריקים עושים רק כשאתה מנהל מעט כסף והיום אחרי נהירת צאן פנימה יש להם הרבה מליארדיםסגור
-
4.שאלהלכתבים 15/02/2021 14:35הגב לתגובה זו7 1אם אתם כאלה חכמים אז למה לא היזהרתם אותנו בזמנו מלבייב או מדנקנר , גם שם המניות שלהם ירדו בתישעים אחוזסגור
-
פיספסתם עם מוראשר 15/02/2021 19:52הגב לתגובה זו1 0מניה לא יכולה לרדת ב 200%, מקסימום 100% , ונמחקת.סגור
-
3.יש עוד המון בלונים בתחום אנרגיה מתחדשת לדוגמה אוגווינד (ל"ת)משה ראשל"צ 15/02/2021 13:41הגב לתגובה זו11 2סגור
-
2.מצוייןמשה 15/02/2021 13:21הגב לתגובה זו2 5תמשיכו לכתוב לאחר מעשה. נראה אתכם מצביעים מראש על מניות שהולכות ליפול בחודשים הקרובים!סגור
-
תקרא - איזה ראש הפוך (ל"ת)יו יו 15/02/2021 14:42הגב לתגובה זו1 1סגור
-
הם כתבו על המניה שהיא בועה כשהיא עפה למעלה. הם צדקואבי כהן 15/02/2021 13:56הגב לתגובה זו6 0מה אתה רוצה מהם? דווקא כתבו נכון והמניה הזו נפלהסגור
-
1.עוד הרצה של מור, פשוט בושה (ל"ת)אהרון 15/02/2021 13:16הגב לתגובה זו7 1סגור