פתיחה חזקה ל-2021 בקרנות הפנסיה: תשואה של 1.1% בפברואר, כלל מובילה

חודש פברואר בקרנות הפנסיה ממשיך את העליות של ינואר: קרנות הפנסיה במסלול לבני 50 ומטה הניבו תשואה ממוצעת של 1.1%, במה שמסתמן כהמשך של פתיחה חזקה לשנת 2021, וכן המשך ישיר למגמה החיובית שאפיינה את קרנות הפנסיה ב-2020, במהלכה הניבו תשואה ממוצעת של 6.4%.

כלל ממשיכה להוביל עם תשואה של 1.6% בפברואר ותשואה מצטברת של 3.06% מתחילת השנה - החברה מובילה אף בטבלאות ההשתלמות בחודשים האחרונים. במקום השני, קרן הפנסיה של מנורה עם תשואה של 1.28% בפברואר ואחריה מיטב דש במקום השלישי עם 1.16%.

בתחתית הטבלה, קרן הפנסיה של הראל, שהניבה תשואה של 0.76% בפברואר. אטשולר שחם, אמנם מובילה בתשואות בטווח הבינוני לשלוש שנים, אולם דשדשה בביצועיה בפברואר, אז הניבה לחוסכים תשואה של 0.84%.

מקור: דיווחי החברות.

• דוח פנסיה שנתי: מה חשוב באמת לבדוק?
• "האמון נבנה בהדרגה. בסוף לרוב, הלקוחות אומרים לי - 'תעשי מה שאת מבינה'"

בשנים האחרונות התחלק שוק החסכון הפנסיוני לשני אפיקים עיקריים: קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים. בעוד שהתחרות על העמיתים התעצמה, השאלה היכן עדיף להימצא מבחינת כל חוסך נותרה ללא תשובה מוחלטת. כלומר התשובה לשאלה "היכן כדאי לחסוך" תלויה במאפיינים האישיים של הלקוח ובהתפתחויות דמוגרפיות עתידיות.

את הפנסיה שלנו צריך לבחון בעיקר לטווח בינוני-ארוך ולא לזמן קצר. השנה האחרונה אומנם מספקת אינדיקציה על הכיוון של ההשקעות והמגמה בתשואות, והיא חשובה, אבל ככלל התשואות לאורך זמן הן החשובות.

בהיבט זה, כפי שצוין, בטווח של שלוש שנים מובילה הקרן של אלטשולר שחם עם תשואה של כמעט 27%. אחריה, קרן הפנסיה של כלל עם 25.03% וקרן הפנסיה של הפניקס עם תשואה של 24%.

• בצל הירידות בשווקים: המשקיעים זרמו לקרנות הכספיות
• איך לבחור כרטיס אשראי – כל מה שצריך לדעת
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

במצב הקיים כיום במשק הישראלי קיימת עדיפות קלה לטובת השקעה בקרן פנסיה. ענף החסכון בישראל חווה בימים אלה תמורות של קיטון בתחרות, וזאת כאשר ממספר של 9 שחקניות שונות בקרנות הפנסיה, נעבור בקרוב ל-7 עם מיזוגן של הלמן אלדובי לתוך הפניקס ואלה של פסגות לתוך קרנות אלטשולר שחם.

מיזוגים אלה יצמצמו גם את מספר קרנות פנסיית ברירת המחדל. ואולם, מכרז נוסף על מצטרפות נוספות להסדר ברירת המחדל שהחל בתקופתו של השר לשעבר כחלון מתוכנן לצאת בהמשך.