פברואר בקופות הגמל: תשואה ממוצעת של כ-1.4%. מי המפתיעה בתחתית?

התשואה הממוצעת לחודש פברואר 2020 בקופות הגמל של כ-1.4% במסלול חיסכון של עד גיל 50. בקופות הגמל במסלול הכללי, התשואה הממוצעת עמדה על 0.8%.

קופת הגמל של הפניקס-אקסלנס מובילה את התשואה החודשית לפברואר, עם תשואה של 4.04% ומצטברת מתחילת השנה של 5.35%. הנתון הזה בולט בצורה חריגה מאוד הן ביחס לקופה עצמה והן לשאר בתי ההשקעות שכולם השיגו פחות מ-1.5% ורובם השיגו פחות מאחוז בחודש פברואר, ובעיקר - בהתחשב בעובדה שהתשואה המצטברת של הפניקס לכל שנת 2020 עמדה על 7.33%. מה גרם לעלייה הגדולה בתשואה החודשית, שהיא כמעט חצי מהתשואה המצטברת שעשתה הקופה בשנת 2020? פנינו להפניקס כדי לקבל הסבר לתשואה החריגה ונעדכן אתכם בתשובתם (הנה ההסבר) . בטווח הבינוני (בניטרול התנועה הקיצונית של הפניקס) אלטשולר עדיין מוביל אך בעקבות התשואות החלשות בחודשים האחרונים - הפער מצטמצם. 

במקום השני בחודש פברואר נמצאת קופת הגמל של כלל (תמר) עם תשואה של 1.43% בפברואר ותשואה מצטברת יפה מאוד של 2.93% מתחילת השנה. במקום השלישי - באופן מפתיע נמצאת מנורה מבטחים עם תשואה של 1.07% בפברואר ומצטברת מתחילת השנה של 2.36%.

מי שהובילה בשנים הקודמות, אלטשולר שחם, ממשיכה לדשדש בתחתית הטבלה עם התשואה הנמוכה ביותר בחודש פברואר: 0.65%, העומדת בניגוד גמור לתשואה המרשימה של הקופה בטווח הבינוני- במצטבר לשלוש שנים תשואה של כ-23%. התשואה הנמוכה בחודשים האחרונים שוחקת את התשואה המצטברת הגבוהה בטווח הבינוני ובהמשך השנה נראה את השפעותיה.

ילין לפידות ואנליסט - שגם הציגו בתשואות טובות יחסית בשנים האחרונות - ממשיכות לדשדש בתחתית הטבלה, כשאנליסט עם תשואה חודשית של 0.83% וילין לפידות עם 0.72%. הקופה של אנליסט עדיין נמצאת במקום השני בתשואה לטווח הבינוני: 22.76%.

מקור: דיווחי החברות

בקופות הגמל במסלול הכללי (שנותרו בו סכומים קטנים יחסית כי בתי ההשקעות וחברות הביטוח עברו למסלולים תלויי גיל, בהתאם למסלול הצ'יליאני), מובילה מיטב דש עם תשואה חודשית של 1.94%, ותשואה מצטברת של 18.69%, אנליסט במקום השני עם תשואה חודשית של 0.79% ותשואה מצטברת לשלוש שנים של 19.66%.

במקום השלישי והאחרון, מדשדשת הלמן אלדובי עם תשואה חודשית של 0.66%, מצטברת מתחילת השנה של 1.43% ותשואה לשלוש שנים של 16.89%.

מקור: דיווחי החברות