לקוחות רבים עדיין משקיעים בניירות ערך דרך הבנקים למרות העמלות הזולות יותר שמציעים בתי ההשקעות, וזאת עקב הנוחות והרגשת הביטחון שמקנה ניהול החשבון בבנק. יחד עם זאת, כיום איכות הדיווח ורמת השקיפות בנוגע לעמלות ומיסים המשולמים על ההשקעות הללו לוקה בחסר.
כדי לשפר את מצב השקיפות ונגישות המידע, בנק ישראל פרסם היום כי הפיקוח על הבנקים בשיתוף פעולה עם הרשות לני"ע קבע הנחיות הקובעות פורמט אחיד של הצגת מידע ונתונים ללקוח אודות פקדון ניירות הערך שלו בבנק. הלקוחות יוכלו לצפות במידע השוטף על תשואת התיק באזור האישי. החל מסוף אפריל 2023 יוצג ללקוחות דיווח תקופתי.
לפי ההנחיות החדשות המידע המוצג ללקוח יפרט את יתרת הנכסים לתחילת התקופה ולסופה, רכישות בניכוי מכירות, דיבידנדים קופונים וריביות לפני עמלות ומס, רווחים או הפסדים מעליית או ירידת שווי, מס ששולם וסך עמלות שנגבו. כך כל המידע יהיה גלוי ושקוף והלקוח יולכ להשוות מחירים
תודה.
לתגובה חדשה
חזור לתגובה
-
1.למה רק 2023מידאס 28/12/2021 13:16הגב לתגובה זו0 0המידע קיים אבל מוסתר מהלקוחות מניסיון אישי בשלושה בנקים.סגור
