רשמית: רשות ניירות ערך חוקרת את גיבוי אחזקות, 3 חשודים, בהם המנכ"ל לשעבר, שוחררו בתנאים מגבילים

מימין: אייל רוזן, מנהל סניף צפון החשוד בגניבת הכספים, ויהונתן כהן בעלי החברה

רשות ניירות ערך מאשרת כי פתחה בחקירה בחברת האשראי החוץ בנקאי, גיבוי אחזקות גיבוי אחזקות 0% . הרשות עצרה שלושה חשודים: המנכ"ל לשעבר רן קאירי, יורם אליאב שניהל את סניף צפון (סניף מזרע) יחד עם אייל רוזן, שככל הנראה ברח מהארץ לדובאי (ועל פי חקירה שניהלו בחברה הוא לכאורה העביר לשם מיליוני שקלים) וג'ולי שאמה, שהייתה קצינת הציות בחברה והייתה אמורה לחשוף ולהתריע על התרמית. הרשות פנתה לבית המשפט כדי שיוציא הוראה על שחרור בתנאים מגבילים. בית המשפט נענה לבקשה של הרשות. 

כאן בביזפורטל חזרנו והצבענו מספר פעמים על כך שחייבת להיות חקירה (למשל: כאן כאן וכאן, ושוב מוקדם יותר השבוע - כאן). לא יכול להיות שמרמים את ציבור המשקיעים, שמספקים להם דוחות לא אמיתיים - והרשות לא תתערב. אז היום הרשות מודיעה רשמית שהיא אכן חוקרת. אבל צריך לומר את האמת - הרשות התעוררה מאוחר. היה צריך לבדוק כבר לפני שנה איך נעשתה העסקה למכירת השליטה מהאחים פרדו לחתם יהונתן כהן בדיסקאונט עצום של 40%. שאלנו את השאלה כבר לפני שנה, אבל ברשות נזכרו רק עכשיו.

לדברי רשות ניירות ערך "על פי החשד, מעורבים החשודים במשיכות כספים במרמה בסך כולל של מיליוני שקלים מהחברה הציבורית, אשר הועברו לכיסו הפרטי של מנהל סניף מזרע ולגורמים הקשורים אליו (ההדגשה במקור. נ"א). על פי החשד פעלו המעורבים במרמה תוך הסתרת פעילותם מהחברה ומציבור המשקיעים וגרמו להצגת פרטים מטעים בדיווחי החברה ובנוגע לעסקאות מהותיות שביצעה החברה במסגרתן הוצאו כספים מהחברה הציבורית שלא כדין וללא האישורים הנדרשים. פעילות זאת נעשתה בין היתר תוך רישום כוזב במסמכי החברה". 

• פאגאיה הפתיעה ודיווחה על רווח ברבעון; המניה מזנקת
• Blue Owl רוכשת מפאגאיה הלוואות בהיקף של עד 2.4 מיליארד דולר

ברשות אומרים כי נחקרו חשודים נוספים בפרשה, אבל בינתיים חקירתם טרם הסתיימה, וכי לצורך סיום החקירה יידרשו חקירות ופעולות נוספות. ברשות חוששים משיבוש הליכה חקירה וכן אומרים כי יש "חשש ממשי" שהחשודים ינסו לברוח מהארץ.

בית המשפט הוציא צו עיכוב יציאה מהארץ למשך 180 יום, נאסר על החשודים לשוחח אחד עם השני במשך 30 יום, וכדי למנוע מהחשודים את האפשרות לצאת מהארץ הדרכון יופקד במשרדי רשות ניירות ערך. בנוסף, הם יצטרכו להעמיד ערבויות עצמיות וכן של מכרים בהיקף של 300-450 אלף שקל. רן קאירי, מנכ"ל גיבוי אחזקות לשעבר

כזכור, ההפרשות להפסדי אשראי בדוחות הרבעון השני של גיבוי אחזקות (שיתפרסמו באיחור) צפויות להגיע ל-80-100 מיליון שקל - או כל ההון העצמי של החברה, והרבה מעל מהתחזיות הקודמות שלה. המשמעות: גיבוי לא תעמוד באמות מידה פיננסיות. בגיבוי מאשימים את רוזן ב"מעילות רבות בכספי החברה".

• גוטו: הפוטנציאל קיים אבל ההפסדים ממשיכים להצטבר
• מכסי טראמפ מדאיגים את תעשיית התרופות: החברות מחפשות אלטרנטיבות, וישראל על המפה
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

בחודשים האחרונים התגלו בחברה שורה של חשדות להיעלמותם של כספים של החברה, האטה בפירעון ההלוואות שנתנה החברה, מעילות לכאורה של סניף צפון ושימוש בכספים לצרכים אישיים של מנהלי הסניף, וגם חשד לשתי מעילות בסניף הצפוני, בשווי של 6 מיליון שקל. בעקבות המחדלים הורידה מדירוג את הדירוג לסדרות האג"ח של גיבוי.

גם הבודק החיצוני שמינתה גיבוי קבע: "לא מדובר בטעות בשיקול דעת, אלא הגדלת תיק האשראי ללא כל קשר לאיכותו". לדבריו: מדובר "בתהליך סדור ומובנה שנועד לדעתי המקצועית, להגדיל את תיק האשראי ללא כל קשר לאיכותו, תוך גלגול חובות וביצוע פעולות חריגות אשר נועדו לדחות את הבעיות למול הלקוחות. מדובר בתבנית שחוזרת על עצמה במס' פעולות רב בתיקי לקוחות, תוך התעלמות מרמת הסיכון והאפשרות להיווצרות חובות אבודים בתיקים אלו".

מגיבוי אחזקות נמסר בתגובה: "הנהלת החברה ובעל השליטה עובדים יומם ולילה למען שיקום החברה והסדר החוב עם הנושים. הנהלת החברה תסייע באופן מלא לכל חקירה מצד הרשויות האמונות על הפרשה, כפי שסייעה לחוקר המיוחד שפירסם את ממצאיו החמורים בנוגע לגורמים שפעלו לפגיעה בחברה".