קופות הגמל וקרנות ההשתלמות בספטמבר - הפסד של 4% במסלול הכללי, 8% במסלול המנייתי
ספטמבר היה שחור בשווקים - הירידות במניות מסביב לעולם גרמו להפסדים גדולים להשקעות שלכם וגם הנפילות מתחילת השנה באגרות החוב. הנפילות באגרות החוב היו צפויות על רקע עליית הריבית וההתאמה המתבקשת בין התשואה האפקטיבית על אגרת החוב ובין הריבית שעולה. עליית ריבית מורידה את שערי אגרות החוב.
ולמרות זאת, מנהלי ההשקעות בגופים המוסדיים לקחו את הציבור כמו צאן לטבח - ויצרו לו הפסד של 10%. זאת הבעיה בעדר הוא לא יכול לצאת מהמסלול. אנשים פרטיים כן, העדר לא יכול. עכשיו זה מתהפך - עכשיו על רקע העלייה בתשואה האפקטיבית של האג"ח הוא נהיה לדעת רבים עדיף על השקעה במניות.
ספטמבר היה החודש הגרוע ביותר השנה לקופות הגמל עם תשואה ממוצעת שלילית של 4% הגרועה ביותר מאז מרץ 2020 בעת התפרצות הקורונה בו ירדו הקופות בממוצע ב-8.9% - כך עולה מבדיקה של מיטב.
קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות יציגו תשואה נומינלית ממוצעת שלילית של 4% כאשר טווח התשואות אמור לנוע במנעד של בין תשואה שלילית של 3.6% לבין תשואה שלילית של 4.6%.
במסלול המנייתי ההפסדים כפולים - מעל 8% בחודש וסה"כ 18% מתחילת השנה:
אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי במיטב גמל מסביר את הגורמים להפסדים בקופות ובקרנות השתלמות - "בשוק המניות בארץ נרשמה מגמה שלילית חזקה: מדד ת"א 35 ירד ב-8.8%, מדד ת"א 125 ירד ב-9.1%, מדד ת"א 90 ירד בשיעור של 9.9%, ומדד יתר 60 ירד בשיעור של כ-9.4%. גם שוקי המניות בעולם הציגו מגמה שלילית חזקה. בארה"ב: ירידות שערים חדות: כאשר מדד הדאו ירד ב-7.3%, מדד ה-S&P ירד ב-8.0% ואילו מדד הנאסד"ק ירד בשיעור תלול יותר של 9.1%. "באירופה נרשמה מגמה שלילית חזקה: ה-DAX הגרמני ירד ב-7.6%, ה-CAC הצרפתי ירד ב-7.3% וה-Eurostoxx 50 ירד ב-6.8%. מדד הניקיי ביפן ירד בשיעור של 6.3%. המדד העולמי של השווקים המתפתחים ירד בשיעור של 11.9%.
"באג"ח הקונצרני המקומי נרשמה מגמה שלילית. מדד התל בונד 20, מדד התל בונד 40 ומדד התל בונד 60 ירדו ב-2.4%, 2.0% ו-2.2% בהתאמה. איגרות החוב הלא מדורגות ירדו בשיעור של 1.6%. מדד אג"ח קונצרני כללי ירד ב-1.5%. מדד איגרות החוב הממשלתיות ירד ב-1.7%, כאשר איגרות החוב הצמודות למדד ירדו ב-1.6%, ואילו איגרות החוב השקליות ירדו ב-2.0%".
- 30.באפט 21/10/2022 12:43הגב לתגובה זונכנס בכל הכח למניות בארה"ב.
- 29.תמים 15/10/2022 20:36הגב לתגובה זוהבלון של המניות נסדק. הפיצוץ יבוא מהר. תיקנו דירות לילדים והנכדים.
- 28.שגית 02/10/2022 21:14הגב לתגובה זוהמפולות רק יחריפו באוקטובר, תוך חצי שנה הבורסות יאבדו 40 אחוז. את קרנות הפנסיה, קופות הגמל וקרנות ההשתלמות מומלץ להעביר למסלול השקלי.
- מאיר 04/10/2022 12:27הגב לתגובה זוכמה שטויות דיברת בשורה וחצי
- 27.אחד העם 01/10/2022 17:01הגב לתגובה זועלית ריבית גורמת לירידת בשוק המניות ואגחים . להשאיר את הכסף במזומן חוטפים את האינפלציה. מה שכן כרגע נפתחות הזדמנויות האגחים ממשלתיים צמודי מדד. אני. באופן אישי בשורט על תל בונד 20,40
- לא מדויק 01/10/2022 19:34הגב לתגובה זובטח לא כמו בשוק ההון....
- פיני לוי 02/10/2022 21:15הבורסות רק התחילו לרדת, הכי טוב להחזיק שקלים, לברוח ממניות ואגרות חוב.
- 26.שלי 01/10/2022 12:51הגב לתגובה זוהמדדים ימשיכו לרדתנסדק 10000 מדד 35 ל 1803
- רומי 02/10/2022 21:16הגב לתגובה זוהבורסות יתרסקו בחצי שנה הקרובה.
- מדויק 01/10/2022 19:36הגב לתגובה זובריא לנפש, לא רק לכיס...
- אכן, אילו המסלולים המועדפים, אפשר גם שקלים (ל"ת)טלי 02/10/2022 21:17
- 25.יאיר 01/10/2022 02:44הגב לתגובה זושל המשקיעים שלא ידעה שובע הפילה אותם , צריך לדעת מתי לצאת כי השווקים והבורסות הם לא מוסדות סוציאליים , אנשים חיפשו כסף קל אבל פירמידה סופה ליפול
- שוקי 01/10/2022 18:26הגב לתגובה זונגמרה החגיגה
- 24.נדב 30/09/2022 20:17הגב לתגובה זולכאורה המסלול הכי סולידי שיש באפשרותי לבחור בקרן הוא המסלול השקלי. למה המסלול הזה גם הפסיד מתחילת השנה?
- הדולר עלה מ 3.2 ל 3.6 זה למה (ל"ת)הלך הכסף 03/10/2022 13:08הגב לתגובה זו
- יעל 30/09/2022 23:46הגב לתגובה זובמסלול השקלי לא אמור להיות הפסד ואם יש מינורי, אגחים ומניות זה אסון.
- למה ? 30/09/2022 23:10הגב לתגובה זוממנו מוכרים קצת, אידיאלי לתקופה הזו. גם שקלי ריבית משתנה.
- 23.ליאור 30/09/2022 19:38הגב לתגובה זומדברים כמה הקופות הפסידו השנה .למה לא אומרים כמה הרוויחו ב5 השנים האחרונות?
- 22.יעל 30/09/2022 19:34הגב לתגובה זואוקטובר יהיה שחור משחור, ניתן להעביר את קרנות הפנסיה וההשתלמות למסלול השקלי, הקריסה בשוקי המניות רק החלה.
- 21.המום 30/09/2022 19:13הגב לתגובה זושנה קשה. ייקח כמה שנים להחזיר הפסדים אלו...זו לא תקופת הריבית אפס, ההתאוששות תהיה בקצב נמוך
- בדיוק מזה אני חושש. בנפילות הקודמות הריבית היתה אפסית (ל"ת)קובי 01/10/2022 07:18הגב לתגובה זו
- התשואות בשנים הקרובות יהיו קטנות, אם בכלל (ל"ת)נכון 01/10/2022 15:54
- 20.רק לונג מצאנו תחתיות . דקס 3 נסדק 3 (ל"ת)שלום 30/09/2022 18:13הגב לתגובה זו
- 19.כמו שאמרתי מגדלים השורטיסטים הטיפשים (ל"ת)צחי 30/09/2022 18:13הגב לתגובה זו
- 18.רק לא להיות בשורט הם חמורים רק צים בשורט (ל"ת)לילי 30/09/2022 18:12הגב לתגובה זו
- 17.מה לעשות כבר לא יודע אחוזי ההפסד גבוהים לםדות או להשאיר (ל"ת)ששון 30/09/2022 18:09הגב לתגובה זו
- דנה 02/10/2022 21:18הגב לתגובה זובחצי שנה הקרובה יירד עוד 40 אחוז.
- 16.רק לא להיות בשורט הם חמורים רק צים בשורט (ל"ת)לילי 30/09/2022 17:34הגב לתגובה זו
- 15.השוק מצויין עולה דאקס עולה נסדק עולה (ל"ת)שרון 30/09/2022 17:33הגב לתגובה זו
- 14.כמו שאמרנו דאקס ונסדק מצויינים (ל"ת)אסף 30/09/2022 17:33הגב לתגובה זו
- 13.מנדל 30/09/2022 16:59הגב לתגובה זובלי סיכונים ובלי עמלות לבתי ההשקעות ששוקעים!
- 12.מאיר 30/09/2022 16:55הגב לתגובה זוהמבינים בלי עיניים גדולות התקפלו בשנה שעברה למסלולים ללא מניות והפסד של 4 אחוז לא נורא אחרי רווחים של 5 שנים אבל את זה לומדים בכלכלה ולא מצטער שעשיתי כך למרות שבמיקצועי אני איש מכונות
- 11.קניתי אפל אתמול יגיע ל 170.גם גוגל ב 100 א (ל"ת)פולינה 30/09/2022 16:18הגב לתגובה זו
- 10.מאמינה שמתחילות היום עליות ואצלנו גם (ל"ת)ספיר 30/09/2022 15:01הגב לתגובה זו
- חחח.... 30/09/2022 17:25הגב לתגובה זוזורקים סחורה בכמויות. מבינים שהמגמה ארוכת טווח, לפחות 3000 ומטה בסנופי.
- 9.אנשים בהלם...מאבדים את כל חסכונותיהם לאט לאט (ל"ת)הזוי 30/09/2022 14:44הגב לתגובה זו
- 8.אבי 30/09/2022 12:14הגב לתגובה זוככה בדיוק מגיעים למיתון וצמיחה נמוכה הריביות עולות המדד עולה האזרח חוטף בראשמכל הכיוונים הריבית על המשכנא עולה לו וההחזר גדל במקביל הכספים שלו בגמל וההשתלמות נשחקים...סוג של תנועת מלקחיים שתיקח את המשק להאטה ...
- תיאור נכון, לצערנו הרב. האינפלציה היא באמת מכה קשה. (ל"ת)בדיוק 30/09/2022 17:27הגב לתגובה זו
- 7.ברוך 30/09/2022 11:17הגב לתגובה זוהכל בגלל המשך הריביות וחבל שכך
- 6.רק לונג דאקס ונסדק יעלו טוב היום (ל"ת)רונן שווץ 30/09/2022 10:24הגב לתגובה זו
- 5.קניתי אתמול אפל בהזדמנות לא תרד מ 140 או 135 וגוגל (ל"ת)אתי 30/09/2022 10:22הגב לתגובה זו
- 4.אני 30/09/2022 10:12הגב לתגובה זוהם עושים מה שהם רוצים, מה אכפת להם, הכסף לא שלהם, ואת העמלות השמנות שלהם הם יגבו בכל מקרה. עשירים מטורפים אוספים כסף עם שופל.
- 3.בסופו של דבר הפגיעה בתחושת העושר של הציבור היא זו שתביא לירידת מחירי הנדלן (ל"ת)אנונימי 30/09/2022 10:08הגב לתגובה זו
- 2.הבורסה צפחדת משובו של נתניהו. הכסף ילך לחרדים (ל"ת)כלכלן 30/09/2022 10:04הגב לתגובה זו
- יהיר לפיד 30/09/2022 15:45הגב לתגובה זומשק בקריסה תוך שנה של שלטון השמאל
- שמאל-ימין- שמאל 30/09/2022 19:16מה הקשר לביבי או טיבי ? מצבה של ישראל עוד יחסית טוב לעולם.
- 1.מי שיודע ומסוגל עדיף לו לנהל את כספו (ל"ת)אני הילד 30/09/2022 10:03הגב לתגובה זו
