קרנות ההשתלמות הניבו באוקטובר בממוצע 2% במסלול הכללי ו-4.3% במנייתי

העליות של חודש אוקטובר בשווקים הניבו תשואה יפה לחוסכים עם תשואה של 2%. במסלול הכללי וזינוק של 4.3% במסלול המנייתי, זאת כמובן בעקבות העליות היפות בשווקים במהלך החודש. עם זאת, בשנת 2022 אין בינתיים הרבה חודשים חיוביים. הייתה תשואה חיובית במרץ, יולי ואוקטובר. בכל 7 החודשים האחרים מתחילת השנה - הקופות הפסידו כסף. מתחילת השנה רושמות הקופות הפסדים של 7.4% במסלול הכללי ו-14% במסלול המנייתי. רק שצריך לזכור - חיסכון לא נמדד בחודש אחד וגם לא בשנה אחת - צריך לבחון חיסכון על פני זמן, ובמהלך 5 השנים האחרונות התשואות חיוביות: תשואה של 25% במסלול הכללי ו-38% במסלול המנייתי. 

מאחר שאף אחד לא יודע מתי 'נכון' להיכנס לבורסה, הכלל הוא כזה: אם אתם חוסכים להרבה שנים קדימה ולא תברחו עם הכסף כשיגיעו הנפילות (והנה ב-2022 ראינו שהגיעו הנפילות) אז הזמן הנכון להיכנס הוא עכשיו. אי אפשר לתזמן את השווקים ולכן אף אחד לא יודע לצפות מתי יסתיימו הירידות ויגיעו עליות.

הנה למשל, ביום חמישי שעבר הגיעו נתוני האינפלציה בארה"ב שהיו טובים והקפיצו את הנאסד"ק ב-10% ביומיים. היום שוב השוק קופץ (בינתיים) בעקבות נתונים טובים של מדד המחירים ליצרן, שמצביעים גם הם על ירידה, ולכן עלייה בשווקים. זה לא אומר שלא יבואו עוד ירידות. אחרים יגידו לכם שמדובר במלכודת - השווקים עולים ומי שייכנס עכשיו אולי ייפגע. מאחר שאי אפשר לדעת, אם אתם חוסכים להרבה שנים - זה לא משנה לכם. 

אז כמה כסף הרווחתם בחודש אוקטובר?
תלוי כמובן באיזה בית השקעות אתם שמים את הכסף (והאמת שזה לא משנה יותר מדי - העיקר לחסוך. הרי בכל חודש גוף אחר מוביל וגוף אחר נמצא למטה)

במסלול הכללי - מור מובילה את הטבלה עם עליה של 2.16%. את המקום השני חולקים במשותף מגדל ומנורה עם 2.07%. אחריהם מגדל עם 1.97%, ילין לפידות עם 1.91%, אלטשולר עם 1.86%, הפניקס עם 1.82%, הראל עם 1.79%, כלל עם 1.69%, ומי שפספסה הפעם בגדול היא אנליסט עם 1.28% בלבד.

במסלול המנייתי - מנורה במקום הראשון עם 4.65%, אחריה מגדל עם 4.63%, מיטב עם 4.6%. כלל עם 4.55%, הראל עם 4.28%, מיד אחריהם אלטשולר עם 4.27%,  הפניקס עם 4.15%, מור עם 3.9%, ילין עם 3.86%, ואנליסט גם כאן אחרונה עם 3.7%.

ומה קורה בחודש נובמבר? בינתיים עליות חדות, אבל יש עוד חצי חודש והכל כמובן יכול להשתנות - במצב הנוכחי, אלטשולר שחם צפוי לבלוט
מתחילת החודש (ואנחנו עדיין באמצע החודש, כך שהכל יכול להשתנות) עלה הנאסד"ק 100 ב-5%, ה-S&P500 עלה ב-4.3% והדאו ג'ונס עלה ב-3.3%. באירופה - הדאקס הגרמני קופץ ב-8.4%, הקאק הצרפתי ב-5.9%, והפוטסי הבריטי ב-3.7%.
ובארץ? ת"א 35 עולה ב-0.5%, ת"א 125 עולה ב-1.2% ות"א 90 עולה ב-2.9%.

עליה חדה בשווקים בחודש אוקטובר
כזכור, בחודש אוקטובר השווקים קפצו: עליה של 14% במדד הדאו ג'ונס, עליה של 8% ב-S&P והנאסד"ק עלה ב-3.9% - ביטוי לחולשה של מניות הצמיחה לעומת מניות הערך. גם באירופה נרשמו עליות יפות עם זינוק של 10.7% בדאקס הגרמני ו-8.8% בקאק הצרפתי. השוק המקומי עלה גם הוא בצורה יפה - עליה של 5.8% במדד ת"א 35, ו-4% במדד ת"א 125 (ת"א 90 ירד מעט ב-0.5%).