לאומי: הרווח ברבעון הרביעי קפץ ב-53% והסתכם ב-2.3 מיליארד שקל

בנק לאומי לאומי -1.22% לאומי 4,059 -1.22% בסיס:4,109 פתיחה:4,085 גבוה:4,109 נמוך:4,055 תמורה:69,836,633 לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות כתבות נוספות בנושא: מפרסם את דוחותיו הכספיים לרבעון הרביעי של 2022 ורושם רווח נקי של 2.3 מיליארד שקל, בהשוואה לכ-1.5 מיליארד שקל ברבעון המקביל אשתקד - קפיצה של 53%. הרווח ב-2022 כולה הסתכם ב-7.7 מיליארד שקל לעומת רווח של 6 מיליארד שקל ב-2021 - קפיצה של 28.3%.

מדובר בדוח חריג וטוב במיוחד עבור הבנק שכן כמו שאר הבנקים הוא נהנה מהעלאות הריבית. כך קרה שההכנסות מריבית הן יותר מפי 3 מהוצאות הריבית, מה שהשאיר לבנק הכנסה נטו של לא פחות מ-13 מיליארד שקל:

התשואה להון בשנת 2022 עמדה על שיעור של 17%, בהשוואה לתשואה של 15% בשנת 2021. התשואה להון ברבעון הרביעי של השנה עמדה על 19%, בהשוואה ל-14% ברבעון המקביל אשתקד. לדברי החברה, הגידול המשמעותי בתשואה להון מקורו בגידול משמעותי בהכנסות כתוצאה מצמיחה בתיק האשראי, השפעת המדד ועליית הריבית. לצד הגידול המשמעותי בהכנסות, רשם הבנק ירידה בהוצאות.

כותרת ראשית

מניות לפי ענפים: האם הקרנות הענפיות מצליחות להתמודד עם המדדים?

קרנות נאמנות | גיא טל | 09:46

- כל הכותרות

המדדים יורדים עד 1.5%, איי.סי.אל יורדת ב-1.8%

בעקבות החלטת לאומי: מזרחי והפועלים פנו ליזמים; יגדילו נתח בשוק המשכ...

מניות לפי ענפים: האם הקרנות הענפיות מצליחות להתמודד עם המדדים?

הפערים בין חדשות 12 למתחרים גדולים, אבל מצטמצמים

קבוצת גאון מציגה עליה ברווח הנקי בעקבות איחוד פעילות חדשה

אלביט זכתה בחוזים בסך 335 מיליון דולר ממדינה באירופה

אנרג'יקס: ההכנסות עלו ב-38% ל-216 מ' שקל, ה-EBITDA צמח ב-25%

קוצרת את פירות ההתייעלות: גולף עברה לרווח של 11.5 מיליון שקל

רון אבידן מסיים את תפקידו כמנכ"ל אזורים ויעבור לעזריאלי

ההכנסות של דלתא צמחו ל-290 מיליון שקל; זינוק ברווח הנקי

הרכישות של תורפז השתלמו: ההכנסות צמחו ב-50% ל-48 מיליון דולר

דיסקונט: תשואה על ההון של 14.9% ורווח של 1.14 מיליארד שקל ברבעון הש...

הרווח הנקי של פועלים עלה ל-1.9 מיליארד שקל; התשואה להון: 13.6%

מנכ"ל פיסיבי: "אין ספק שהתחום הביטחוני יגדל - זו מגמה עולמית"

האם ה-AI הגיע לתקרת הזכוכית: איך יראו השדרוגים הבאים בצ'אטים?

מחירי הטיסות שומרים על גובה גם בחורף: הישראלים ממשיכים לשלם ביוקר

מויניאן מבטלת גיוס האג"ח בת"א ברגע האחרון לטובת מימון זול בארה"ב

מגמה מעורבת בבורסות אסיה: סמסונג קופצת ב-5.8%; החוזים על וול סטריט...

משקיע הצמיחה רון בארון: האינפלציה האמיתית כפולה מהנתונים הרשמיים

הקרב הענק של ג'ייק פול ומייק טייסון: שבר שיאים אך מטיל ספק על יכולו...

עוד תכניות

יחס היעילות המשיך להשתפר ברבעון הרביעי לשיעור של 31.8%. בשנת 2022 כולה, בנטרול תוצאות LEUMI USA, יחס היעילות עמד על שיעור של כ-37.2%, בהשוואה ל-45.8% בשנת 2021. יחס הון עצמי רובד 1 ליום 31 בדצמבר 2022 עמד על שיעור של 11.46%, ויחס ההון הכולל עמד על 14.29%.

דירקטוריון הבנק אישר חלוקת דיבידנד בסך של 698 מיליון שקל, המהווים 30% מהרווח הנקי לרבעון הרביעי של 2022. זאת בנוסף לחלוקת דיבידנד בסך מצטבר של כ-1.1 מיליארד שקל בגין שלושת הרבעונים הראשונים של השנה. בסה"כ, יחולק בגין 2022 דיבידנד בסך 1.8 מיליארד שקל.

ההוצאות (הכנסות) בגין הפסדי אשראי בשנת 2022, בנטרול תוצאות LEUMI USA, משקפות הוצאות בשיעור של 0.13% מהיתרה הממוצעת של האשראי לציבור, לעומת הכנסה בשיעור של (0.28%) בשנת 2021. בבנק מסבירים כי ההוצאה בשנת 2022 מקורה בגידול בהפרשה הקבוצתית. שיעור ההוצאה להפסדי אשראי ברבעון הרביעי עלה לשיעור של 0.32% לאור התנאים המאקרו כלכליים.

אם לא די בכך, בנק לאומי רושם עלייה חדה גם מעמלות שהסתכמו כולן ב-2022 לסך של 3.487 מיליארד שקל. בין היתר הבנק גרף 639 מיליון שקל עבור עמלות ניהול חשבון (עמלות עו"ש) ולא פחות מ-477 מיליון שקל מהפרשי המרה:

הכנסות המימון נטו בשנת 2022, בנטרול תוצאות LEUMI USA, הסתכמו בכ-14.4 מיליארד שקל, גידול של כ-28% לעומת שנת 2021. לדברי הבנק, הגידול בהכנסות המימון נטו הוא בעיקר תוצאה של הגידול בתיק האשראי של הבנק ופערי המדד והריביות בין התקופות. הכנסות המימון לשנת 2022 כוללות הכנסה ממיזוג LEUMI USA עם VALLEY BANK בסך של 782 מיליון שקל. הכנסות המימון נטו לשנת 2021 כוללות הכנסות ממכירת מניות ריטיילורס ואיירונסורס בסך של כ-518 מיליון שקל.

האשראי לציבור נטו ליום 31 בדצמבר 2022 הסכם בכ-384.8 מיליארד שקל, בהשוואה לכ-325 מיליארד שקל ביום 31 בדצמבר 2021 – גידול של כ-18.4%. עיקר הגידול באשראי מקורו במשכנתאות, עסקים בינוניים ועסקים גדולים. פיקדונות הציבור ליום 31 בדצמבר 2022 הסתכמו בכ-557.1 מיליארד שקל, בהשוואה לכ-515 מיליארד שקל ביום 31 בדצמבר 2021 – גידול של כ-8.2%.

יו"ר דירקטוריון לאומי, ד"ר סאמר חאג' יחיא: "השינויים וההתאמות שביצענו באסטרטגיה ובמדיניות של הבנק, וכן בניהול המעשי, אפשרו בשנה החולפת ללאומי לחזק את מעמדו המקומי והבינלאומי, לשדרג את השירות ללקוחות, להעצים את המשאב האנושי ולהבטיח את האיתנות הפיננסית שלו. אנחנו ממשיכים להוביל ולקדם בנקאות יוזמת, חדשנית ואחראית עבור הלקוחות שלנו, תוך שימת דגש על שיפור מתן השירות. בטוחני שבזכות מנהלינו ועובדינו המקצועיים והמסורים, ההשקעות בטכנולוגיה ובחדשנות, האמון של הלקוחות והמשקיעים והמחויבות לפעילות הסביבתית, החברתית והממשל התאגידי, ימשיך לאומי להוביל את המערכת הבנקאית בישראל".

מנכ"ל לאומי, חנן פרידמן: "אני מודה לעובדי ומנהלי לאומי על ההישגים ועל התוצאות המצוינות שהושגו בזכותם, ובזכות יישום מוצלח של האסטרטגיה שלנו, שכוללת הטמעת כלים טכנולוגיים מתקדמים שפיתחנו – ועודנו מפתחים. כבנק המוביל בישראל, אני גאה על מהפכת השירות והנוחות שאנו מובילים, ושכבר נותנת את אותותיה. התחייבנו לשים את נוחות הלקוחות במרכז – וכך אנו עושים, עם פיתוח מוצרים חדשניים וגישה פרואקטיבית ויוזמת מולם. אנו מתחייבים להמשיך ולשפר בצורה משמעותית את השירות ללקוחות ולהציע להם את חוויית הבנקאות הנוחה בישראל - בכל ערוץ שירות שיבחרו. אני גאה גם על שורת היוזמות הצרכניות שהשקנו לאחרונה שנועדו להקל על הלקוחות בתקופה מאתגרת זו".