
אגרות חוב או מניות?
התקופה הנוכחית מורכבת להשקעות על רקע אי הוודאות הכלכלית, המדינית והביטחונית. ועל רקע זה, חשוב לדעת שניתן להקטין את הסיכון בתיקים שלכם ועדיין לקבל תשואה סבירה.
השקעה, Marga Santoso on Unsplash
אחרי שנים רבות של ריבית אפסית וחוסר אטרקטיביות בשוק האג"ח, משקיעים כיום יכולים לייצר תשואה טובה באגרות חוב. אגרות חוב בטוחות יותר ממניות והן מספקות תשואה ממש לא רעה. מניות יותר "מושכות", הן יכולות לספק תשואה גבוהה, אבל גם מסוכנות יותר.
התשובה כנראה נמצאת בשילוב של שני המכשירים האלו בתיק שלכם, אבל הכל עניין של משקל. אז האם המשקל באגרות חוב צריך לעלות? כל משקיע-חוסך יבחר את התמהיל שלו, אבל שימו לב לנתונים הבאים: אגרות החוב הממשלתיות במסלול שקלי מספקות תשואה של 4.5% בשנה.
למדריכים: השקעה במניות - כל מה שצריך לדעת
השקעה באג"ח - כל מה שצריך לדעת
אגרות חוב של הבנקים שהן נחשבות לבטוחות אם כי כמובן לא כמו אגרות החוב של המדינה מספקות כבר מעל 5% (מדובר על אגרות חוב לטווח בינוני), אגרות חוב קונצרניות של חברות גדולות שנחשבות יציבות בטוחות מספקות תשואה של 6%. אם אתם תקחו סיכון, התשואה כבר תעלה לכיוון 7%. בפועל אתם יכולים להרכיב תיק או לייצר תיק דרך קרנות נאמנות של אג"ח בתשואה של 6%-7%.
התשואה הזו היא התשואה הממוצעת של מניות לאורך שנים, אז עולה שאלה מדוע להסתכן בתקופה הזו בהשקעה במניות, במיוחד בהינתן שהדאונסייד במניות הרבה יותר גדול.
- 6.דש 01/09/2023 18:06הגב לתגובה זוכמובן שתוכניות חיסכון ואג"ח הם יותר בטוחים ותשואה של 5-7% הם כפול ואף יותר מהשקעה מסוכנת בנכסים .
- מי דיבר על מניעת מפולת? (ל"ת)ארז 02/09/2023 09:05הגב לתגובה זו
- 5.רז 01/09/2023 16:10הגב לתגובה זואני יושע שאני בדעת מיעוט אבל אישית אני בעד קרנות מנוהלות בגלל העולם הרחב של האג"ח.
- יודע' (ל"ת)רז 01/09/2023 21:00הגב לתגובה זו
- 4.אולי די כבר לפמפם אג"חים וחברות מטומטמות? רק סנפ 500. (ל"ת)יובל 01/09/2023 10:29הגב לתגובה זו
- בני 01/09/2023 16:45הגב לתגובה זוצודק. למה להתאמץ בהשקעה לטווח הארוך. המדד האמריקני נתן תשואה ממוצעת 12% לשנה מאז שהוא קיים
- 3.לרון 01/09/2023 10:18הגב לתגובה זואך עדיפות מניות מפוזרות בחו"ל על אג"ח מדינתי שלנו שאין יודע מה צופן לו המחר
- 2.לרון 01/09/2023 10:16הגב לתגובה זואכן צריך להיות הסולידי ביותר אך במדינה הקטנה והמופרעת שלנו משקיע חוץ ימכור אג"ח ישראלי עוד לפני האג"ח הסיני
- 1.לא המלצה 01/09/2023 09:10הגב לתגובה זואיזה קרן מנוהלת כדאי לקנות בבורסה בשביל להיחשף לאגח עם תשואה של 7 אחוז
- HYG (ל"ת)רז 01/09/2023 16:11הגב לתגובה זו
- לרון 01/09/2023 13:20הגב לתגובה זו7%????אג"ח???