אי בי איי עברה על חוק איסור הלבנת הון - 382 מיליון שקל מכספי קריפטו עברו דרכה

הועדה להטלת עיצום כספי על פי חוק איסור הלבנת הון הטילה עיצום בסך של 700,000 שקל על חבר הבורסה איי בי איי  איביאי בית השק +0.07% איביאי בית 15,300 +0.07% בסיס:15,290 פתיחה:15,000 גבוה:15,440 נמוך:15,000 תמורה:552,337 לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות כתבות נוספות בנושא: בגין הפרות חוק איסור הלבנת הון. זהו העיצום הגבוה ביותר שהוטל לפי חוק זה על מפוקח של רשות ניירות ערך בשנים האחרונות.

העיצום הכספי הוטל בעקבות הפרות שהתגלו במסגרת ביקורת שערכה רשות ניירות ערך בחבר הבורסה, כחלק מפעילותה השוטפת לפיקוח על עמידתם של חברי הבורסה שאינם בנקים בהוראות הדין.

לפי החלטת הוועדה, בין סוף 2017 לתחילת 2020, כאשר עיקר הפעילות נעשתה בין ינואר-מרץ 2018, איי בי איי אפשרה ללקוחות חברת נאמנות קשורה להמיר מטבעות דיגיטליים למטבעות פיאט אצל ברוקרים זרים, להפקיד את הכספים שהומרו בחשבונות נאמנות בחבר הבורסה, בהם סווגו הלקוחות כ"נהנים" בחשבונות, ולאחר מכן להעביר את הכסף לחשבונם של הלקוחות בבנק מסחרי. סך הכספים שהופקדו בדרך זו היה כ-382 מיליון שקל ב-27 חשבונות.

הוועדה מצאה כי איי בי איי החלה בפעילות זו טרם גיבוש מדיניות, נהלים ובקרות נאותים לטיפול בסיכוני הלבנת ההון הגבוהים שנבעו ממנה.

על פי החלטת הועדה, השירות הוענק באמצעות חברת נאמנות באופן שהוריד את סטנדרט הזיהוי והכרת הלקוח הסופי וחבר הבורסה לא וידא כי חברת הנאמנות מיישמת חובות אלה כנדרש.

הועדה קבעה כי חבר הבורסה לא נקט משנה זהירות למרות התקיימות "נורות אדומות": העובדה שבאותה תקופה הבנקים בישראל היקשו על העברת כספים שמקורם במטבעות דיגיטליים, פניות של סגל הרשות לחברה בקשר לסיכוני הלבנת הון בפעילויות שונות הקשורות למטבעות דיגיטליים והעובדה שביחס לחלק מהלקוחות היה פרסום שלילי בתקשורת. 

במקרה נוסף, הוועדה הטילה על זירת הסוחר קולמקס עיצום של 170,000 שקל לאחר שנמצאו ליקויים דומים בנושאי אי קביעת מדיניות, כלים וניהול סיכונים, תהליך חסר של הכרת לקוח, טפסי הצהרה על נהנה ובעל שליטה שלא מולאו כנדרש, אי שקילת ביטול פטורים והקלות, אי ביצוע בקרות שוטפות על פעולות והגשת דיווחים בלתי רגילים עם פרטים חסרים. הוועדה שקלה לקולא את היות זירה זו בעלת סיכון הלבנת הון נמוך יחסית וכן את העובדה כי מדובר בהפרה ראשונה. 

מ-IBI נמסר בתגובה: "אנו פועלים באופן תמידי ושוטף על מנת להתאים את עצמנו לתמורות ולחידושים בשווקים הפיננסיים, מתוך מטרה לתת ללקוחותינו גישה למוצרים ולשירותים המתקדמים ביותר שיש לשוק להציע, תוך הקפדה על עמידה בהוראות הדין. יש להדגיש כי ב- 2018, התקופה אליה מתייחס דוח הרשות, לא הייתה כל רגולציה שהסדירה את הנושא. תחום המטבעות הדיגיטליים היה עדיין תחום חדשני ואי לכך, ההיכרות של הגורמים בחבר הבורסה עם התחום, כמו גם נהלי העבודה, רק החלו להתעצב ודרשו למידה והתאמות.

כפי שהובהר בדוח הרשות, הליקויים נתגלו על ידי החברה עצמה במסגרת הבקרות היזומות הפנימיות. בעקבות כך, פעלנו באופן מיידי ומיוזמתנו לתיקונם ולקביעת נהלים מחמירים בנוגע לקבלת כספים שמקורם בהמרת מטבעות קריפטוגרפיים באמצעות המערכת הבנקאית. יש להדגיש כי האמצעים בהם נקטה החברה על מנת להסדיר את הנושא בזמן אמת, אף קיבלו ביטוי בהוראות רגולטוריות מאוחרות יותר.

התפתחות הרגולציה בנושא בתקופה האחרונה, אפשרה לחבר הבורסה של איביאי להשיק לא מכבר ולראשונה בישראל, מסחר בקריפטו באמצעות HBH, המאפשר ללקוחות המסחר העצמאי שלנו לסחור בקריפטו בקלות ובבטחה דרך גוף מפוקח ובעל רישיון".