הראל השקעות: רווח כולל של 600 מיליון שקל ב-2023, תשואה להון של 7%

הראל השקעות  הראל השקעות +4.98% הראל השקעות 4,220 +4.98% בסיס:4,020 פתיחה:4,020 גבוה:4,288 נמוך:4,020 תמורה:12,586,335 לעמוד ציטוט חדשות גרפים פרופיל חברה המלצות כתבות נוספות בנושא: דיווחה על תוצאותיה לרבעון הרביעי ולשנת 2023: בשנת 2023, הרווח הכולל לאחר מס עמד על כ-600 מיליון שקל, המשקף תשואה להון של 7%, לעומת הפסד כולל לאחר מס של כ-77 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד.

ברבעון הרביעי של שנת 2023, הרווח הכולל לאחר מס הסתכם בכ-203 מיליון שקל, המשקף תשואה להון של 9%, לעומת רווח כולל לאחר מס של כ-282 מיליון שקל ברבעון המקביל של שנת 2022. החברה ציינה כי תוצאות הרבעון הרביעי הושפעו מגידול בעלות התביעות בביטוח חיים ובביטוח בריאות בסך של כ-97 מיליון שקל לפני מס, כתוצאה מהשלכות מלחמת "חרבות ברזל".

הפרמיות שהורווחו ברוטו, דמי גמולים ותקבולים בגין חוזי השקעה, הסתכמו בשנת 2023 בכ-39.4 מיליארד שקל, צמיחה של כ-5% לעומת 2022. ברבעון הרביעי הסתכמו בכ-10.3 מיליארד שקל, צמיחה של כ-10% לעומת הרבעון המקביל של שנת 2022.

החברה הודיעה על חלוקת דיבידנד בסך 350 מיליון שקל מעבר למדיניות חלוקה של 30% מהרווח הנקי. במקביל, החברה השלימה את תכנית רכישת המניות העצמית בסך 100 מיליון שקל והכריזה על תכנית נוספת בסך 100 מיליון שקל, ממנה ביצעה רכישה של כ-21 מיליון שקל עד כה. ההון העצמי של הראל השקעות, נכון ליום 31.12.23, הסתכם בכ-8.9 מיליארד שקל.

הרווח החיתומי1 של החברה מעסקי הביטוח המוצג לראשונה, הסתכם בשנת 2023 בכ-975 מיליון שקל, ומשקף שיפור חיתומי של כ-785 מיליון שקל לעומת שנת 2022. הרווח מתחום ניהול הנכסים, ללא השפעות מיוחדות, הסתכם בשנת 2023 בכ-233 מיליון שקל לעומת כ-223 מיליון שקל בשנת 2022, גידול של כ-4.5%. הרווח ממגזר האשראי הסתכם בכ-103 מיליון שקל, לעומת כ-64 מיליון שקל בשנת 2022, גידול של כ-61%.

החברה ציינה כי התשואות משוק ההון השנה היו חיוביות מתונות, לעומת תשואות שליליות אשתקד. סך ההשפעה השלילית של הכנסות מהשקעות על הרווח לפני מס בשנת 2023 הסתכמה בכ-808 מיליון שקל, לעומת השפעה שלילית בסך של כ-2.67 מיליארד שקל אשתקד.

ביטוח כללי

הרווח החיתומי בביטוח כללי, הסתכם בשנת 2023 בכ-284 מיליון שקל, שיפור של כ-374 מיליון שקל לעומת התקופה המקבילה אשתקד, בעקבות שיפור חיתומי בכל ענפי הפעילות. בשנת 2023, השינויים של עקום הריבית והשינויים בעודף שווי הוגן של הנכסים הביאו לקיטון בהתחייבויות הביטוחיות בסך של כ-83 מיליון שקל לעומת קיטון בהתחייבויות הביטוחיות בסך של כ-524 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד.

ברבעון הרביעי של שנת 2023, הרווח הכולל לפני מס בביטוח כללי הסתכם בכ-73 מיליון שקל, לעומת הפסד כולל לפני מס של כ-10 מיליון שקל ברבעון המקביל של שנת 2022.

ביטוח בריאות

בשנת 2023, הרווח הכולל לפני מס בביטוח בריאות הסתכם בכ-129 מיליון שקל, לעומת רווח כולל לפני מס של כ-787 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח החיתומי בביטוח בריאות הסתכם בכ-386 מיליון שקל, שיפור של כ-262 מיליון שקל לעומת התקופה המקבילה אשתקד.

ברבעון הרביעי של שנת 2023, הרווח הכולל לפני מס בביטוח בריאות הסתכם בכ-73 מיליון שקל, לעומת רווח כולל לפני מס של כ-427 מיליון שקל ברבעון המקביל של שנת 2022. החברה ציינה כי הרווח ברבעון המקביל של שנת 2022, הושפע באופן מהותי משינויים בריבית אשר הביאו לקיטון בהתחייבויות הביטוחיות בסך של כ-763 מיליון ש"ח, שתרם לעליה ברווח הכולל.

ביטוח חיים

בשנת 2023, הרווח הכולל לפני מס בביטוח חיים הסתכם בכ-124 מיליון שקל, לעומת הפסד כולל לפני מס של כ-793 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד. הרווח החיתומי בביטוח חיים, הסתכם בשנת 2023 בכ-305 מיליון שקל, שיפור של כ-149 מיליון שקל לעומת התקופה המקבילה אשתקד.

ברבעון הרביעי של שנת 2023, נרשם שיפור ברווח הכולל לפני מס בביטוח חיים שהסתכם בכ-15 מיליון שקל, לעומת הפסד כולל לפני מס של כ-32 מיליון שקל ברבעון המקביל של שנת 2022.

ניהול הנכסים

תחום ניהול הנכסים כולל את פעילויות הפנסיה והגמל, חוזי השקעה ושירותים פיננסים – בעיקר קרנות נאמנות וניהול תיקים, תחת הראל פיננסים. בשנת 2023, עלה הרווח לפני מס ללא השפעות מיוחדות של תחום ניהול הנכסים לכ-233 מיליון שקל, לעומת כ-223 מיליון שקל בשנת 2022. 

נכון ליום 31.12.2023, היקף הנכסים המנוהלים של תחום ניהול הנכסים הסתכם בכ-318 מיליארד שקל לעומת כ-261 מיליארד שקל נכון ליום 31.12.2022, גידול של כ-22%. היקף הנכסים המנוהלים בתחום חוזי השקעה הסתכם בכ-19 מיליארד שקל.

פנסיה וגמל

בשנת 2023, הרווח הכולל לפני מס בפנסיה ובגמל הסתכם בכ-113 מיליון שקל, לעומת כ-103 מיליון שקל בשנת 2022, גידול של כ-10%. ברבעון הרביעי של שנת 2023, הרווח הכולל לפני מס בפנסיה ובגמל הסתכם בכ-28 מיליון שקל, לעומת כ-26 מיליון שקל ברבעון המקביל של שנת 2022, גידול של כ-8%.

היקף הנכסים המנוהלים בקרנות הפנסיה ובקופות הגמל בקבוצה נכון ליום 31.12.2023 גדל לכ-151 מיליארד שקל ולכ-65 מיליארד שקל, בהתאמה, לעומת כ-126 מיליארד שקל וכ-56 מיליארד שקל, בהתאמה, נכון ליום 31.12.2022.
 

אשראי

הפעילויות שנכללו תחת מגזר האשראי שהוצג לראשונה בדוחות הכספיים לשנת 2023 כוללות את פעילויות חברת המצפן; ליווי ומימון נדל"ן יזמי; מתן ערבויות פיננסיות ושירותי ייזום ותפעול לתיקי משכנתאות המבוטחים על ידי צדדים שלישיים; והראל 60+, העוסקת במתן אשראי מסוג משכנתא ומשכנתא הפוכה – הלוואה ללווים בני 60 ומעלה בשעבוד דירת מגורים.

היקף הנכסים המנוהלים במגזר האשראי הסתכם בכ-3.95 מיליארד שקל, לעומת כ-3.24 מיליארד שקל בשנת 2022, עליה של כ-22%. בשנת 2023, הרווח הכולל לפני מס הסתכם בכ-103 מיליון שקל לעומת כ-64 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד, עליה של כ-61%.

ברצוני להדגיש ולחזק את תרומתם הרבה של העובדות והעובדים של הראל והסוכנים המסורים, אשר עבדו מסביב לשעון בזמן המלחמה כדי לספק שירות ללקוחות הראל", מסר ניר כהן מנכ"ל הראל השקעות והראל ביטוח ופיננסים. "בזכות מאמציהם, נחישותם וחריצותם הצלחנו לתת שירות מלא ומקיף למרות שרבים מהעובדים והסוכנים גויסו למילואים. בזכות עובדי הקבוצה הצלחנו להציג תוצאות מרשימות למרות כל האתגרים. אנו מוקירים את מסירותם וכישרונם שתורמים רבות לקידום ולהצלחת קבוצת הראל.

על אף שנה מורכבת זו, קבוצת הראל סיימה את שנת 2023 עם רווח כולל בסך 600 מיליון שקל. בנוסף פעלנו למימוש התכנית האסטרטגית, המתמקדת בשיפור רווחיות תחומי הפעילות ובגיוון מקורות הרווח, אשר יישומה הביא כבר בשנת 2023 לשיפור חיתומי של 785 מיליון שקל ברווח מעסקי הביטוח".