הגניבה הגדולה בהיסטוריה, 1.5 מיליארד ד', נקודת מפנה בתעשיית הקריפטו?

הצפון קוריאנים ממשיכים לזעזע את תעשיית הקריפטו

הצפון קוריאנים עשו זאת שוב. פריצת ענק, הגדולה ביותר בהיסטוריה של הקריפטו, אולי הגדולה ביותר בהיסטוריה בכלל, הביאה לאובדן מטבעות את'ר בשווי של כ-1.5 מיליארד דולר מבורסת הקריפטו Bybit. הנכסים הדיגיטליים נגנבו מארנק "קר", כלומר כזה שלא מחובר לרשת האינטרנט, באופן שאמור להפוך אותו למאובטח יותר. הארנק היה מתוצרת חברת SafeWallet. הפורצים הצליחו להערים על הבורסה, וכסף שנשלח מהארנק הופנה לכתובת שלהם במקום לכתובת אליה הכסף היה אמור להגיע. 

עוד ועוד נתונים מתפרסמים בנוגע לפריצה. לפי חקירות שביצעו מספר גורמים לא מעורבים הפריצה מיוחסת בוודאות לקבוצת הפורצים הצפון קוריאנית המפורסמת המכונה "לאזארוס גרופ". הפורצים הצליחו ככל הנראה להשיג את המפתחות של חברת סייפוולט באמצעות קוד ג'אבה סקריפט זדוני שהוחדר לתשתיות חברת הארנקים הדיגיטליים בשירותי הענן של אמזון (AWS). הפורצים כבר החלו ל"הלבין" חלק מהכספים באמצעות העברות מוצפנות לרשת של עשרות אלפי ארנקים. עוד התפרסם שהלבנת הכספים נעשית בין השאר באמצעות השקת מטבעות ממ ברשת הסולנה והונאות משיכת שטיח. על פי חברת ביטבייט "המקרה ארע כאשר ארנק האת'ר הקר שלנו ביצע העברה לארנק החם שלנו (המחובר לרשת). לרוע המזל בוצעה מניפולציה על הפעולה הזו באמצעות התקפה מתוחכמת, שהסוותה את ההתערבות על ידי כך שהציגה את הכתובת הנכונה, ובכך הטעתה את החוזה החכם (בעוד הכסף נשלח באמת לכתובת אחרת)".

חברת Bybit מפגינה עוצמה והמשיכה כל הזמן לפעול כרגיל. הפרצה בעצם לא הייתה אצלה אלא במנגנון ההצפנה של הארנק, ולדבריה כספי הלקוחות בטוחים. היא מנסה להשיג בחזרה את הכספים שנגנבו, אבל בכל מקרה היא תספוג את כל ההפסדים בעצמה והלקוחות לא יפגעו כלל. כדי להתגבר על קשיי הנזילות הזמניים היא לוותה כ-40 אלף מטבעות את'ר מבורסות מתחרות כדי לאפשר ללקוחות למשוך את כספם, מטבעות אלו כבר הוחזרו למלווים. לחברה, המפעילה את בורסת הקריפטו השניה בגודלה בעולם לאחר בייננס, רזרבות בגובה 16.2 מיליארד דולר (לפני הפריצה) כך שמדובר על כ-8.6% בלבד מנכסיה. בייביט הכריזה "מלחמה" על הפורצים הצפון קוריאנים, ומציעה עד 10% מסכום הגניבה למי שיסייע להשיב את הכספים הגנובים. החברה פרסמה רשימה של ארנקים חשודים כדי שמומחי אבטחה והאקרים "כובעים לבנים" (כינוי להאקרים "טובים" שמנסים להילחם בפורצים) יוכלו לעקוב ואולי להציל חלק מהכספים הגנובים. בן זהו, מנכ"ל בייביט מעודד מההתגייסות בתעשייה להילחם בפורצים: "אני מקבל הרבה אנרגיה מהאחווה המדהימה, על גבי הרשת ובחיים האמיתיים. זה יכול להיות רגע שישנה את התעשייה אם נעשה את זה נכון". מאמצי ההצלת הכספים כוללים שיתוף פעולה של חברות סייבר, מנתחי רשתות בלוקצ'יין ובורסות קריפטו, כולם מגוייסים למנוע הברחה של הכספים והלבנתם. החברה גם מפתחת כעת פלטפורמה למלחמה בפשעי סייבר בכל התעשייה. האם שיתוף הכוחות יצליח סוף סוף להסיר את האיום הצפון קוריאני שפוגע אנושות בתעשיית הקריפטו?

אחרי הגניבה האחרונה שנת 2025 תהפוך להיות השנה החמישית ברציפות בה נגנבו יותר ממיליארד דולר בשנה באמצעות פריצות. בשנת 2024 הסתכמו הגניבות ב-2 מיליארד דולר. בחודש שעבר נגנבו 320 מיליון דולר מאתר ה-DeFi  שנקרא WORMHOLE. אבל התעשייה סובלת לא רק מפריצות, אלא גם מהונאות מסוגים שונים, חלק לא קטן בכלל לא מדווח. לפי חברת האנליזה צ'יינאליסיס ההכנסות מהונאות גדלו הודות לשימוש בבינה מלאכותית. הונאות מסוג "שחיטת חזיר", בו הפושעים יוצרים קשר אישי עם אנשים, בדרך כלל על רקע שמתחזה לרומנטי, ומוציאים מהם כספים במרמה גדלו ב-40% בשנת 2024 לעומת שנה קודם לכן, כך לפי הערכות חברת המחקר. בהונאות מהסוג הזה בינה מלאכותית יכולה להיות יעילה ביצירת אותם קשרים ראשוניים, ופיתוח וחיזוק הקשר עם הקורבן. לפי נתוני החברה הכספים שהוצאו במרמה בדרכים שונות מגיעים ל-9.9 מיליארד דולר, מספר שעלול לעלות למעל 12 מיליארד כשיתקבלו נתונים נוספים. משנת 2020 הרווחים מהונאות עולים ב-24% בממוצע מדי שנה. 

• רובינהוד מרחיבה את פעילות הקריפטו תחת הממשל החדש
• המקרה המביך של נשיא ארגנטינה - שגעון מטבעות ה"מם" יוצא משליטה

הפריצה תרמה להתרסקות מחיר הביטקוין ושאר המטבעות

נושא האבטחה ממשיך להיות אחד הבעיתיים ביותר בעולם הקריפטו, ובהתאם הצפי הוא שההוצאות על אבטחה ימשיכו לגדול. השוק לא הגיב טוב לפריצה ומאז, עם או בלי קשר, מחירי המטבעות מידרדרים במהירות. לאחר תקופה של דשדוש באזור ה-96 אלף דולר צנח הביטקוין בשבוע האחרון ונסחר כעת תמורת פחות מ-85 אלף דולר. תעודות הסל מאבדות כספים מדי יום, וביום רביעי השבוע נרשמו פידיונות של מעל מיליארד דולר - הסכום הגבוה ביותר מאז ההנפקה של תעודות הסל בינואר בשנה שעברה. מחיר מטבע האת'ריום צנח אף יותר. הירידה התרחשה במקביל למימוש מסויים בשוק המניות ועם פרסום נתוני מאקרו כלכלה בעיתיים, כמו ירידה חדה באמון הצרכנים ועלייה משמעותית בציפיות האינפלציה, כמו גם נושא התעריפים שמרחף ברקע. גם נושא מטבעות ה"ממ" מעיק ברמה מסוימת על שוק הקריפטו ומשפיע גם על המטבעות הגדולים. באווירה הזו, הפריצה הגדולה בהיסטוריה אולי הייתה הקש ששלח את הגמל לירידות חדות. אולי גם העובדה שלא כל הציפיות ממשל טראמפ החלו להתממש תרמה לעצירת ראלי הבחירות. יחד עם זאת חשוב לשמור על פורפורציות. מימושים חזקים במטבע הביטקוין הם שכיחים מאד גם במהלך שוק שורי. למרות הירידות המטבע נסחר עדיין מעל מחיר שיא כל הזמנים משנת 2021 שנשבר רק בסוף השנה שעברה. 

ה-SEC משנה את המיקוד ומבטל תביעות

כאמור, לא כל הציפיות מממשל טראמפ מתממשות, אבל חלקן כן - ה-SEC העלה הילוך השבוע בכל הנוגע לביטול הליכים משפטיים ואכיפתיים נגד חברות קריפטו, שנשארו פתוחים מימי הממשל הקודם. ברשימה השבוע: נסגרה חקירה נגד זרוע הקריפטו של חברת רובינהוד ללא שום פעילות אכיפה. במאי האחרון קיבלה החברה אזהרה שנפתחה בדיקה בעניינה בנוגע למסחר בטוקני קריפטו בפלטפורמה של החברה. גם קוינבייס נהנתה מגורל דומה בסוף השבוע שעבר, כשתביעה שהוגשה נגדה בוטלה. התביעה הייתה בנוגע ל-13 מטבעות שלפי טענות ה-SEC היו צריכים להירשם כניירות ערך, כמו גם בנוגע לתוכנית הסטייקינג של החברה. פול גרוול, מנהל המחלקה המשפטית של קוינבייס אמר בעקבות ההחלטה: "המלחמה נגד הקריפטו, לפחות כפי שהיא התקיימה ביחס לקוינבייס, הסתיימה". בשבוע שעבר התבצע מהלך דומה ביחס לתביעה נגד בייננס. גם החקירה נגד בורסת המסחר ב-NFT אופנסי נסגרה ללא כל פעולות מעשיות. החקירה החלה עוד באוגוסט של השנה שעברה. אל רשימת החקירות שנסגרו השבוע ניתן להוסיף את זו כנגד מעבדות אוניסוואפ לאחר חודשים ארוכים, גם פה ללא שום צעדי אכיפה מעשיים. 

הפעולות האלו נעשו עוד בטרם סיים את פעילותו כוח המשימה הייחודי שהוקם על מנת להבהיר את הרגולוציה בנוגע לתעשיית הקריפטו, ומצביע על שינוי גישה כבר בפועל, כפי שהובטח במהלך קמפיין הבחירות. הסוכנות ממשיכה לבדוק את ההליכים המשפטיים במטרה לבטל כמה שיותר מהם, לפחות אלו שלא כוללים חשש להונאה. במקביל מנסה הרשות לניירות ערך למנף את פעילותה נגד הונאות בתחום הקריפטו. השבוע הוקם צוות מיוחד (CETU) שנועד להגביר את הפעילות כנגד הונאות הקשורות לבינה מלאכותית, בלוקצ'יין ורשתות חברתיות. הצוות יעבוד במתואם עם כוח המשימה להסרת נושא הקריפטו. 30 מומחים, עורכי דין ופקידי הרשות לניירות ערך משתתפים בעבודה שמובלת על ידי לאורה ד'אלריד, עורכת דין שכבר פעלה קודם לכן בתחום הונאות הסייבר ברשות. בממשל מקווים שפעילות אכיפה מן הסוג הזה דווקא תעודד את תעשיית הקריפטו שתהפוך למוגנת ובטוחה יותר. 

חדשות נוספות מהשבוע האחרון

החברה היפנית מטאפלנט שהולכת בדרכה של סטרטג'י ברכישת ביטקונים עקבית הגדילה את אחזקתה במטבעות ביטקוין בשווי 12.9 מיליון דולר מיליון דולר ובכך הגיעה ל-2235 מטבעות. מחיר הקניה הממוצע היה 95.9 אלף דולר, כך שהחברה מופסדת כ-12 אלף דולר על כל מטבע. המטרה המוצהרת של החברה הוא להגיע לאחזקה של 10 אלף מטבעות עד סוף 2025 ו-21 אלף מטבעות עד סוף 2026. 

ה-SEC אישר לראשונה הנפקת מטבע קריפטו יציב נושא ריבית. המטבע שנסחר תחת הסימול YLDS נושא ריבית שנתית של 3.85% (צמוד לריבית הפד' פחות חצי אחוז) ופועל כנייר ערך תחת הפיקוח של הרשות לניירות ערך. מטבעות יציבים מגובים על ידי נכסים נושאי ריבית שהולכים למפעילי הנכס שגורפים מכך רווחי עתק (מלבד העמלות), וזו הפעם הראשונה שמטבע כזה משתף גם את מחזיקי המטבע בהכנסות הללו. כדי להחזיר במטבע נדרשים הלקוחות לעבור תהליך זיהוי (Know Your Customer). ניתן להעביר את המטבע ללקוחות שלא עבר את התהליך, אך אלו לא יקבלו ריבית. 

עוד תכניות

שחקן מפתיע מתעשיית הפיננסים המסורתית מתכנן אף הוא להיכנס לשוק המטבעות היציבים. בבנק אוף אמריקה מתכננים הנפקת מטבע כזה, במידה והרגולציה תאושר בארצות הברית (והיא תאושר). 

• משקיעים חוששים מירידות נוספות בביטקוין - מגדרים נגד נפילה ל-70,000 דולר
• מיקרוסטרטג'י נופלת - מינוס 5% אחרי שאיבדה החודש 20%
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

הנפילות בשוק הקריפטו לא עוצרות את האינפלציה במספר מכשירי ההשקעה בדרך להנפקה חברת פרנקלין טמפלטון הגישה ל-SEC בקשה להשקת תעודת סל על הסולנה. הבקשה מצטרפת לבקשות קודמות של לפחות 6 חברות שונות, ביניהן גרייסייקל וביטוויז גם חברת גרייסייקל הגישה בקשה חדשה, הראשונה מסוגה על מטבע הפולקאדוט. 

מה עשו המטבעות הגדולים בשבוע האחרון?

השבוע התאפיין בירידות חדות בכל שוק הקריפטו

ביטקוין: נסחר בשעה זו תמורת 86.2 אלף דולר לאחר ירידה שבועית של 11%.

את'ריום: איבד מערכו 14% בשבוע האחרון ונסחר כעת תמורת 2353 דולר למטבע.

ריפל (XRP): נסוג בלא פחות מ-17% למחיר 2.22 דולר. 

ביננס קוין: ירידה מתונה יחסית של 5% מביאה את מחיר המטבע ל-616 דולר.

סולנה: המטבע איבד 18% מערכו נסחר כעת תמורת 141 דולר. 

דוג'קוין: גם הדוג'קוין נחלש בשיעור דומה לזה של הסולנה ונסחר כעת תמורת כ-21 סנט למטבע.