קרנות ההשתלמות השיגו תשואה של יותר מ-12% ב-2019; מי הגופים הבולטים?

קרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות מסכמות את שנת 2019 עם תשואה חיובית ממוצעת של 12.3% - הרבה מעבר לממוצע הרב שנתי, ותשואה ממוצעת של 0.84% בחודש דצמבר. בלטו השנה הקרנות של אלטשולר שחם, אנליסט, ילין לפידות - שבדצמבר דווקא סיפקו תשואה מתחת לממוצע; והפניקס אקסלנס שהציגו את התשואה הטובה ביותר בדצמבר וכן בלטו גם בתשואה הכוללת ב-2019. במבחן ארוך הטווח ל-3 שנים, אלטשולר שחם והפניקס אקסלנס מובילים בתשואות.

באופן כללי, התשואה של קרנות ההשתלמות וקופות הגמל בעשור האחרון מרשימה, הן בגלל עליות השערים בשוקי המניות והאג"ח והן בשל ניהול השקעות מוצלח של הגופים המובילים.

הפניקס אקסלנס מובילה את הדירוג החודשי עם תשואה של 1.23% בדצמבר, כשגם ב-2019 הייתה התשואה בין הגבוהות והגיעה ל-12.84%. החל ממחצית 2019 אוחדה חברת הפניקס פנסיה עם חברת אקסלנס גמל והשתלמות לחברה ממוזגת תחת השם "הפניקס אקסלנס פנסיה וגמל", בניהולו של אורי קיסוס, המכהן כמנכ"ל החברה. באותה עת הובילה החברה את הדירוג החצי שנתי עם תשואה של כ-2% בחודש יוני.

במקום השני נמצאת קרן ההשתלמות של כלל עם תשואה של כ-1%, והייתה בין 5 המובילות ב-2019 ובין 3 המובילות בשלוש השנים האחרונות. במקום השלישי נמצאת קרן ההשתלמות של הלמן אלדובי עם תשואה של 0.94%, כשהיא מנהלת את היקף הנכסים הקטן ביותר בתעשייה של 3.4 מיליארד שקל.

• קרנות השתלמות במרץ - הפסד כבד שמחק את התשואה של חודשים קודמים; מה עשתה הקרן שלך?
• קרנות השתלמות - הפסד של 1.2% במסלול הכללי

בראייה שנתית, אלטשולר שחם ממשיכה להוביל את הטבלה עם תשואה של 15.25% בעוד תשואת שאר הקרנות נעה בין 11-13.5%. אלטשולר פתחה את שנת 2019 עם התשואה הגבוהה ביותר בינואר, שהיה גם החודש הטוב ביותר לקרנות השנה, וזאת לאחר חודש גרוע במיוחד בדצמבר 2018. אמנם, את חודש דצמבר האחרון מסכמת אלטשולר במקומות האחרונים בטבלה עם תשואה של 0.74%, בין הנמוכות שנרשמו.

שנייה אחריה נמצאת קרן ההשתלמות של אנליסט שהשיגה תשואה של 13.44% ב-2019, אך דורגה בתחתית הטבלה של חודש דצמבר עם תשואה של 0.53%. בית ההשקעות אנליסט נהנה מתשואות טובות בשנה האחרונה בעיקר במכשירים המנייתים (קרנות נאמנות וקופות גמל עם משקל מנייתי גבוה) - על כך הרחיב מנכ"ל החברה, איציק שנידובסקי, בריאיון לביזפורטל בחודש דצמבר האחרון. 

בתחתית הדירוג השנתי נמצאת קרן ההשתלמות של הראל עם תשואה של 11.18%, וגם בחודש דצמבר האחרון, בדומה ל-3 השנים האחרונות - התשואה של הראל הייתה בין הנמוכות: 0.73% ו-18.3% בהתאמה.

• בצל הירידות בשווקים: המשקיעים זרמו לקרנות הכספיות
• איך לבחור כרטיס אשראי – כל מה שצריך לדעת
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

הנתונים המלאים לפניכם:

לקריאה נוספת: אנחנו משלמים דמי ניהול של 10 מיליארד שקל בשנה - על מה, ולמה?

ביקושים קבועים - הציבור מפקיד 11 מיליארד שקל בחודש בחיסכון פנסיוני ומתדלק את העליות במניות ואג"ח