ילין לפידות שוב ראשונים בדירוג השירות בקופות הגמל; מיטב אחרונה

בית ההשקעות ילין לפידות מוביל בשירות שהוא מעניק ללקוחותיו בקטגוריית קופות הגמל, כך על פי דירוג מדד השירות לשנת 2020 של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון נכון לשנת 2020. בית ההשקעות שמר על דירוגו הראשון בו היה גם בשנה שעברה. 

מה זו קופת גמל? קופת גמל למעשה היא שם כולל לתוכניות חסכון לטווחים בינוני (6 שנים) וארוך, בהן אנשים חוסכים כסף במטרה שהכסף ייצבר וילך ויגדל לאורך השנים. דמי הניהול המקסימאליים בקופות הגמל עשויים להגיע לעד 2%, אך ממוצע דמי הניהול נמוך יותר - כדאי ומומלץ להתמקח עם בתי ההשקעות כדי לקבל דמי ניהול זולים יותר (שכן הוא ניתן לשליטה, בניגוד לתשואה שתלויה בביצועים).

בקופות גמל חייבים לחסוך לטווחים ארוכים כדי ליהנות מהטבות המס של חסכון לטווח ארוך (החיסכון הפנסיוני - פנסיה וקופות גמל רגילות). יש גם קטגוריה נוספת שנקראת קופת גמל להשקעה - אבל שם לא בדיוק מדובר על קופת גמל - החוסך יכול להנזיל את הקופה בכל רגע שהוא רוצה. אבל מי שיבחר להשאיר את קופת הגמל להשקעה לטווח ארוך ייהנה גם הוא מיתרונות המיסוי (בניגוד למי שמשקיע בקרנות נאמנות, שבהגדרה אין להן יתרונות מיסוי). יתרון נוסף של קופת גמל להשקעה הוא שניתן לעבור בין קופות ובין מסלולים בלי שהאירוע יחשב כאירוע מכירה לצורך מס (כלומר בלי לשלם מס במעבר בין הקרנות, בניגוד למצב בקרנות הנאמנות).

לקריאה נוספת:  > דירוג קופות גמל להשקעה - אנליסט, הפניקס וילין לפידות מובילות בתשואות; אלטשולר שחם מאכזבת

• אוריין גייסה 25 מיליון שקל בדיסקאונט של 8.5%
• יאיר לפידות: "המחירים בשוק מלאים, לא הייתי מגדיל את משקל המניות"

ובחזרה לתוצאות: על פי הרשות, הציון המשוקלל של בית ההשקעות ילין לפידות עמד על 88, כאשר מידת שביעות הרצון והמלצת הלקוחות הוא קיבל 86, בציון מדד תלונות הציבור הוא קיבל ציון של 89 ובמדד זמני המענה הטלפוני הוא קיבל ציון מושלם של 100.

אחרי ילין לפידות, אינפיניטי מדורג במקום השני ובמקום השלישי - אנליסט. למעשה, אין שינויים במיקומים של שלושת המקומות הראשונים בדירוג. את המקום הרביעי תופסת כלל שמציגה עליה באיכות השירות ביחס לשנה שעברה, ואחריה הפניקס ואלטשולר שחם.

מנגד - מיטב דש רשמה התרסקות של 13 נקודות במדד שביעות הרצון ונופלת למקום האחרון במדד, כשמנורה מבטחים מקדימה אותה רק במעט ויוצאת מהמקום הלא מכובד האחרון. לפניהן הלמן אלדובי והראל.

• בצל הירידות בשווקים: המשקיעים זרמו לקרנות הכספיות
• איך לבחור כרטיס אשראי – כל מה שצריך לדעת
• תוכן שיווקי "הקרנות הפאסיביות מהוות 60% מהענף"

מקור: רשות שוק ההון, ביטוח וחסכון

מבית ההשקעות ילין לפידות נמסר בתגובה לדירוג: זהו כבוד גדול עבורנו לזכות שנה שביעית ברציפות במדד השירות הרשמי של רשות שוק ההון (ממועד תחילת המדידה). זכייה זו מביאה לידי ביטוי את החשיבה ארוכת הטווח של ילין לפידות גם בהשקעות וגם בשירות הלקוחות שמבטאת את איכות הקשר בינינו לבין לקוחותינו. נמשיך לשים דגש על שירות מצוין במטרה להמשיך להוביל את טבלת השירות גם בשנים הבאות

ד"ר משה ברקת, הממונה על רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון: "מדד השירות נועד לשקף לציבור החוסכים והמבוטחים את רמת השירות הניתן על ידי הגופים המוסדיים בתחומי הביטוח והחיסכון. על אף העלייה העקבית לאורך השנים האחרונות בשביעות רצון הלקוחות מאיכות השירות, ובציוני מדד השירות, אני סבור שיש עוד מה לשפר בשירותים הניתנים על ידי החברות. הביקורות שאנו עורכים ופניות הציבור שאנו מטפלים בהן במסירות מעידות שאסור לנו לשקוט על השמרים ושיש לנו עוד הרבה עבודה בתחום הזה. פרסום המדד על ידי הרשות מחזק את חשיבותו ככלי ואת חשיבות מתן שירות נאמן ללקוחות. רשות שוק ההון תמשיך לפעול במטרה לשפר את טיב השירות הניתן על ידי חברות הביטוח והגופים המוסדיים לצד פיתוח ושכלול השוק באמצעות הגברת תחרות והכנסת כלים טכנולוגיים שיסייעו לציבור".