מה עשו קרנות ההשתלמות בפברואר?

מדדי המניות בחודש פברואר עלו ועל כן גם התשואות בקרנות ההשתלמות היו טובות - בוול סטריט מדד ה-S&P 500 עלה ב-5.2%, אבל הביצועים הטובים הגיעו יותר בזכות המניות בארץ, כאשר מדד ת"א 35 ומדד ת"א 90 עלו ב-6% כל אחד.

במקום הראשון מבין הקרנות במסלול הכללי נמצאת הקרן של כלל ביטוח עם תשואה של 2.21%. כלל היא הנהנית הראשונה מהעליות בבורסה המקומית מכיוון שרוב אחזקותיה הן כאן בארץ והיא פחות מוטה לחו"ל. זה מביא אותה לתשואה שהשיגה במסלול הכללי של קרנות ההשתלמות וממקם אותה בראש הטבלה. במסלול מניות השיגה הקרן של כלל תשואה של 4.87% ובמסלול אג"ח 0.32%.

במקום השני במסלול הכללי הקרן של הפניקס עם תשואה של 2.16%, כאשר במסלול המניות הציגה הקרן תשואה של 4.72%. במקום השלישי במסלול הכללי הקרן של מור עם תשואה של 2.14%. הטבלה סוגרות הקרנות של מיטב ואלטשולר שחם עם 1.78% ו-1.79% בהתאמה.

קרנות השתלמות פברואר

קרנות השתלמות הן אפיק ההשקעה הטוב ביותר, לא בהכרח בגלל התשואות אלא בגלל הטבות המס שהן מציעות. בחודשים האחרונים לאור הצורך בהגדלת תקציב הממשלה נשמעו קריאות לביטול הטבות המס בקרנות ההשתלמות, הטבות שמסתכמות בכ-90 מיליארד שקל. הביקורת הגדולה הגיעה עקב העובדה שרוב בעלי קרנות ההשתלמות הם אנשים מבוססים חברי הסתדרות, ושלממשלה היה יותר קל להעלות את המע"מ, כמו שעשתה, מה שפוגע בשכבות החלשות להן אין מי שיילחם עבורן.