משה טרי מבקש להחמיר בתנאי רישוי יועצי ההשקעות
הרשות לניירות ערך הודיעה היום (ד') כי ועדת הכספים של הכנסת אישרה את הצעתה לרפורמה במתכונת בחינות הרישוי הנדרשות לשם קבלת רשיון יועץ השקעות, משווק השקעות ומנהל תיקים. בנוסף, אישרה הוועדה את האפשרות לקבל פטור מבחינות הרישוי על סמך תואר מלא.
הרשות פנתה לועדת הכספים בבקשה לשנות את אופן מתן הפטורים מבחינות, כך שפטור מהבחינות יינתן רק על בסיס תואר אקדמי רלוונטי ממוסד מוכר ולא על סמך קורסים לקראת תואר. כמו כן יזמה הרשות תיקון לפיו הבחינה בדיני ניירות ערך תהיה בחינת חובה ולפיכך אפשרות הפטור ממנה תבוטל וכל מבקש רשיון יחויב לעמוד בה.
בנוסף, מסרה הרשות לניירות ערך, התיקון שיזמה ביטל את אפשרות הפטור מהבחינות בניתוח ניירות ערך ובמכשירים פיננסיים ומן הבחינה בניהול תיקים. לדברי הרשות, בחינות אלה, המשקפות את רמת הידע המקצועי הדרוש במישרין לשם העיסוק בייעוץ השקעות והנסמכות על הידע הבסיסי שנרכש בבחינות האחרות, יהיו מעתה בגדר חובה.
הבחינה בניתוח ניירות ערך ובמכשירים פיננסיים תהיה חובה לכל מבקשי הרשיון ואילו הבחינה בניהול תיקים תהיה חובה רק למבקש רשיון ניהול תיקים. לדבריהם, בחינות חובה, ללא יכולת פטור, קיימות היום לגבי מקצועות אחרים כדוגמת רואי חשבון ועורכי דין. גם במקצועות האלה קיומה של השכלה רלוונטית אינה מחליפה את חובת העמידה בבחינות לצורך קבלת רשיון.
הוועדה אישרה בנוסף תיקון המתאים את התקנות גם לעיסוק החדש שנוסף לחוק הייעוץ במסגרת תיקון בכר, העיסוק בשיווק השקעות.
עד לאישור הרפורמה קבעו התקנות כי ניתן לקבל פטור מבחינה הן על סמך תואר והן על סמך קורסים. התקנות הותקנו בשנת 1997 עת היו קיימים בישראל מספר מצומצם של מוסדות להשכלה גבוהה. באותו זמן שם הקורס נתן מידה של וודאות ובהירות באשר לתוכנו והיקפו.
לדברי הרשות לניירות ערך, עם ריבוי המוסדות להשכלה גבוהה בישראל, השתנתה התמונה ששררה בתחום זה. כיום, כל מוסד מגדיר לעצמו קורסים שונים ורשימות קריאה שונות, וכך נוצר קושי לקבוע רק על פי השם אילו קורסים עונים על הנדרש בתקנות על מנת לקבל פטור מבחינות. קושי נוסף, מסרה הרשות, היה ליצור בסיס אחיד להשוואה בין כל המוסדות השונים.
מהרשות לניירות ערך הוסיפו כי, עם ריבוי המוסדות להשכלה גבוהה נוצרה תופעה נוספת של יצירת קורסים אשר מטרתם היחידה היא הענקת פטור מבחינות הרשות, שאין להם יעד אקדמי עצמאי אחר, ומסיבה זו היקפם מצומצם בהרבה ממה שרצה המחוקק להשיג. לפיכך אינם מהווים תחליף ראוי לבחינות.
