מאיר אוזן מסביר למה לדאוג לפנסיה במעבר למקום חדש
בעת עזיבת עבודה חשוף העובד לפיתוי של משיכת כספי הפיצויים תוך שבירת תוכניות הפנסיה או ביטוח המנהלים שלו. מהלך זה עלול לגרום לעובד לנזקים כלכליים וביטוחיים בלתי הפיכים.
יש לזכור כי עובד שהצטרף לקרן פנסיה לפני דצמבר 1994 נהנה מתנאי פנסיה משופרים בערבות מדינה. עובד שהצטרף לביטוח מנהלים לפני דצמבר 1990 נהנה מתשואה מובטחת לכל אורך חיי הפוליסה.
קרנות הפנסיה וביטוחי המנהלים מאפשרים לעובד להמשיך את חברותו באופן פרטי. הפסקת החברות עלולה לגרום לכך שזכויות שנצברו במשך שנים ירדו לטימיון.
עובד המגיע למקום עבודה חדש צפוי ללחצים לבטל את תוכניותיו הקודמות ולעבור לתוכנית הביטוחית הנהוגה במקום החדש. לעיתים,אכן המעבר כדאי, אולם על העובד להתנגד לכל שינוי שעלול להרע את מצבו.
לסיכום: תוכניות הביטוח והפנסיה הן משענתו העיקרית של העובד ליום סגריר וככאלה יש לשומרם מכל משמר.
מאת: מאיר אוזן הכותב הינו יו"ר קבוצת שקל - ייעוץ, ביטוח ופיננסים
