ענתבי פרסם הגבלות לעריכת הסכמי ייעוץ פנסיוני

הממונה על שוק ההון באוצר, ידין ענתבי, פרסם היום (ד') טיוטת חוזר מעודכנת בנוגע למגבלות על עריכת הסכמים למתן שירותים בין יועץ פנסיוני, כגון בנק, לבין גוף מוסדי כגון חברת ביטוח, קופת גמל וקרן פנסיה, כך נמסר לפני שעה קלה ממשרד האוצר.

ענתבי ציין כי המגבלות שנקבעו בהוראות החדשות מהוות נדבך נוסף מהסדרת תחום הייעוץ הפנסיוני ונועדו להבטיח ייעוץ אובייקטיבי ומקצועי שיישרת את הלקוחות ויאפשר להם להפנות את כספם לחסכון הפנסיוני העדיף מבחינתם.

באוצר גורסים כי מטרת הטיוטה היא להוביל להעדר זיקה בין יועץ פנסיוני ליצרן פנסיוני, על מנת להבטיח ייעוץ אובייקטיבי וחף מניגוד עניינים לטובת הלקוח. הטיוטה קובעת כי התמורה המקסימלית בגין הסכם תפעול לא תעלה על 0.1% מסך הנכסים המתופעלים, למעט תפעול גוף מוסדי חדש בתקופה הראשונה לפעילותו, וכן שהסכמים אלו לא יכללו פעולות שעל היועץ הפנסיוני לבצע מעצם היותו מפיץ של המוצר הפנסיוני בהמשך לייעוץ לגביו.

עוד נקבע כי קרנות פנסיה, שלא תופעלו עד כה על ידי בנקים, לא יוכלו לשלם עמלות תפעול ליועץ פנסיוני וכל התמורה תהיה בהתאם למגבלות החלות על עמלות ההפצה. לטיוטת החוזר המעודכנת נוספה הוראת מעבר, שנועדה לאפשר לחברה מנהלת שנרכשה מבנק, להמשיך לתת, באמצעות הבנק, שירותים שונים לעמיתי קופת הגמל שבניהולה.

באוצר הדגישו כי מדובר בשירותים שאינם נכללים במסגרת הסכם התפעול לקופה, ואשר באופן רגיל הינם חלק משירות שנותן יועץ פנסיוני ללקוחותיו, וזאת עד ליום 31 בדצמבר 2007. ענתבי ציין כי מטרת ההוראה היא לאפשר לבנקים שהשלימו את מכירת הנכסים (קופות הגמל וקרנות הנאמנות), וקיבלו רישיון לייעוץ פנסיוני, לתת למרבית לקוחותיהם ייעוץ פנסיוני מקיף, באופן הדרגתי, עד תום שנת 2007.

עד תום לשנת 2007, התשלום הנוסף לא יעלה, בשל כל עמית, על 0.25% מסך כל נכסיו בקופת הגמל, והכל בכפוף לכך שהשירות לעמיתים והתשלום בגינו הוסכמו בין הקונה/החברה המנהלת של קופת הגמל והתאגיד הבנקאי המוכר.