ביטוח: תשואה שלילית של 0.15% לפוליסות משתתפות ביולי

תשואות הפוליסות המשתתפות ברווחים השיגו מתחילת השנה תשואה חיובית של 9.86%, לעומת תשואה של 2.76% בתקופה המקבילה אשתקד. שיעור דמי הניהול שנגבו מתחילת השנה הוא 1.57%. בתקופה המקבילה אשתקד שיעור דמי הניהול שנגבו עמד על 0.51%.

בחודש יולי הושגה תשואה שלילית בשיעור של 0.15%- בפוליסות משתתפות ברווחים, זאת לעומת החודש המקביל אשתקד בו הושגה תשואה חיובית בשיעור של 0.75%. דמי הניהול שהוחזרו בחודש יולי 2007 היו בשיעור משוקלל של 0.06%, לעומת דמי ניהול בשיעור של 0.11% שנגבו בחודש המקביל אשתקד.

סך נכסי ההשקעה בסוף חודש יולי 2007 עמד על כ-94.7 מיליארד שקל, לעומת כ-76.1 מיליארד שקל בסוף חודש יולי אשתקד. נכסי חברות הביטוח בפוליסות משתתפות ברווחים הניבו בחודש יולי הפסדי השקעות בסך של כ-141.7 מיליון שקל .

לעומת החודש המקביל אשתקד בו הניבו הנכסים רווחים בסך של כ-550.7 מיליון שקל. רווחי ההשקעות המצטברים מתחילת השנה הסתכמו בכ-8 מיליארד שקל, לעומת התקופה המקבילה אשתקד בה הסתכמו רווחי ההשקעות בכ-1.9 מיליארד שקל.

דמי הניהול שהוחזרו למבוטחים בגין הפסדי ההשקעה בחודש יולי 2007 הסתכמו בכ-53.6 מיליון שקל, זאת לעומת החודש המקביל אשתקד בו נגבו דמי ניהול בסך של כ-83.9 מליון שקל. סך דמי הניהול שנגבו מתחילת השנה הסתכמו בכ-1.3 מיליארד שקל, בהשוואה לסך של כ-366.5 מיליון שקל בתקופה המקבילה אשתקד.

בחודש יולי הושגה בקרן י' תשואה שלילית בשיעור של 0.13%-, לעומת החודש המקביל אשתקד בו הושגה בקרן י' תשואה חיובית בשיעור של 0.74%. דמי הניהול שהוחזרו בחודש יולי 2007 היו בשיעור משוקלל של 0.07%, לעומת דמי ניהול בשיעור של 0.11% שנגבו בחודש המקביל אשתקד.

התשואה המצטברת שהושגה מתחילת השנה בקרן י' הייתה בשיעור של 9.97% לעומת שיעור של 2.75% בתקופה המקבילה אשתקד. שיעור דמי הניהול שנגבו מתחילת השנה היה 1.65%. בתקופה המקבילה אשתקד שיעור דמי הניהול שנגבו עמד על 0.51%. על פי ניתוח התשואה ודמי הניהול בקרן י' - התשואה הממוצעת בחודש יולי הייתה נמוכה מזו שהושגה בתקופה המקבילה אשתקד. התשואה בחודש יולי 2007 עמדה כאמור על 0.13%-, בעוד שבחודש המקביל אשתקד היתה תשואה חיובית שעמדה על 0.74%.

חברת אליהו השיגה את התשואה הגבוהה ביותר בחודש יולי 2007, תשואה בשיעור של 0.23%, והחזירה דמי ניהול בשיעור של 0.02%. אחריה מופיעה חברת הפניקס עם תשואה של 0.09%.

חברת הכשרת הישוב השיגה את התשואה הנמוכה ביותר בחודש יולי 2007, תשואה שלילית בשיעור של 0.54%-, והחזירה דמי ניהול בשיעור של 0.12%.

בפוליסות משתתפות ברווחים, שיעור דמי הניהול הוא פונקציה של תשואת הקרן ושל שינויים במדד. בחודש יולי 2007 הושגה תשואה שלילית בשיעור של 0.13%- דבר שהביא להחזר דמי ניהול. בנוסף, המדד בחודש האחרון עלה ב-0.7%, עליית המדד הביאה לירידה של התשואה הריאלית ולהחזר נוסף בדמי הניהול.